文档详情

银行金融业务操作规范与流程试卷.docx

发布：2025-04-25约1.48万字共21页下载文档

文本预览下载声明

第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页

银行金融业务操作规范与流程试卷

1.以下哪种情况（），陈先生可以为其3周岁女儿办理代理开户

A、陈先生与女儿在同一户口簿中登记，户主为陈先生，陈先生提供自己身份证及户口簿办理

B、陈先生与女儿在同一户口簿中登记，户主为陈先生父亲，陈先生提供户口簿、本人及其父亲的身份证办理

C、陈先生与女儿在同一户口簿中登记，户主为陈先生，陈先生提供女儿身份证及户口簿办理

【正确答案】：A

2.客户张某来我行开立个人银行结算账户，该客户在我行开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

A、1

B、2

C、3

D、

显示全部

相似文档

银行金融业务操作规范与规定知识试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务操作规范与规定知识试卷 1.预占号时，柜面业务操作人员在“选号标识”中选择“1—选号”，录入客户指定的（）位数账号序号 A、4 B、5 C、6 D、8 【正确答案】：C 2.BoEing用户号是用户身份的唯一标识，由______位数组成。 A、3位 B、5位 C、9位 D、10位【正确答案】：C 3.暂停超过（）再恢复使用的用户号，视同新准入，应重新审核使用人员的任职条件和任职资格 A、1个月 B、3个月 C、6个月 D、12个月【正确答案】：C 4.关于个人跨境汇出汇款业务代理，下面描
2025-04-21 约9.11千字 17页立即下载
银行金融业务操作规范与管理知识试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务操作规范与管理知识试卷 1.银行结算账户按存款人分为（）。 A、单位银行贷款账户 B、单位银行结算账户 C、个人银行贷款账户 D、个人银行结算账户【正确答案】：BD 2.下列哪些行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的。 A、伪造、变造人民币 B、故意损毁人民币 C、持有伪造、变造人民币 D、制作、仿制、买卖缩小的人民币图样 E、经中国人民银行批准后，装帧流通的人民币【正确答案】：ABCD 3.综合业务系统业务授权，是指为了防控业务风险，由有权人员在其职权范围内，对特定交易或事项的
2025-04-12 约1.24万字 20页立即下载
银行金融业务操作规范及业务知识试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务操作规范及业务知识试卷 1.若IC借记卡芯片损坏：旧卡电子现金账户中余额需待()天脱机交易流水到账清算后，转至新卡卡内主账户。 A、15 B、20 C、25 D、30 【正确答案】：D 解析：?当IC借记卡的芯片损坏时，为了确保旧卡电子现金账户中的余额能够准确无误地转移到新卡的主账户中，需要等待30天的脱机交易流水到账清算期。这是银行为了确保资金安全和交易准确性而设定的标准流程。 2.商户连续（）个月的月退单金额比率超过（），或月退单笔数超过（），风管委办将向其收单机构提交书面风险提示。
2025-06-09 约1.88万字 26页立即下载
银行金融业务操作知识测试试卷及答案.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务操作知识测试试卷及答案 1.定期存款外币存期分为一个月、（）、半年、一年、二年五个档次 A、七天 B、一个月 C、两个月 D、三个月【正确答案】：D 2.大集中贷款归还办理时，贴息归还、核销归还的，《收贷收息通知书》中的凭证种类请选择“()”。 A、转账支票 B、普通支票 C、结算业务申请书 D、其他凭证【正确答案】：D 3.定期存款人民币存期分为（）、半年、一年、二年、三年及五年六个档次 A、七天 B、一个月 C、两个月 D、三个月【正确答案】：D 4.单位定期存款支取时，应以转账方式
2025-03-21 约8.74千字 18页立即下载
