小额贷款公司审批要点 贵州省小额贷款公司审批监管工作要点.doc

贵州省小额贷款公司审批监管工作要点 贵州省小额贷款公司审批监管工作要点 小额贷款公司审批分为筹建和开业两个阶段 1,筹建阶段 申请人→县(市,区)人民政府提交→市(州,地)人民政府→省经信委 2,开业阶段 申请人→县(市,区)人民政府→市(州,地)人民政府主管部门→省经信委 (一)筹建申请材料制作要点 一,需要有关部门出具的文件或证明 1.市,县人民政府出具的红头文件(审查意见,请示及风险防范和风险处置责任承诺书) 2.会计师事务所出具的验资报告(股东出资能力证明) 3.律师事务所出具的出资人关联情况法律意见书 4.各地人民银行分支行出具的出资人信用记录报告 二,出资人应提交的材料 1.设立申请 2.出资人承诺书 3.出资人协议书 4.章程(草案) 5.出资人(个人)简历,身份证复印件及无犯罪记录证明 三,其它应提交的材料 拟任高级管理人员任职资格申请表及有关资格证明材料 四,申报材料要求 A4规格纸张,深蓝色封面,小三号仿宋GB2312字体,要件应分隔 (一)筹建审查材料要点 申请材料一: ××市(州,地)人民政府(行署)关于××县(市,区)小额贷款公司申请材料审查意见的函 推介审核小贷公司的意见 (一)筹建审查材料要点 申请材料二: ××县(市,区)人民政府关于设立小额贷款公司试点的请示 要点: ××县(市,区)设立小额贷款公司的可行性报告 1,当地经济概况和金融业发展情况; 2,小额贷款公司的市场前景分析; 3,组建小额贷款公司的可行性和必要性; 4,区域内小额贷款公司发展规划(规划在1个以上的小额贷款公司试点应当阐述和载明) (一)筹建审查材料要点 申请材料三: ××县(市,区)人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书 要点: 一,参照省小额贷款公司试点工作联席会议建立县级联席会议制度; 二,严厉查处小额贷款公司在经营过程中的有关违法行为; 三,承担小额贷款公司将来可能产生的金融风险,制定风险防范的相关具体措施,做好风险处置工作. (一)筹建审查材料要点 申请材料四: 关于设立××县(市,区)××小额贷款公司的申请 要点: 一,拟设立小额贷款公司的筹建情况; 二,小额贷款公司自身经营的可行性分析; 三,股东的简要情况介绍; 四,全体股东签名,盖章. (一)筹建审查材料要点 申请材料五: ××县(市,区)××小额贷款公司出资人承诺书 要点: 一,承诺所提交文件,证件的真实,可靠; 二,承诺严格遵守《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》 及有关法律,法规规定; 三,承诺不从事有关违法经营违规行为. (一)筹建审查材料要点 申请材料六: ××县(市,区)××小额贷款公司出资人协议书 要点: 一,信息全面的出资人名册 二,协议内容全面 三,有权部门批准法人出资人出资入股的文件(股东大会或董事会决议,社团主管部门等) (一)筹建审查材料要点 申请材料七: 股东出资能力证明 要点: 一,合格的法人股东审计报告要求(每页加盖公章) 二,个人股东出资能力证明要求 资产证明或有关收入证明,证明自身具备以货币形式出资小额贷款公司的能力. 三,合格的验资报告(每页加盖公章) 四,会计师事务所的郑重承诺 (一)筹建审查材料要点 申请材料八: ××县(市,区)××小额贷款公司章程 要点: 一,符合《公司法》要求 二,强调建立完善的信贷管理制度(第25条) 三,强调建立规范的财务制度(第26,27条) 四,建立信息披露制度(第33条) (一)筹建审查材料要点筹建 申请材料九: 关于设立××县(市,区)××小额贷款公司的法律意见书 要点: 一,执业质量和执业道德良好的律师事务所,律师事务所承诺派出没有不良记录的,优秀律师主持审核工作 二,审核股东是否属于关联人入股,并出具意见.关联标准参照《股票上市规则》 三,律师违反职业道德要求,将对其参与其他法律业务产生严重影响. (一)筹建审查材料要点 申报材料十: 有关证明材料 要点: 法人出资人的法定代表人和自然人出资人的个人简历,无犯罪记录证明,身份证复印件 (一)筹建审查材料要点 申报材料十一: ××县(市,区)××小额贷款公司出资人信用记录 要点: 一,法人出资人信用记录(由人民银行或工商局出具,或由有资质的第三方中介机构提供信用等级报告),重点反映有无重大违约记录. 二,自然人出资人信用记录(由人民银行出具),重点反映有无重大违约记录. (一)筹建审查材料要点 申报材料十三: ××县(市,区)××小额贷款公司董事长,总经理人员任职资格申请表 要点 一,经济工作年限,金融从业年限,拟任职务,简历,本人申明(签名,手印) 二,档案所在部门审查意见 三,身份证复印件及无犯罪记录证明,有关资格证明材料 (二)开业审查材料要点 申请材料一: ××县(市,区)人民政府关于××县(市,区)×