保险业客户关系管理案例.pptx

目录 二、保险业客户关系的建立 三、保险业客户关系的维护 四、保险业客户关系的挽救 一、保险业简介 五、总结与建议 保险业的客户关系管理策划 大 背 景 调研方法 一、保险业简介 。 。 在中国， 保险行业几乎是最早实现 客户关系管理的行业。 当然， 保险业也是客户关系管理 最成功的行业。 调研方法 一、保险业简介 。 1.保险业概念 保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。 2.保险的分类 按照保险标的的不同，保险可分为财产保险和人身保险。 按照与投保人有无直接法律关系，保险可分为原保险和再保险。发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。 调研方法 一、保险业简介 。 （1）保险公司的主要收入来源是保费，尤其是续期保费，这些是稳定的现金流，对保险公司十分重要。 （2）其次的利润来源是利差，也就是保险公司的投资收益。 保险公司的主要投资对象：固定收益类如债券和大额协议存款，权益类如股票基金等，另外还有实业业投资和其他的创新渠道等。 3.保险公司的利润来源 调研方法 一、保险业简介 保险中销量最好的主要有分红险、养老保险、教育保险、重大疾病保险。 。 4.保险业自身的销量前景  调研方法 二、保险业客户关系的建立 线上建立客户关系 线下建立客户关系 个体客户 企业客户 。 线上建立 调研方法 二、保险业客户关系的建立 为了满足当代社会消费者个性化的需求 如今的主流消费群体是80、90后，他们不拘泥于现实，追求自我和个性 为了迎合当今社会科技的发展 伴随着互联网技术的发展，电子商务对传统的商务模式进行了巨大的冲击,在这个社会要想获胜，必须紧跟技术脚步的发展 为了迎合当今社会消费者消费习惯的改变 消费者们越来越习惯网上购物以及利用网络解决自身相关的日常生活问题 1.线上建立客户关系的背景 线上建立 调研方法 二、保险业客户关系的建立 。 （1）以客户为核心，加大信息搜集分析能力 当用户提出要求时，保险公司做到“要什么有什么”； （2）产品具有灵活性 包括投保条件、可保范围、缴费方式、融资渠道等在内的条款都将是变化的，可选择性的。保险公司不是将盖好的房子卖给保户，而是能准备好材料，然后根据用户的要求来搭建； （3）从保户服务也要发生变化 针对性（保险公司随时能了解客户的情况，及时保证现有客户的满意度，发现高利润客户群，吸收新的客户） 经济性（通过互联网能够降低保险产品成本，从而让保户获得直接利益） 方便性（保户可以在任何时间和任何地点要求保险公司提供产品和服务并快速得到满足。 2.线上建立客户关系的优势点 线上建立 调研方法 二、保险业客户关系的建立 。 （4）增加保险产品的功能： 时间合理性（网络是七天24小时工作。对用户而言，一是节省时间。如承保时间、保全时间、理赔时间等等。二是用户可灵活掌握自己的时间而不必另行安排） 功能性（保险产品的功能的开发及保险公司服务质量和内容的加强都是例证。当保户提供某项要求时，以前是不可能满足的。而现在能够实现了，这就是服务质量的提高） 安全性（包括保险产品更合适地解决保户的风险问题。包括不必动用现金、减少保险代理人和经纪人的欺骗行为等等） 2.线上建立客户关系的优势点 线上建立 调研方法 二、保险业客户关系的建立 3.如何实现线上建立客户关系 中国第一个 具有功能完整、服务完善的 电子商务保险网站 “泰康在线” 为 您 揭 晓 答 案 线上建立 调研方法 二、保险业客户关系的建立 （1)开通网上投保 泰康在线真正实现旅游险的网上投保、实时认证、实时核保和在线支付。客户可以通过索引、客户向导及其它互动方式选定保险产品，然后直接通过Internet填写投保单并提交。提交后即可进入网上支付界面，客户（投保人）直接通过互联网支付保费成功，即已完成了所有投保手续。过去得花半天功夫在银行和保险公司之间忙乎的投保手续，现在通过互联网，只要十几分钟足不出户就可完成。同时泰康在线还提供了网上CA认证，使您在网上轻松完成在线实时支付；自动生成您的保险计划书，更方便，更可靠，更科学。 （2）提供保户服务 便捷的保单查询，自动生成的提醒通知书，让您的生活越过越简单；想要变更保单信息，“泰康在线”不需您东奔西走；续缴保费？您只需点击“泰康在线”，还有网上理赔、网上投诉等等