财务公司解决方案.ppt

PART1：财务公司咨询-财务公司的整体建设与咨询财务公司业务开展与策略集团资金统筹策略财务公司经营计划与方针风险与内控流程体系财务公司内部治理资金管理模式与实现财务公司咨询营业范围业务开展范围业务开展步骤财司业务推广策略银行账户管理模式资金归集策略银企直连谈判策略银行接口建设策略财务公司未来五年发展规划财务公司经营计划风险管控体系内控体系业务管控体系业务稽核体制集团资金管理战略集团融资管控集团产融结合集团资金能效财务公司各岗位建设组织架构建设各委员会职能各部门职能人员岗位招聘财务公司核心业务解决方案Part2资金管理模式银企直连与网银服务信贷业务票据业务风险管控被监管业务总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART2：解决方案-信息化总体框架UAP内部网银查询统计1104账户管理客户管理转账汇款银企直联监管报表自营贷款多币种数字签名电子签章结汇购汇权限体系流程配置审批流预警平台外部交换平台二次开发平台全面解决方案全面预算现金管理人力资源OA门户……移动应用电子回单多语言业务咨询账户管理资金结算内部存款资金调度委托贷款担保保函票据贴现融资租赁同业拆借信贷资产转让转贴现同业存款准备金结售汇外币集中外币结算外币贷款证券投资信用评级客户授信同业授信五级分类投资风险客户对账领导查询资金监控资金分析财企直联财财接口外管局报送反洗钱会计核算客户结算风险管理资产业务同业业务外汇投资总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART2：解决方案-客户管理【业务流程】：客户经理采集客户信息–结算部门经办录入–结算部门复核岗复核客户基础信息客户分类信息客户联系人信息……客户大事件客户诉讼信息客户资本构成……总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART2：解决方案-客户管理客户号定期账号定期存单贷款申请交易记录交易明细通知存款贷款合同放款计划借据活期账号还款收息贷款账号通知账号交易记录客户评级客户信息、资料【管理要求1】：以客户为中心的资金管理系统，由浅入深、层层递进的模式设计，用户可以于大部分的查询界面，通过选择客户号，而查询其客户下的所有帐户及其明细交易。【管理要求2】：客户信息为征信管理的基础要求。以客户服务为核心打造全新交易模式总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART2：解决方案-账户与资金管理模式-资金归集与下拨资金管理模式的选择-收支两条线银行体系按策略归集下拨客户A付款收款上收指令收款通知单财务公司付款通知单下拨指令归集账户客户B供应商客户C收款资金机构分、子公司总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART2：解决方案-账户与资金管理模式资金管理模式的选择-收支一条线付款收款银行体系按策略归集下拨客户A上收指令收款通知单资金机构付款通知单下拨指令归集账户客户B供应商客户C资金机构分、子公司总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART2：解决方案-账户与资金管理模式资金管理模式的选择-二级联动（联动账户）资金机构内部体系数据联动数据联动银行体系归集账户资金机构数据联动1、不改变任何财务组织的现有收、付形式；2、银行账户与内部账户一一对应，数据联动；3、成员单位银行账户收、支与归集户账户联动，但归集户自行收支与成员单位账户无关；4、资金机构复制银行体系，入账逻辑需谨慎；5、银行的支持程度不同；总体框架客户及账户银企直联结算业务存款业务贷款业务票据业务财务核算网上金融服务风控及1104商业智能PART2：解决方案-账户与资金管理模式资金管理模式的选择-代理行银行体系销售商付款收款上收指令收款通知单资金机构付款通知单下拨指令