个人投资理财学习指南.doc

个人投资理财学习指南

TOC\o1-2\h\u25318第1章投资理财基础认知 3

5691.1投资与理财的区别 3

168631.2投资理财的基本原则 4

274571.2.1安全性原则 4

129411.2.2分散投资原则 4

238101.2.3长期投资原则 4

155001.2.4动态调整原则 4

85421.3投资理财的风险意识 4

184381.3.1了解投资风险 4

303111.3.2控制投资比例 4

243591.3.3建立风险预警机制 4

308321.3.4保持良好的心态 4

25703第二章财务规划与管理 5

86352.1家庭财务状况分析 5

112702.1.1资产评估 5

134422.1.2负债评估 5

67552.1.3收入分析 5

190582.1.4支出分析 5

138512.2设定投资理财目标 6

237612.2.1短期目标 6

215212.2.2中期目标 6

294012.2.3长期目标 6

299072.3财务规划的方法与步骤 6

205142.3.1收集信息 6

260952.3.2分析现状 7

28212.3.3设定目标 7

39012.3.4制定方案 7

295292.3.5执行方案 7

212872.3.6监控调整 7

13321第3章储蓄与固定收益投资 7

251993.1储蓄的种类与特点 7

118483.1.1储蓄的种类 7

100013.1.2储蓄的特点 7

172613.2国债与定期存款 8

182143.2.1国债 8

109493.2.2定期存款 8

20403.3其他固定收益投资工具 8

6875第4章股票投资 8

232124.1股票基础知识 8

25594.1.1股票的定义与分类 8

264014.1.2股票的发行与交易 9

102664.1.3股票的价值与价格 9

202234.1.4股票的收益与风险 9

10424.2股票投资策略 9

291934.2.1长期投资策略 9

85134.2.2短期投资策略 9

15834.2.3组合投资策略 9

96884.3股票投资风险与防范 9

104794.3.1市场风险 9

207724.3.2公司风险 9

320084.3.3流动性风险 10

84504.3.4心理风险 10

16018第五章债券投资 10

20675.1债券基础知识 10

186735.1.1债券定义与分类 10

251925.1.2债券的主要要素 10

95325.1.3债券收益率 10

12205.2债券投资策略 11

115405.2.1债券投资原则 11

252465.2.2债券投资策略 11

279035.3债券投资风险与防范 11

270215.3.1债券投资风险 11

27515.3.2债券投资风险防范 11

25800第6章基金投资 12

223356.1基金基础知识 12

45666.1.1基金的定义与分类 12

125546.1.2基金的管理与运作 12

60636.1.3基金份额与净值 12

172656.1.4基金费用与税收 12

235036.2基金投资策略 12

204116.2.1选择基金类型 12

197326.2.2分析基金经理业绩 12

228176.2.3分散投资 12

149426.2.4定期定额投资 12

44546.3基金投资风险与防范 13

151726.3.1市场风险 13

49226.3.2信用风险 13

90526.3.3流动性风险 13

84096.3.4操作风险 13

319806.3.5法律法规风险 13

4226第七章保险规划 13

117767.1保险基础知识 13

76077.2保险产品选择与规划 14

171997.3保险理赔与售后服务 14

19812第8章房产投资 15

301078.1房产投资基础知识 15

175068.1.1房产投资的定义与分类 15

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