理财之航：策略与规划-揭秘投资工具与资产配置.pptx
文本预览下载声明
理财之航：策略与规划
揭秘投资工具与资产配置
Presentername
Agenda1.个人理财规划的步骤
2.常见的投资工具和策略
3.风险管理与资产配置
4.选择投资工具与策略
5.个人理财规划基本概念
01.个人理财规划的步骤
个人理财规划步骤之一：目标设定
目标设定
短期目标
满足支出和需求
如何设定中期目标
明确的目购买房产或车辆，子女教育等
标
长期目标
退休储备金，子女教育基金等
资产评估
个人理财规划的步骤
010203
确定资产种类估计资产价值分析资产状况
了解个人资产的组成和特点评估个人资产的市场价值对个人资产的现状和风险进行评估
风险评估
市场风险
投资工具价格波动的风险
评估风险需要全面
考虑信用风险
债券违约等信用风险
流动性风险
资产无法及时变现的风险
规划成功之路
确定目标
明确个人理财目标和长期规划
显示全部