3、汇款业务.ppt

国际结算操作 整体设计 能力培养 内容组织 设计思路 课程定位 1、课程定位 2、设计思路 3、内容组织 4、能力培养 单元设计 自主操作 实验实训 操作流程 业务导入 单元介绍 一、业务导入 客户汇款：2007年2月20日，杭州器材公司与香港签订进口贸易合同，进口一套价值HKD2000000.00的精密光学设备公司设备，合同规定30%货款采用前TT，70%货款采用LC方式结算，并要求在规定的时间将相关货款汇入该公司在汇丰银行香港大厦分行的A/C NO.66587-02，杭州器材公司在收到到货通知后于2007年3月1日委托中行浙江分行向出口商汇款。 头寸划转：2007年7月3日，中行浙江分行通过中行东京分行汇款JPY500000.00日元给东京富士银行。 二、业务流程 三、操作程序 模拟操作以“工作流程”为设计理念，以中国银行浙江省分行《国际结算操作手册》为行业标准，以《SWIFT2008操作手册》为电文缮制依据来模拟业务操作。 1、汇款申请审核 审核《汇款申请书》 审核汇款凭证 商业发票 贸易合同正本 报关单、运输单据、保险单等 国际收支申报表 进口付汇核销单 进口付汇备案表 2、落实汇出资金 基本原则“先扣款，后汇出”; 汇款人资金落实： 汇款人以现汇存款办理汇款; 汇款人以人民币购汇办理汇款; 汇款人交存外币现钞办理汇款 汇出货币与外汇存款币别不同; 账户行资金头寸的落实. 3、款项汇出 汇出汇款登记 选择汇款方式 缮制汇出凭证 使用加押电报或电传：SWIFT MT101、MT103、 MT202等或TELEX 电汇凭证留底（汇款申请书＋汇款电文） 电报证实 （票汇金额超过规定金额） 头寸偿付 清算路线 （头寸收妥前付、头寸收妥后付） 偿付方法 4、汇款修改及撤销 汇款人申请汇款修改及撤销； 汇款人交回汇出汇款回单； 汇款申请人提出书面修改申请并注明修改内容； 汇出行向汇入行发出汇款修改及撤销电函； 通知汇款申请人汇款修改及撤销的结果。 5、汇款查询及销账 将借记报单与付汇电传对下列内容进行核对： １．发电日期； ２．汇款参考号TRN； ３．汇入行名称、地址、SWIFT CODE； ４．收款人名称、地址或账号A/C； ５．汇款币别与金额、起息日VALUE DATE； ６．汇款人名称、地址； ７．偿付路线。 6、归 档 １．汇款申请书留底； ２．有关汇款业务审批及核准件； ３．外汇管理部门要求的有关文件； ４．发电电文留底； ５．业务往来函电。 四、模拟操作 1、软件设置 2、业务登记 3、电文填制：MT103 MT202 4、电文生成 :57A: ACCOUNT WITH BANK HSBC BUILDING BRANCH, HONGKONG :59: BENECFICARY CUSTOMER /PC0008-001 -001 PRECISION PHOTO EQUIPMENT LTD., 158 HELUN STREET H.K., HONG KONG :70: DETAILS OF PAYMENT REMIT FOR PHOTO EQUIPMENTS :71A: DETAILS OF CHARGES BEN. :72: BANK TO BANK IMF. IN COVER HAVE CREDITED YOUR ACCOUNT WITH US. SWIFT MT202 :B1: OUTGOING SWIFT HEADER F01BKCHCNBJA91000000000 :B2: RECEIVER’S BIC CODE I202BKCHJPJTXXXN BANK OF CHINA, BOC BUILDING, 3-4-1 AKASAKA, MINATO-KU TOKYO, 107, JAPAN :20: TRANSACTION REFERENCE NUMNER LC9102097/07 :21: RELATED REFERENCE NUMNER P-478-1228636 :32A: VALUE DATE, CURRE