个人财务管理咨询服务协议.doc

个人财务管理咨询服务协议

合同编号：___________________

甲方（服务提供方）：

名称：____________________

地址：____________________

联系人：__________________

联系方式：__________________

乙方（服务接受方）：

名称：____________________

地址：____________________

联系人：__________________

联系方式：__________________

第一章协议概述

第一条协议目的

1.1本协议旨在明确甲方为乙方提供个人财务管理咨询服务的内容、方式、期限及相关权利义务。

第二条协议适用范围

2.1本协议适用于甲方为乙方提供的个人财务管理咨询服务，包括但不限于财务规划、投资建议、风险管理等方面。

第三条协议有效期

3.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为____年。

第四条服务内容

4.1甲方将为乙方提供以下个人财务管理咨询服务：

4.1.1财务状况分析：对乙方的财务状况进行全面分析，包括收入、支出、储蓄、投资等。

4.1.2财务规划：根据乙方的财务状况和目标，制定个性化的财务规划方案。

4.1.3投资建议：根据乙方的风险承受能力和投资目标，提供投资建议。

4.1.4风险管理：评估乙方的财务风险，并提供风险管理方案。

4.1.5定期回顾：定期对乙方的财务状况和执行情况进行回顾，调整财务规划方案。

第五条服务方式

5.1甲方将通过以下方式为乙方提供服务：

5.1.1面谈咨询：定期与乙方进行面对面的沟通，了解乙方的财务状况和需求。

5.1.2电话咨询：根据乙方的需求，提供电话咨询服务。

5.1.3邮件咨询：乙方可通过邮件提出问题，甲方将在规定时间内回复。

5.1.4网络平台咨询：乙方可通过甲方指定的网络平台进行在线咨询。

第二章服务费用及支付

第六条服务费用

6.1甲方提供个人财务管理咨询服务，收费标准为人民币____元/年。

第七条支付方式

7.1乙方应在本协议签订之日起____个工作日内，向甲方支付第一年的服务费用。

7.2以后每年的服务费用，乙方应在每年的____月____日前支付。

第八条退费条款

8.1如乙方在协议有效期内提出终止本协议，甲方将在扣除已提供服务时间的相应费用后，退还剩余服务费用。

第九条保密条款

第九条保密义务

9.1双方对本协议内容以及乙方提供的财务信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

第十条服务期限

第十一条服务期限

10.1本协议的服务期限为____年，自协议生效之日起计算。

第十一条服务期限的延长

11.1本协议期满前，如双方均无终止协议的意愿，且未提出书面终止通知，本协议将自动续签一年。

第十二条协议的终止

12.1以下情况下，本协议可被终止：

12.1.1双方协商一致；

12.1.2乙方未按时支付服务费用；

12.1.3乙方违反保密义务；

12.1.4甲方因故无法提供服务。

第十三条其他

13.1本协议未尽事宜，由双方另行协商解决。

13.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

第六章服务内容及交付

第十三条服务内容的具体实施

13.1甲方将根据乙方提供的财务信息，定期进行财务状况分析，并将分析结果以书面形式交付给乙方。

13.2甲方在制定财务规划方案时，应充分考虑乙方的个人需求和风险承受能力，保证方案的合理性和可行性。

13.3甲方提供的投资建议应基于充分的市场研究和乙方的投资目标，定期向乙方更新投资组合建议。

13.4甲方将对乙方的财务风险进行评估，并制定相应的风险管理方案，包括保险规划和应急基金设立等。

第十四条服务交付时间

14.1甲方承诺在收到乙方提供的财务信息后____个工作日内，完成财务状况分析报告的交付。

14.2甲方将在每个季度结束时，提供乙方的财务回顾报告，并在此后的____个工作日内将报告交付给乙方。

14.3甲方提供的投资建议和风险管理方案将在每个季度结束后的____个工作日内完成，并交付给乙方。

第十五条服务内容变更

15.1如乙方情况发生变化，需要调整财务规划或投资组合，乙方应通知甲方，甲方将在____个工作日内进行调整，并通知乙方。

第十六条服务内容的保密

16.1甲方承诺对乙方提供的所有财务信息和咨询服务内容进行严格保密，未经乙方同意，不得向任何第三方泄露。

第十七条服务质量的监督

17.1乙方有权对甲方提供的服务质量进行监督，并提出改进建议。

17.2甲方应定期向乙方提供服务质量报告，包括服务的完成情况、存在的问题及改进措施。

第七章费用结算及管理

第十八