风险管理控制策略.doc

风险管理控制策略

TOC\o1-2\h\u27689第一章风险管理概述 1

272451.1风险管理的定义与目标 1

66291.2风险管理的重要性 2

23394第二章风险识别 2

315352.1风险识别的方法 2

131022.2风险分类与来源 2

14447第三章风险评估 2

16993.1风险评估的指标与模型 2

43683.2风险评估的流程 3

9689第四章风险应对策略 3

209294.1风险规避策略 3

153424.2风险降低策略 3

28071第五章风险监控 3

66395.1风险监控的方法与工具 3

230845.2风险监控的频率与时机 4

28134第六章内部控制与风险管理 4

26486.1内部控制的要素 4

285016.2内部控制与风险管理的关系 4

3537第七章风险管理信息系统 5

53017.1风险管理信息系统的功能 5

145807.2风险管理信息系统的建设 5

16808第八章风险管理的组织与实施 5

98978.1风险管理的组织架构 5

71688.2风险管理的实施步骤 6

第一章风险管理概述

1.1风险管理的定义与目标

风险管理是指通过对潜在风险的识别、评估和应对，以最小化风险对组织目标实现的不利影响的过程。其目标在于保证组织在面对各种不确定因素时，能够保持稳定的运营和可持续的发展。风险管理的目标可以具体分为几个方面。是降低风险发生的可能性和潜在损失。通过采取一系列的预防和控制措施，减少风险事件的发生概率，以及在风险事件发生时减轻其对组织的影响。是提高决策的科学性和合理性。在进行决策时，充分考虑风险因素，避免盲目决策带来的潜在风险。风险管理还旨在增强组织的应变能力，使组织能够在风险发生时迅速做出反应，采取有效的应对措施，降低风险带来的损失。

1.2风险管理的重要性

在当今复杂多变的商业环境中，风险管理的重要性日益凸显。，风险管理有助于提高组织的竞争力。通过有效的风险管理，组织能够更好地应对市场变化、竞争对手的挑战以及各种外部不确定性因素，从而在市场中占据有利地位。另，风险管理可以保障组织的财务稳定。减少风险带来的损失，避免财务危机的发生，为组织的持续发展提供坚实的财务基础。风险管理还有利于维护组织的声誉和形象。及时有效地处理风险事件，能够增强公众对组织的信任，提升组织的社会形象。

第二章风险识别

2.1风险识别的方法

风险识别是风险管理的首要环节，其方法多种多样。其中，头脑风暴法是一种常用的方法。通过组织相关人员进行集体讨论，集思广益，尽可能地找出潜在的风险因素。检查表法也是一种有效的风险识别方法。根据以往的经验和案例，制定详细的风险检查表，对组织的各个方面进行逐一检查，以发觉潜在的风险。情景分析法则是通过设定不同的情景，分析在这些情景下可能出现的风险。这种方法可以帮助组织更好地预测未来可能发生的风险事件。

2.2风险分类与来源

风险可以根据不同的标准进行分类。从风险的性质来看，风险可以分为纯粹风险和投机风险。纯粹风险是指损失机会而无获利可能的风险，如火灾、地震等自然灾害；投机风险则是指既有损失机会又有获利可能的风险，如投资活动中的风险。从风险的来源来看，风险可以分为内部风险和外部风险。内部风险主要包括人员风险、流程风险、技术风险等；外部风险则主要包括市场风险、政策风险、自然环境风险等。了解风险的分类与来源，有助于组织更有针对性地进行风险管理。

第三章风险评估

3.1风险评估的指标与模型

风险评估是对风险发生的可能性和潜在损失进行量化分析的过程。在风险评估中，常用的指标包括风险发生的概率、风险可能造成的损失程度等。为了更准确地进行风险评估，还可以采用一些风险评估模型，如风险矩阵模型、蒙特卡罗模拟法等。风险矩阵模型通过将风险发生的概率和损失程度进行组合，形成一个风险矩阵，从而对风险进行评估和分类。蒙特卡罗模拟法则是通过对风险因素进行随机模拟，计算出不同情况下的风险结果，为决策提供依据。

3.2风险评估的流程

风险评估的流程一般包括以下几个步骤。确定风险评估的目标和范围。明确需要评估的风险对象和评估的时间范围。收集风险相关信息。包括风险因素的历史数据、现状信息以及未来预测等。进行风险分析。运用适当的方法和模型，对风险发生的可能性和损失程度进行评估。根据风险分析的结果，进行风险评价。确定风险的等级和重要性，为后续的风险应对提供依据。

第四章风险应对策略

4.1风险规避策略

风险规避是指通过避免参与可能导致风险的活动或项目，从而完全消除风险的一种策略。当某一风险的发生可能