个人人民币理财产品销售合规要点解析选编.ppt

个人人民币理财产品销售合规要点解析.ppt 第 * 页第 * 页个人金融部 个人理财产品销售合规要点解析 10万亿违规宣传销售第二章 合规要点 第一章销售流程目录页 CONTENTS PAGE 1 销售渠道 / 柜台销售流程 / 电子渠道销售流程销售流程 1.1 销售渠道第一章销售流程网点柜台个人网银手机银行理财规划系统 个人人民币理财销售渠道电话银行电视银行(暂未开通）三大主要销售渠道 1.2 柜台销售流程第一章销售流程《中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书（个人）》《中国邮政储蓄银行客户风险承受能力调查问卷》《中国邮政储蓄银行个人理财产品协议

2018-12-18 约3.39千字 32页立即下载

“稳得利”人民币理财产品.doc “稳得利”人民币理财产品☆产品简介　　“稳得利”人民币个人理财产品是指我行以高信用等级人民币债券（含国债、金融债、央行票据、其他债券等）的投资收益为保障，面向个人客户发行，到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。凡持有本人有效身份证件的境内外个人，均可在我行申请办理“稳得利”人民币个人理财业务。☆产品特色　　1、预期收益稳定，高于同期定期存款。　　2、按期发行，总额控制，先到先得。　　3、工行全国各营业网点均有销售，办理手续简便。 ☆服务渠道　　“稳得利”人民币理财产品在我行各营业网点销售。您亦可通过工行网上银行直接购买。　　 ☆操作指南　　1、开户。您在我行办理“稳得利”理财

2017-02-21 约2.39万字 49页立即下载

宝盈理财卓越（个人）17063号人民币理财产品说明书.PDF 尊敬的钱大掌柜客户：以下为本产品在钱大掌柜的理财产品风险评级，及适合购买的钱大掌柜客户类型，请选择与您风险承受能力相匹配的理财产品。兴业银行序号对应风险评级适合购买客户进取型、成长型、平衡型、稳健型、 1 基本无风险型

2017-09-06 约8.04千字 8页立即下载

宝盈理财卓越（个人）17050号人民币理财产品说明书.PDF 尊敬的钱大掌柜客户：以下为本产品在钱大掌柜的理财产品风险评级，及适合购买的钱大掌柜客户类型，请选择与您风险承受能力相匹配的理财产品。兴业银行序号对应风险评级适合购买客户进取型、成长型、平衡型、稳健型、 1 基本无风险型

2017-09-10 约8.03千字 8页立即下载

安心·灵动·75天人民币理财产品1、理财产品概况.PDF “安心 ·灵动 ·75天”人民币理财产品 1、理财产品概况产品名称 “安心 ·灵动 ·75天”人民币理财产品 产品代码 ABK150008 销售币种 人民币 产品风险评级

2018-11-15 约字 3页立即下载

中国工商银行保本型个人人民币理财产品说明.doc 中国工商银行保本型个人人民币理财产品说明书（资产组合投资型） 2011年第31期银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险。中国工商银行（以下简称工商银行）郑重提示：在购买理财产品前，投资者应确保自己完全理解该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险类型及预期收益等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品；在购买理财产品后，投资者应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信息。本理财产品为保本浮动收益型产品。工商银行对本理财产品的本金提供保证承诺，但在发生最不利情况下（可能但并不一定发生），投资

2017-04-27 约3.35千字 5页立即下载

中国邮政储蓄银行财富月月升（个人客户）人民币理财产品说.PDF 附件2 中国邮政储蓄银行财富月月升（个人客户）中国邮政储蓄银行财富月月升（个人客户）中中国国邮邮政政储储蓄蓄银银行行财财富富月月月月升升（（个个人人客客户户）） 人民币理财产品说明书 人民币理财产品说明书人人民民币币理理财财产产品品说说明明书书一、 理财产品非存款，产品有风险，投资须谨慎。一、 理财产品非存款，产品有风险，投资须

2017-03-24 约1.09万字 5页立即下载

中国工商银行个人高净值客户周周满益人民币理财产品.doc 中国工商银行个人高净值客户“周周满益”人民币理财产品说明书风险揭示书理财非存款、产品有风险、投资须谨慎中国工商银行郑重提示：在购买理财产品前，客户应仔细阅读理财产品销售文件，确保自己完全理解该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险类型及预期收益等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品；在购买理财产品后，客户应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信息。产品类型开放式非保本浮动收益型产品期限 5年产品风险评级 PR2级目标客户经工商银行客户

