金融行业金融科技的风险控制方案.doc

金融行业金融科技的风险控制方案

TOC\o1-2\h\u22497第一章金融科技概述 3

241931.1金融科技的内涵与外延 3

288021.2金融科技与传统金融的差异与联系 3

300311.3金融科技在我国的发展现状及趋势 3

28972第二章金融科技风险识别 4

283482.1金融科技风险的分类 4

130002.2金融科技风险的识别方法 5

163492.3金融科技风险的评估体系 5

7843第三章技术风险控制 6

315363.1信息安全风险控制 6

66873.1.1信息安全概述 6

5133.1.2信息安全风险控制措施 6

53743.2系统稳定性风险控制 6

291933.2.1系统稳定性概述 6

304843.2.2系统稳定性风险控制措施 6

145623.3数据隐私保护 7

205673.3.1数据隐私概述 7

174833.3.2数据隐私保护措施 7

1706第四章法律合规风险控制 7

156924.1法律法规遵循 7

222364.2合规体系建设 8

280894.3内外部监管协同 8

27305第五章市场风险控制 8

109275.1市场风险识别与评估 8

50635.1.1市场风险识别 8

133025.1.2市场风险评估 9

318025.2市场风险预警机制 9

141875.2.1预警指标体系 9

242085.2.2预警信号识别与处理 9

248105.3市场风险应对策略 10

114415.3.1风险分散 10

251625.3.2风险对冲 10

6085.3.3风险转移 10

318475.3.4风险承受能力提升 10

26794第六章信用风险控制 10

64786.1信用风险评估 10

229866.1.1评估体系构建 10

187006.1.2评估方法与工具 11

126316.2信用风险预警与防范 11

157906.2.1预警机制构建 11

211746.2.2防范措施 11

21546.3信用风险补偿与转移 12

246006.3.1风险补偿 12

105236.3.2风险转移 12

28317第七章操作风险控制 12

190467.1操作风险识别与评估 12

185087.1.1操作风险的定义及分类 12

62157.1.2操作风险识别方法 12

48607.1.3操作风险评估方法 13

194227.2操作风险防范措施 13

111127.2.1完善内部流程 13

78487.2.2加强人员管理 13

158747.2.3提升信息系统安全 13

103847.2.4应对外部事件风险 13

131267.3操作风险应急处理 13

19147.3.1应急预案的制定 13

295807.3.2风险事件的识别与报告 13

256557.3.3风险事件的处置与跟踪 14

26303第八章流动性风险控制 14

184358.1流动性风险评估 14

302928.2流动性风险预警机制 14

38308.3流动性风险应对策略 14

19579第九章利率风险控制 15

263949.1利率风险评估 15

85499.1.1评估方法 15

22989.1.2评估指标 15

122969.2利率风险预警与防范 15

322349.2.1预警机制 15

301639.2.2防范措施 16

105889.3利率风险应对策略 16

156589.3.1风险规避 16

138129.3.2风险分散 16

124569.3.3风险对冲 16

195249.3.4风险转移 16

25970第十章综合风险管理与监控 16

2670710.1风险管理组织架构 16

3203310.1.1组织架构设计 16

315610.1.2风险管理部门职责 17

1742610.1.3业务部门职责 17

1696410.2风险管理流程与制度 17

591510.2.1风险识别与评估 17

1107610.2.2风险控制与应对 17

2968010.2.3风险管理制