2025版存款居间代理业务风险控制协议.docx
甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME
甲方：XXX
乙方：XXX
20XX
COUNTRACTCOVER
专业合同封面
RESUME
PERSONAL
2025版存款居间代理业务风险控制协议
本合同目录一览
1.合同签订双方的基本信息
1.1甲方基本信息
1.2乙方基本信息
2.合同标的及范围
2.1存款居间代理业务概述
2.2业务范围及权限
3.风险控制原则与目标
3.1风险控制原则
3.2风险控制目标
4.风险评估与分类
4.1风险评估流程
4.2风险分类标准
5.风险防范措施
5.1内部控制制度
5.2客户身份识别与验证
5.3信息安全与保密
6.风险监控与报告
6.1风险监控机制
6.2风险报告要求
7.客户服务与投诉处理
7.1客户服务规范
7.2投诉处理流程
8.合同期限与终止
8.1合同期限
8.2合同终止条件
9.违约责任
9.1违约情形
9.2违约责任承担
10.争议解决
10.1争议解决方式
10.2争议解决程序
11.不可抗力
11.1不可抗力定义
11.2不可抗力处理
12.合同生效与修改
12.1合同生效条件
12.2合同修改程序
13.合同附件
13.1附件一：客户信息保密协议
13.2附件二：风险评估报告模板
14.其他约定事项
14.1法律适用
14.2合同份数
14.3合同生效日期
第一部分：合同如下：
1.合同签订双方的基本信息
1.1甲方基本信息
1.1.1甲方名称：____________________
1.1.2甲方法定代表人：____________________
1.1.3甲方注册地址：____________________
1.1.4甲方联系方式：电话____________________，传真____________________，电子邮箱____________________
1.2乙方基本信息
1.2.1乙方名称：____________________
1.2.2乙方法定代表人：____________________
1.2.3乙方注册地址：____________________
1.2.4乙方联系方式：电话____________________，传真____________________，电子邮箱____________________
2.合同标的及范围
2.1存款居间代理业务概述
本合同所指的存款居间代理业务是指乙方作为甲方指定的居间代理，在甲方指定的银行网点为客户提供存款业务服务，包括但不限于存款产品的推荐、咨询、办理等。
2.2业务范围及权限
乙方在合同有效期内，享有在甲方指定的银行网点开展存款居间代理业务的权利。具体业务范围包括：
1.向客户推荐甲方银行提供的各类存款产品；
2.协助客户办理存款业务；
3.收集并反馈客户对存款产品的意见和建议。
3.风险控制原则与目标
3.1风险控制原则
1.客户至上，风险可控；
2.诚信经营，合规操作；
3.严格保密，保护客户信息。
3.2风险控制目标
1.降低操作风险，确保业务办理的准确性和合规性；
2.防范市场风险，保障客户资金安全；
3.减少信用风险，维护甲方银行声誉。
4.风险评估与分类
4.1风险评估流程
1.收集相关业务数据和信息；
2.分析业务风险，识别潜在风险点；
3.制定风险控制措施，降低风险发生的可能性和影响。
4.2风险分类标准
1.按风险等级分类：高风险、中风险、低风险；
2.按风险类型分类：操作风险、市场风险、信用风险。
5.风险防范措施
5.1内部控制制度
乙方应建立健全内部控制制度，包括但不限于：
1.制定业务操作规程；
2.完善岗位职责和权限；
3.加强员工培训，提高风险意识。
5.2客户身份识别与验证
乙方在开展存款居间代理业务时，应严格执行客户身份识别与验证制度，确保客户身份真实、有效。
5.3信息安全与保密
乙方应采取有效措施，确保客户信息的安全与保密，包括但不限于：
1.建立信息安全管理制度；
2.加强信息安全管理技术；
3.对泄露客户信息的行为进行严肃处理。
6.风险监控与报告
6.1风险监控机制
乙方应建立风险监控机制，定期对业务风险进行评估和监控，确保风险得到有效控制。
6.2风险报告要求
乙方应按照甲方要求，定期提交风险报告，内容包括但不限于：
1.风险评估结果；
2.风险控制措施及实施情况；
3.风险应对措施及效果。
8.合同期限与终止
8.1合同期限
本合同自双方签字盖章之日起生效，有