2016-10-28 约9.95千字 16页立即下载

工商银行人民币个人理财产品的现状及发展对策的研究.doc 工商银行人民币个人理财产品的现状及发展对策的研究　　[摘　要]近年来我国经济保持快速稳健的发展态势，居民理财意识不断增强，商业银行纷纷推出品种丰富的个人理财产品以满足居民的理财需求，在全国范围内掀起一阵个人理财热潮。本文以工商银行为研究对象，按照随机数表从该银行近3年到期的理财产品中随机抽取样本，从到期理财产品的特征、预期收益及收益达标率等方面入手分析工商银行理财产品的现状、存在的问题，并提出相应的发展对策。　　[关键词]工商银行　人民币个人理财产品　现状　发展对策　　受全球金融危机的影响，股市大幅缩水，屡次的宏观调控也使房地产市场受到震荡，通货膨胀的预期使黄金价格不断攀升，我国的个

2018-10-25 约2.78千字 6页立即下载

天添高跳板人民币个人理财产品2017年年化收益率公告.PDF “天添高跳板人民币个人理财产品2017年年化收益率公告持有天数 1-6 （含） 7-29 （含）30-119 （含）120-179 （含） 180 天以上有效期天天天天 50 万元以下 3.10% 3.40% 3.80% 3.90% 4.20% 2017.2.17-2017.3.3 50 万元（含）以上 3.30% 3.60%

2017-06-25 约2.87千字 2页立即下载

灵通快线个人超短期人民币理财产品的说明书LT0801.doc 中国工商银行“灵通快线” 个人超短期人民币理财产品说明书一、产品结构产品名称 “灵通快线”超短期个人人民币理财产品 代码：LT0801 目标客户经我行风险评估，评定为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型的个人客户投资及收益币种 人民币 产品类型无固定期限理财产品 产品募集期 2008年1月25日至2008年2月2日产品起始日 2008年2月3日产品最大募集规模 200亿投资封闭期 2008年2月3日至2008年2月17日开放日投资封闭期结束后的每个工作日，产品募集期和投资封闭期内不接受赎回申请首笔购买最低金额 5万元追加购买最低金额 1000元，以1000元整数倍追加

2017-04-06 约4.45千字 9页立即下载

“薪满益足”120901-D51个人VIP版人民币理财产品XMYZGR0376.pdf 广发银行“薪满益足”人民币理财计划对私产品合同编号：投资者：证件类型：证件号码：地址：联系电话：银行：广发银行股份有限公司地址：电话：投资者与广发银行（以下简称“银行”）经友好协商，就投资者向银行购买人民币理财产品订立本合同。 1. 投资者购买广发银行“薪满益足

2017-06-12 约7.85千字 6页立即下载

理财产品设计要点解析.pptx 理财产品设计要点解析 演讲人：日期: 目录 CATALOGUE 01 产品定位与市场分析 02 目标客群精准匹配 03 收益结构设计模型 04 风险控制体系搭建 05 合规与监管流程 06 产品全周期管理产品定位与市场分析 01 PART 市场细分定位策略股票、债券、基金、期货、保险等。按投资领域划分低、中、高风险等级。按风险等级划分个人、机构、银行等。按投资者类型划分国内、国际、地区性投资。按投资区域划分竞品差异化研究分析市场上已有的理财产品，找出其优势和不足。根据市场需要和竞品分析，确定本产品的差异化优势。通过创新提高产品竞争力，如引入新技术、新投资策略等。竞

2025-05-16 约2.68千字 27页立即下载

　青岛银行“月月赢”人民币理财产品说明书.doc 青岛银行“月月赢”系列人民币理财计划产品说明书风险揭示：一、银行销售的理财产品与存款存在明显区别，具有一定的风险。二、本理财计划为保证收益型产品。本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。三、青岛银行股份有限公司郑重提示：在购买理财产品前，您应确保自己完全明白该投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的投资对象、风险类型及收益率等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。产品概述本产品风险评级为低风险，适合低风险承受能力及以上投资者购买。上述信息仅供参考。产品名称 “月月赢”

2016-12-09 约2.09千字 4页立即下载

(CF2018QX235182D)人民币理财产品说明书.PDF 锦州银行 “7777 理财”-创富235 期182 天 (CF2018QX235182D）人民币理财产品说明书（锦州银行全辖销售，电子渠道均可购买）理财登记编码：C1081418000388 登陆查询产品信息一、本理财产品为非保本浮动收益类理财产品，与存款存在明显区别，存在本金损失的可能，具有一定的风险。本理财产品的预期收益率及定期公布的投资收益率或类似表述均属不具有法律约束力的用语，并非承诺收益率，不代表投资者可

2018-12-30 约4.21千字页立即下载