银行金融业务操作与管理知识考试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务操作与管理知识考试试卷 1.2023新版外国人永久居留身份证号码为（）位，首位为9，代表外国人身份。 A、15位 B、18位 C、20位 D、21位【正确答案】：B 2.中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过() A、6月 B、1年 C、2年 D、3年【正确答案】：B 3.空白印鉴卡片作为（）管理。 A、有价单证 B、重要空白凭证 C、表外 D、保管品【正确答案】：B 4.单位存款人撤销基本存款账户后，需要重新开立基本
2025-03-11 约8.55千字 17页立即下载
银行金融业务常见操作与知识要点试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务常见操作与知识要点试卷 1.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示（）。 A、代理人身份证件 B、被代理人身份证件 C、代理人和被代理人身份证件 D、其他证件【正确答案】：C 解析：?这道题考察的是关于金融机构开立个人存款账户时，代理人需要出示的证件知识。根据金融机构的常规操作和相关法规，代理他人在金融机构开立个人存款账户时，代理人需要同时出示自己的身份证件以及被代理人的身份证件，以进行身份验证和记录。这是为了确保账户开立的合法性和安全性。因此，正确答案是C，即代理人和被代理
2025-03-28 约1.29万字 21页立即下载
农商银行金融业务操作与法规知识试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页农商银行金融业务操作与法规知识试卷 1.根据《关于客户信息相关功能优化升级的通知》（鲁农信联运营〔2020〕10号），优化后，“3910对私客户关键信息维护”交易中有“固定电话”、“手机号码”和“联系人手机号”三个栏位，其中（）栏位用于登记客户的关键手机号，用于签约智e通电子银行、短信通知、快捷支付等关键业务。 A、固定电话 B、手机号码 C、联系人手机号【正确答案】：B 2.《农村金融服务代理协议》中，明确了甲乙双方权利义务，下列不属于甲方权利的是： A、有权对乙方出现违反本协议的行为及时进行制止。
2025-03-30 约1.1万字 19页立即下载
银行金融业务操作知识要点测试试卷 .docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务操作知识要点测试试卷 1.下列关于重要空白凭证说法错误的是（） A、对外出售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量出售。 B、对外出售重要空白凭证应坚持先收款后办理的原则。 C、农商行工作人员不能代客户签收、购买重要空白凭证。 D、柜员签发填错的重要空白凭证交主管盖章证明后，可继续出售。【正确答案】：D 2.关于大额支付系统说法错误的是（）。 A、逐笔实时处理 B、批量处理业务 C、全额清算资金 D、系统运行时间由人民银行确定和调整【正确答案】：B 3.银行卡被自助设备吞没，持
2025-03-04 约8.64千字 17页立即下载
银行金融业务操作与合规知识考试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务操作与合规知识考试试卷 1.以下说法正确的是（）。 A、对于投融资同业账户开户，查询书可不包含拟开立账号 B、单位定期存款账户销户业务只需上传开户证实书第一联 C、单位定期存款账户销户业务需上传凭证号码一致的开户证实书一、二联 D、对于保证金销户业务，办理单备注栏位填写“履约付款”时，系统内销户原因可选择“销户结清” 【正确答案】：C 2.分行已授信尚未开户的客户提出上门核实申请的应提供（）。 A、授信业务批复通知书 B、授信业务办理单 C、借款合同 D、放款通知书【正确答案】：A 3.
2025-04-24 约1万字 18页立即下载
银行金融业务操作知识试卷及答案合集.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务操作知识试卷及答案合集 1.关注类型为“涉案账户关联账户”、“（）”、“交易异常账户”的，本交易支持核实解除管控。 A、开户6个月未动账账户 B、电信诈骗已冻结对私卡号 C、电信诈骗已冻结存折号 D、电信诈骗已冻结对公账号【正确答案】：A 2.维护维修时，（）应全程陪同。 A、行内人员 B、外行人员 C、网点负责人 D、内勤行长【正确答案】：A 3.单位定期存款质押解冻时，由贷款行信贷部门提供《存单国债质押凭证处理通知书》（一式两联）、由金库调回的（）。 A、《单位定期存单确认通知书》
