体育明星李娜个人的理财规划.doc

Personal finacial planning report 规划人： 规划日期： 电邮： 目 录： 一、理财寄语和声明 二、客户本人和家庭简况 三、基本需求调查和风险容忍度评估 四、理财规划及要点 收入来源结构（含个人品牌价值）： 职业寿命：职业生命周期和健康周期测算 理财规划 （1）目前收入分和支出的财务分析和诊断； （2）结合生命周期的全面理财规划设计（含税务规划） 转型：养老规划、遗产规划、职业规划 理财目标设定（必要的）假设和风险提示 理财规划的执行、定期检查、信息反馈路径 （追求完整的同学可做不同场景的调整预期备案） 第一部分 理财寄语和声明 理财寄语 非常荣幸能为您呈上理财规划建议书。本规划书旨在帮助您明确财务需求及目标，协助您更好地决策。根据您所期望的投资回报率，我们为您制作了此分投资理财规划。对于您的个人状况和财务信息，我们将秉承一贯的职业道德标准，仅用于做理财规划之用，绝不会外泄给第三人，严格保密。 因为环境与社会是不断变化的，我们的人生也一直在往前发展，相应的财务状况与目标也会有所调整，所以我们希望与您建立一个长期关系，定期进行回顾与跟踪财务需求及目标的实现。 保险声明 感谢您到中国建设银行上海市分行个人理财中心进行咨询，并委托我们为您设计理财规划，我们愿竭尽全力为您提供力所能及的服务。 理财规划是中国建设银行为客户提供的理财服务之一。本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我行尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密 第二部分 客户本人和家庭简况 父亲已经去世06年结婚 丈夫是教练 无子女 所有比赛奖金的8%和商业收益的12%上缴中心 当然想要小孩，最好是男女各一个。 李娜母亲盼最好35岁前要孩子 估计2017年以前转型 2.父亲1996年去世 估算目前有两套房产 北京一套 武汉一套 不会做生意 热心做慈善 广告代言 国际知名表业公司劳力士；泰康人寿；一家名为SpiderTech的加拿大运动医疗保健公司；冰激凌品牌哈根达斯；运动品牌Nike；梅赛德斯-奔驰全球品牌使者﹔昆仑山矿泉水﹔三星i929手机[43] 第三部分 基本需求调查和风险容忍度评估 1. 请问您的年龄处于： A．30岁以下； B．31-40岁； C．41-50岁； D．51-60岁； E．60岁以上。 2.您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是： A．70%以上； B．50%-70% ；C．30%－50%； D．10%－30%； E．10%以下。 3.进行一项重大投资后，您通常会觉得： A．很高兴，对自己的决定很有信心； B．轻松，基本持乐观态度； C．基本没什么影响； D．比较担心投资结果； E．非常担心投资结果。 4.如果您需要把大量现金整天携带在身的话，您是否会感到： A．非常焦虑； B．有点焦虑； C．完全不会焦虑。 5. 当您独自到外地游玩，遇到三岔路口，您会选择： A．仔细研究地图和路标 ； B．找别人问路； C．大致判断一下方向 ； D．也许会用掷骰子的方式来做决定。 6.假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为： A．全部投资于A； B．大部分投资于A； C．两种投资各一半； D．大部分投资于B； E．全部投资于B。 7. 假如您前期用25元购入一只股票，该股现在升到30元，而根据预测该股近期有一半机会升到35元，另一半机会跌到25元，您现在会： A．立刻卖出； B．部分卖出； C．继续持有； D．继续买入。 8.同上题情况，该股现在已经跌到20元，而您估计该股近期有一半机会升回25元，另一半机会继续下跌到15元，您现在会： A．立刻卖出； B．部分卖出； C．继续持有； D．继续买入。 9.当您进行投资时，您的首要目标是： A．资产保值，我不愿意承担任何投资风险； B．尽可能保证本金安全，不在乎收益率