工行理财合同范本.docx

工行理财合同范本

1.甲方（买方/出租方/委托方）：

名称：中国工商银行股份有限公司（以下简称“甲方”）

地址：中华人民共和国XX省XX市XX区XX路XX号

法定代表人：张三

联系方式：依照甲方公开渠道披露的信息为准

2.合同简介：

鉴于甲方作为国内知名的商业银行，具备丰富的金融产品和服务经验，为满足广大客户多元化理财需求，甲方决定推出一系列理财产品；

乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

名称：XX投资管理有限公司（以下简称“乙方”）

地址：中华人民共和国XX省XX市XX区XX路XX号

法定代表人：李四

联系方式：依照乙方公开渠道披露的信息为准

鉴于乙方作为一家专业的投资管理公司，具备优秀的投资管理团队和丰富的投资经验，为帮助客户实现资产的稳健增值，乙方愿意与甲方合作，为甲方客户提供优质的理财服务。

双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方提供理财服务事宜，达成以下合同：

一、合作背景与前提条件

1.甲方作为我国大型商业银行，拥有广泛的客户群体，为满足客户多元化理财需求，甲方需提供丰富多样的理财产品；

2.乙方作为专业的投资管理公司，具备优秀的投资管理能力和丰富的市场经验，能够为甲方客户提供专业的理财服务；

3.双方同意在遵守国家法律法规和金融监管政策的前提下，开展合作，共同为甲方客户提供优质、高效的理财服务。

二、合作内容

1.甲方委托乙方为其客户提供理财服务，包括但不限于投资咨询、产品设计、投资管理、风险控制等；

2.乙方根据甲方客户的需求和风险承受能力，为甲方提供合适的理财产品，并在甲方授权范围内进行投资操作；

3.双方应保持密切沟通，共同推进合作事宜，确保理财服务的顺利进行。

本合同范本旨在明确双方的权利与义务，保障甲乙双方的合法权益，为甲方客户提供安全、高效的理财服务。在签订本合同之前，甲乙双方已充分了解并评估了对方的资质、实力和信誉，确认双方具备履行本合同的能力。本合同的签订，将有助于双方实现资源共享、优势互补，共同促进金融市场的繁荣与发展。

第一条合同目的与范围

本合同的主要目的在于甲方通过乙方的专业理财服务，为其客户提供多样化的投资选择，实现资产的保值增值。具体内容包括：

1.乙方根据甲方客户的需求和风险承受能力，提供个性化的理财产品；

2.乙方负责理财产品的投资咨询、产品设计、投资管理和风险控制；

3.甲方负责向其客户推荐乙方提供的理财产品，并提供必要的客户服务；

4.双方共同确保理财服务的合规性、安全性和高效性。

第二条定义

1.理财产品：指甲方委托乙方管理的，用于为客户实现资产增值的投资组合。

2.风险承受能力：指甲方客户在投资过程中能够接受的最高风险等级。

3.合规性：指甲乙双方在提供服务过程中，遵守国家法律法规和金融监管政策。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权利与义务：

a.甲方有权要求乙方提供符合法律法规和金融监管政策的理财产品；

b.甲方有权了解乙方的投资管理情况，并对理财产品的运作进行监督；

c.甲方应确保向乙方提供的客户信息真实、准确、完整；

d.甲方应根据客户的风险承受能力，合理推荐乙方提供的理财产品；

e.甲方有义务向客户解释理财产品的风险，确保客户在充分了解产品特性的基础上作出投资决策。

2.乙方的权利与义务：

a.乙方有权根据甲方客户的需求和风险承受能力，设计并提供合适的理财产品；

b.乙方应按照甲方授权范围内进行投资操作，并确保理财产品的合规性和安全性；

c.乙方应及时向甲方报告理财产品的运作情况和风险状况；

d.乙方有义务为客户提供投资咨询和风险提示，帮助客户了解理财产品；

e.乙方应确保客户资料的安全，不得泄露客户信息；

f.乙方在合作期间，应保持投资管理团队稳定，确保理财服务的连续性。

本合同明确了甲乙双方的权利与义务，旨在保障双方合法权益，实现合作共赢。双方在履行合同过程中，应遵循诚实信用、平等自愿的原则，共同为客户提供优质的理财服务。

第四条价格与支付条件

1.乙方提供理财服务的价格按照甲方客户投资金额的一定比例收取，具体费率双方另行商定；

2.甲方应在客户投资理财产品时，从投资金额中扣除相应费用，并支付给乙方；

3.支付方式：甲方通过银行转账方式向乙方支付服务费用；

4.支付时间：甲方应在每个理财周期结束后五个工作日内，将服务费用支付给乙方。

第五条履行期限

1.本合同自双方签署之日起生效，有效期为____年，除非一方提前终止或双方另有约定；

2.乙方应在合同有效期内，按照甲方的要求提供理财服务；

3.任何关键时间节点，如理财周期的开始和结束、收益分配等，双方应提前协商确定。

第六条违约责任

1.若甲方违反合同规定，未按时支付服务费用，应向乙方支付迟延支付金额的____%作为违约金；