反洗钱视角下的金融机构大额现金管理研究.docx
反洗钱视角下的金融机构大额现金管理研究
目录
反洗钱视角下的金融机构大额现金管理研究（1）．．．．．．．．．．．．．．．．4
一、内容简述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
（一）研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4
（二）国内外研究现状．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
（三）研究内容与方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
二、大额现金管理的理论基础．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
（一）大额现金管理的定义与内涵．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
（二）相关法律法规与监管要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
（三）大额现金管理的经济影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16
三、金融机构大额现金管理的现状分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17
（一）金融机构现金业务概况．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18
（二）大额现金管理的流程与环节．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
（三）存在的问题与挑战．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21
四、反洗钱视角下的大额现金管理策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22
（一）客户身份识别与风险评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
（二）客户尽职调查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
（三）交易监测与报告．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26
五、金融机构大额现金管理的实践案例．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28
（一）国内金融机构案例．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
（二）国际金融机构案例．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
六、大额现金管理与反洗钱监管的协同机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32
（一）信息共享与沟通机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34
（二）联合执法与案件协查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35
（三）合规培训与教育．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37
七、大额现金管理的技术支持与创新．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38
（一）金融科技在现金管理中的应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
（二）人工智能与大数据技术在反洗钱中的应用．．．．．．．．．．．．．．．．40
（三）跨境现金流动管理的新模式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41
八、结论与展望．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
（一）研究成果总结．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43
（二）未来研究方向与展望．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45
反洗钱视角下的金融机构大额现金管理研究（2）．．．．．．．．．．．．．．．46
一、内容综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47
1.1反洗钱背景下的现金管理重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
1.2金融机构大额现金管理现状及挑战．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49
研究范围和方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
2.1研究范围界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52
2.2研究方法概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54
二、反洗钱视角下的金融机构现金管理理论基础．．．．．．．．．．．．．．．．54
反洗钱法规与金融机构现金管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55
1.1反洗钱法规