代理人操作实务.ppt

第一节 保险代理人及其分类 第二节 保险代理机构 第八章 保险代理人概述 我国保险代理人的种类（3类） 保险代理人及其特征（代理人与经纪人4个区别） 保险代理人的权利和义务（2权利3义务） 代理人及分类 保险代理机构的设立变更与终止 保险代理机构高级管理人员的任职资格 保险代理机构的经营 代理机构 第八章 保险代理人概述 保险代理机构的监督管理 保险代理机构的法律责任 保险代理人概述 第一节 职业道德概述 第二节 保险代理从业人员的职业道德 第九章 保险代理从业人员的职业道德 第九章 保险代理从业人员的职业道德 职业道德的含义 职业道德的特征（4个特征） 职业道德概述 守法遵规（保险法.保监会.同业协会.保险公司） 诚实信用（灵魂） 专业胜任 保代职业道德 客户至上 勤勉尽责 保险代理从业人员的职业道德 公平竞争 保守秘密 保险的要素 1.可保风险； 2.大量同质风险的集合与分散； 3.费率的合理厘定； 4.保险准备金的建立； 5.订立保险合同。 投保方的基本义务（P68） 保险人的基本义务（P70） 释 含 义 人寿保险的保险金请求权期限为几年？ 健康保险的保险金请求权期限为几年？ 意外伤害保险的保险金请求权期限为几年？ 常 发 问 责任心 保代考对讲师责任心与耐心的要求很高，因为学员水平参差不齐 学员态度 确定集体通过目标，树立一个都不能少的统一思想 充足备课，课程内容对学员的吸引程度 篇章三 保险代理人考试对培训讲师的基本要求 （1）真心诚意为学员着想，给予学员无微不至的关怀 （2）一切从学员的角度出发，拉近与学员的距离 （3）让学员感动，觉得通不过考试都对不起关心他的所有人，从而使学习成为一种自觉行为 （4）树立集体荣誉感，倡导一个都不能少，激励全员通过，谁也不要落后拖集体后腿 实操心态 1.报名率、出勤率、通过率之间的关系 三率中哪个是你能影响的，哪个是你能部分掌控的，哪个是主要由你掌控的？为什么？ 如何提高三率？ 组织代理人考试辅导与带队伍之间有哪些共同点？ 一个非保险专业毕业的讲师如何在短期内搞好代理人考试辅导 研讨 标准化流程——班级操作 【操作思路】: 代理人培训班要加强新人的归属感和认可度，使其认可行业，认可公司，是公司掌控新人的场所。培训以通过率90%为目标，以保险基础知识和相关法律法规的掌握及应试的技能为核心，以精讲和模拟为主要形式，从而达到全面通过考试，增加机构持证人力的目的。 标准化流程——班级操作 【操作关键点】: 保证出勤： 事前：通过区经理、部经理、主管的思想沟通，启动会 事中：了解学员的学习状态，定时进行区经理、主管沟通，通过主管 督促出勤 事后：通过典型学员的分享，使学员了解只要出勤即可通过 培养学员的应试能力与技巧： 通过大量做题，使学员能够以平常心对待考试 老师讲授学习重点及答题技巧，帮助学员更好的利用技巧答题 【操作关键点】: 活跃学习氛围： a 通过课间活动形式的多变，使学员保持愉悦的心情参加培训，同时可以适当采用一些小型的团康活动 b 在课上经常采用问答或者抢答的形式进行提问，以调动学员参与热情 严抓报名：机构根据监管要求，确定相应的报名措施，提升报名率。 建议： 报名需注意技巧，合理的报名顺序会有助于提升通过率 标准化流程——班级操作 5.及时了解学员学习情况： 通过每日晨考了解学员昨日学习和复习状况，晨考时间不宜过长，题目不宜过多，通过晨考足以了解到学员状态，甚至是否能顺利通过考试基本能看出 6.适时穿插灵活的教学方法： 建议不要用一种单一方法教学，尽量克服照本宣科 7.考前建议考前练习鼠标使用和模拟机考 建议：有条件的机构最好保证考前每人上机实操一次 8.考后总结 善于做好记录总结，分析通过率高或低的原因，提出可行的改进办法 标准化流程——班级操作 报考人数 参训人数 参考人数 通过人数 通过率 模拟成绩与通过率 参训与通过率 文化程度与通过率 年龄与通过率 总结表 2.数据分析表 标准化流程——工具 一：报名表 二：学员情况统计表 三：学员签到表 四：考勤表 五：考试成绩统计表 六：主管工作项目提示表 七：题库习题集及06版新教才代理人机考常见200题 工 具 八：06版新教材代理人资格考试考点汇编 九：2006版最新教材分值占比 十：保险法考点汇编 十一：保险营销员管理规定考点汇编 十二：总结模板 十三：考试要求 十四：培训纪律 标准化流程——工具 序号 姓名 是否报考 训前沟通 课后访谈1 班主任沟通 课后访谈2 考前叮嘱 陪考 通过与否 考后祝贺 二