【2018年最新整理】中国大唐集团公司金融服务建议书.ppt

金融服务的基础 中国建设银行——真诚和可信赖的合作伙伴 传统优势 在服务基础设施建设领域经验丰富，中长期信用产品市场品牌形象突出 在国家重点项目建设信贷市场上占有70%的份额；在有限追索项目融资市场上占有80%以上的份额 独有的工程造价咨询体系 特色优势 极富创新精神的银行 致力于为客户提供最具个性化的服务 拥有覆盖全国强大的电子结算网络和安全、高效的内部资金清算系统 在企业财务顾问、企业战略重组、理财顾问、行业和企业经济研究等领域业绩斐然 三、建设银行的金融服务 建设银行重点在以下领域为贵公司提供服务： 提供与资金需求匹配的融资建议、积极有效的融资方案和相应的融资服务 为及时回收售电收入提供全面、高效的金融支持 协助构建集约化资金管理平台，并提供全方位的支持和保障系统 稳健均衡的债务管理服务 财务顾问及其他相关服务 建设银行服务——丰富的融资产品 长期融资 固定资产贷款 收购贷款 外币贷款 银团贷款 短期融资 流动资金贷款 循环额度贷款 票据贴现 法人账户透支 搭桥贷款 保理 信用证 2、资金管理 对贵公司资金管理的理解 资金管理服务的需求 ——各发电企业售电收入的及时回收 ——对系统内各成员单位资金的统一调度 资金管理的目标 ——提高售电收入回收效率 ——实现系统内资金的灵活调度 ——提高资金的运营效率 ——增强系统内资金控制 ——促进财务资源的合理配置 资金管理建议 基于上述理解，并考虑未来市场化运作，建议贵公司采取逐步深入的集约化资金管理策略。 提供专用的售电收入结算网络，确保售电收入及时回收，最大限度减少资金在途 向贵公司重要的购电客户提供购电额度授信，保证售电收入及时回收，减少应收账款的产生 对已形成的应收账款，通过保理实现资金及时回笼 资金收支分离管理模式 运作原则 收支分离，授权管理，账户零余额或限制余额，主动扣款 账户开立 贵公司和下属各分公司分别在建设银行开立基本结算账户和 资金专户 实现方式 贵公司及下属分公司与建设银行签定协议，在各资金专户之间建立委托扣划关系，由总公司主动发起划款，或由建设银行按照协议自动扣划 建立统一的融资窗口 贵公司划拨一定费用给各分公司，供日常零星支出，各分公司限额以上支出由贵公司支付 资金余缺调剂管理模式 选择背景 按照国家现行法律规定，不同的企业法人之间不能直接发生借贷行为。为实现贵公司与所属子公司之间的资金调剂，建设银行特别创新设计“集合式委托贷款”。 资金调剂路径 成员公司之间直接调剂：子公司——子公司 通过母公司调剂：子公司——母公司——子公司 集合式委托贷款——子公司之间直接调剂资金 在母公司资金中心的协调下，子公司A的富裕资金通过建设银行的委托贷款系统直接调剂至子公司B 建设银行定期向总公司提供账户明细情况 集合式委托贷款——通过总公司资金中心调剂 子公司A的富裕资金通过委托贷款上划至母公司资金中心，母公司下划资金弥补子公司B的资金不足 母公司富余资金转为协定存款 资金管理——建设银行的优势 近年来，建设银行为近200家大型集团客户提供了量体裁衣式的资金管理服务，积累了丰富的经验。重要客户包括中石化、中国一汽、春兰等国内企业，以及WALMART、DELL、MICHELIN等跨国公司；担任多家政府机构的资金管理合作银行，包括财政部、铁道部、全国住房公积金管理中心等；为多家证券公司、70多家中小银行和财务公司等金融机构提供资金清算服务。 外债风险管理 接受贵公司委托，分析市场汇率、利率走势和外债还款约束性条款，选择最恰当的时机通过衍生金融工具的组合使用及债务置换，规避外债风险，降低外债成本。 外债风险管理——建设银行服务 外债管理工具 远期汇率合约 远期利率合约 货币掉期 利率掉期 利率期权 外汇期权 * 致：中国大唐集团公司 金融服务建议书 一、导言 二、金融服务需求的理解 三、建设银行的金融服务 1、融资服务 2、资金管理 3、债务管理 4、综合服务 四、 服务的组织与计划 目录 中国建设银行向中国大唐集团公司表示衷心的祝贺，对贵公司的发展致以良好的祝愿！ 作为建设银行的优质客户，贵公司的发展壮大倍受关注，建设银行愿意在过去良好的合作基础上，与贵公司结成长期合作、相互依存、共创价值、共谋发展的战略合作伙伴关系。 一、导言 48年来，建设银行一直与电力行业共成长！自“八五”以来，支持了三峡工程等一大批国家重点电力建设项目，累计投放贷款超过4000亿元。在长期的服务中，建设银行成长为资产总额超过30000亿元、分支机构遍布全国、资产质量和境内业务利润水平居国有商业银行首位的多