商户信息共享管理制度.docx

商户信息共享管理制度

总则

一、目的

为规范商户信息共享行为，充分发挥信息资源的价值，提高公司的运营效率和决策水平，特制定本管理制度。本制度旨在明确商户信息共享的范围、方式、流程、责任等方面的内容，确保商户信息的安全、准确、及时共享。

二、适用范围

本制度适用于公司内所有涉及商户信息共享的部门和人员，包括但不限于市场营销部、销售部、客户服务部、运营部等。同时，本制度也适用于与公司有合作关系的商户及其相关人员。

三、管理原则

1.合法合规原则：商户信息共享必须遵守国家法律法规和公司的相关规定，不得侵犯商户的合法权益。

2.安全保密原则：商户信息是公司的重要资产，必须采取严格的安全保密措施，确保信息的安全。

3.准确及时原则：商户信息共享必须保证信息的准确性和及时性，不得提供虚假或过时的信息。

4.有限共享原则：商户信息共享应仅限于与业务相关的部门和人员，不得随意扩大共享范围。

5.责任明确原则：各部门和人员在商户信息共享过程中应明确各自的责任，确保信息共享的顺利进行。

四、管理机构

1.公司设立商户信息共享管理委员会，负责制定商户信息共享的政策、制度和流程，协调解决商户信息共享过程中出现的问题。

2.商户信息共享管理委员会由公司的高层管理人员、相关部门负责人和信息技术人员组成，委员会主任由公司总经理担任。

3.公司设立商户信息共享管理办公室，负责具体实施商户信息共享的管理工作，包括信息收集、整理、审核、共享、监督等。

4.商户信息共享管理办公室设在公司的信息技术部门，办公室主任由信息技术部门负责人担任。

商户信息的定义与范围

一、定义

商户信息是指与公司合作的商户的基本信息、经营信息、交易信息等与商户业务相关的信息。

二、范围

1.基本信息：包括商户的名称、地址、法定代表人、联系电话、营业执照等。

2.经营信息：包括商户的经营范围、经营规模、经营模式、经营业绩等。

3.交易信息：包括商户的交易金额、交易时间、交易品种、交易渠道等。

4.其他信息：包括商户的信用评级、风险评估、投诉处理等与商户业务相关的信息。

商户信息的收集与整理

一、收集渠道

1.商户主动提供：商户在与公司签订合作协议时，应向公司提供其基本信息和相关经营信息。

2.公司业务部门收集：公司的市场营销部、销售部、客户服务部等业务部门在与商户进行业务往来过程中，应及时收集商户的交易信息和其他相关信息。

3.外部渠道获取：公司可通过合法的外部渠道获取商户的相关信息，如工商行政管理部门、税务部门、行业协会等。

二、整理要求

1.准确性：商户信息的收集和整理必须保证信息的准确性，不得出现虚假或错误的信息。

2.完整性：商户信息的收集和整理必须保证信息的完整性，不得遗漏重要的信息。

3.规范性：商户信息的收集和整理必须按照公司的统一规范进行，不得随意更改信息的格式和内容。

4.及时性：商户信息的收集和整理必须及时进行，不得拖延时间，影响信息的使用价值。

三、审核流程

1.业务部门审核：公司的业务部门在收集到商户信息后，应先进行初步审核，确保信息的准确性和完整性。

2.商户信息共享管理办公室审核：商户信息共享管理办公室在收到业务部门提交的商户信息后，应进行再次审核，确保信息符合公司的要求和规定。

3.公司领导审核：商户信息经商户信息共享管理办公室审核通过后，应提交公司领导进行审核，公司领导有权对商户信息进行最终审核和批准。

商户信息的共享与使用

一、共享方式

1.内部共享：公司内部各部门之间可根据业务需要，通过公司的内部信息系统进行商户信息的共享。

2.外部共享：公司可根据与商户的合作协议，向商户及其相关人员提供必要的商户信息，但必须遵守公司的相关规定和协议约定。

二、使用权限

1.公司的业务部门在开展业务活动时，可根据业务需要，使用商户的相关信息，但必须遵守公司的相关规定和协议约定。

2.公司的其他部门在工作中需要使用商户信息时，应向商户信息共享管理办公室提出申请，经批准后方可使用。

3.公司的高层管理人员在决策过程中需要使用商户信息时，应向商户信息共享管理办公室提出申请，经批准后方可使用。

三、使用限制

1.商户信息的使用必须仅限于与业务相关的目的，不得用于其他非法或不正当的目的。

2.商户信息的使用必须遵守公司的相关规定和协议约定，不得泄露商户的商业秘密和个人隐私。

3.商户信息的使用必须严格控制在必要的范围内，不得随意扩大使用范围。

四、使用记录

1.公司的业务部门在使用商户信息时，应记录使用的时间、目的、内容等相关信息，以备查阅。

2.商户信息共享管理办公室应