2025-04-24 约9.21千字 18页立即下载
农信银行金融业务操作知识测试试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页农信银行金融业务操作知识测试试卷 1.（）是参与机构之间或参与机构与人行二代支付系统节点之间用于业务通知、联络等事项的信息类业务报文；参与机构只能发送点对点的自由格式报文，人行二代支付系统可以广播自由格式报文给所有参与机构 A、查询书 B、查复书 C、自由格式报文 D、以上都不对【正确答案】：C 2.内部账户标准户的账户序号为（）。 A、000001-010000 B、10001-99999 C、00001-10000 D、010001-999999 【正确答案】：A 3.以内部账管理的贷款在（）交易进
2025-04-26 约2.35万字 48页立即下载
银行金融业务操作及风险防控知识试卷.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务操作及风险防控知识试卷 1.非企业存款人开立单位银行结算账户，自账户正式开立之日起()方可办理付款业务，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A、当日 B、3个工作日后 C、次日【正确答案】：B 2.委贷基金账户通过50010-内部账户管理交易进行维护时，无特殊业务需求只允许维护（）。 A、账号 B、通存通兑标志 C、户名 D、币种【正确答案】：B 3.假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）月。 A、5 B、6 C、3 D、1 【正确
2025-04-24 约2.54万字 48页立即下载
银行金融业务操作知识试卷及答案汇总.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务操作知识试卷及答案汇总 1.客户来我行咨询办理银行承兑汇票业务，员工回答正确的是（）： A、对于纸质银行承兑汇票，付款期限最长不得超过3个月；对于电子银行承兑汇票，付款期限最长不得超过6个月 B、对于纸质银行承兑汇票，付款期限最长不得超过6个月；对于电子银行承兑汇票，付款期限最长不得超过1年 C、对于纸质银行承兑汇票，付款期限最长不得超过一年；对于电子银行承兑汇票，付款期限最长不得超过一年 D、对于纸质银行承兑汇票，付款期限最长不得超过一年；对于电子银行承兑汇票，付款期限最长不得超过6个月
2025-03-31 约1.3万字 20页立即下载
银行金融业务操作知识考试试卷及答案.docx 第PAGEPage1页/共NUMPAGESPages1页 银行金融业务操作知识考试试卷及答案 1.支付结算业务包括网内往来、大额支付、小额支付、托收承付、委托收款、支票、本票和（）。 A、汇兑 B、电汇 C、汇票 D、无卡存款【正确答案】：C 2.客服经理凭证箱中凭证需要内部作废的，作废凭证必须剪角并加盖“作废”戳记，业务凭证、作废凭证作附件，（）作废时除剪角外还需破坏磁条。 A、借记卡 B、存折 C、存单 D、信用卡【正确答案】：B 解析：?苏州分行运营工作日报（2024年第45期总2896期） 3.资产为存单、存折、集中版理财、大额存单等的，可在（
2025-04-10 约9.38千字 17页立即下载
银行金融业务操作知识测试试卷及答案.docx 银行金融业务操作知识测试试卷及答案一、单选题 1.以下哪项不属于银行金融业务操作的基本原则？ A.合法合规 B.客户至上 C.高风险高收益 D.保守经营答案：C 2.银行办理存款业务时，以下哪项操作是错误的？ A.核对客户身份 B.查验客户存款凭证 C.直接将现金存入客户账户 D.在存款凭证上注明存款日期答案：C 3.以下哪个不属于银行贷款业务的分类？ A.个人贷款 B.企业贷款 C.信用卡贷款 D.投资贷款答案：D 4.银行在办理汇款业务时，以下哪项操作是错误的？ A.核对汇款人身份 B.检查汇款金额 C.直接将款项汇入收款人账户 D.收取汇款手续费答案：C 5.以下哪个不是银行支
2025-05-21 约小于1千字 6页立即下载