史晓琦私人财富管理保险产说会.pdf
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未来的安全，取决于今天的准备 非诚勿扰的话题， 除了婚姻和人生， 还有动人心弦的 父母对子女之爱—— 李香山想让女儿过上怎样的生活？为什么？ 李香山的心愿 我们这一代人， 为了多赚点钱， 为了过上好一点的生活， 放弃了太多自我， 牺牲了太多时间， 赔上了身体健康， 空留了满心遗憾…… 特征：年龄：35-50岁 高收入 子女已经长大或已经离开自己 婚姻已经演变成一种亲情的牵绊 * 感性结婚 理性离婚 或者出现保险事故 或者解除保险合同 前提是继续缴费合同有效 如果投保时书面指定
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2025/4/30课题研究背景随着中国经济的高速发展，私人财富的不断聚集已经成为现实，未来金融将不再是公对公的服务，更多的将体现在公对私的服务当中，私人财富管理领域必将成为银行、证券、保险、基金、第三方理财等众多金融服务机构的必争之地！
2025/4/30一则新闻引发的浙商思考浙江省首家鞋业集团、曾获“中国鞋王”称号、资产上亿元、在上世纪90年代一度影响中国鞋业界的温州霸力鞋业近日突然停产，而事先没有一丝征兆。霸力集团创始人、法人代表兼董事长王跃进音讯全无。这家历时15载的企业以“猝死”的方式结束了自己。其身后，是过亿元的银行欠贷和数百万元的供货商债务。
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私人财富管理： 私人财富的积累 私人财富的安全 私人财富的转移 曾经是义乌第一代企业家，改革之初就大胆办厂搞产品开发，曾是天津一家市场的创始人，曾积攒了上千万的家业，如今却成了一个无家可归的老人。何说：都是败家子给闹的，光车子就被儿子何联群先后卖掉6辆，交给他打理的企业也给卖掉了，现在连他夫妻俩养老的房子也被儿子卖掉了！ 厄运突来婴儿丧亲 重庆万县市家电城老板袁海夫妇，28岁，1998年1月18日凌晨2时许，进货途中车祸身亡。 袁海夫妇生前购买的保险金额105.3万元，受益人是儿子。 债权人要求法院冻结保险金 保险金不是遗产！ 法院无权保全或冻结 保险金 保险金不列入
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保险资产是最安全的资产 某老板身故，遗留房产现值500万，存款500万，但仍欠银行贷款1000万，该老板的儿子和银行方面都要求获得他的遗产，应该由谁获得？ 结构决定结局 某老板身故，遗留保险金500万，房产500万，但仍欠银行贷款1000万，该老板的儿子和银行方面都要求获得他的遗产，应该由谁获得？ 结构决定结局 保险是风险管理的工具 预测（周易）——预防（风水）——管理（保险） 人身风险—— 大事（重疾、死亡、残疾） 无事（养老、教育） 小事（医疗费用） 财产风险—— 社会风险 法律风险 自然风险 保险是什么？保险就是后路。在春风得意时布好局，才能四面楚
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保险网络（） 陈女士，多谢您一直支持我的工作，使我业绩不断进步，现在由于我的业绩突出，公司奖励我两张券，邀请VIP客户参加，我最希望能和您一起参加，分享我的快乐！也同时让你了解我公司最新的发展情况及最新的产品，我们这个产品存期短，领取灵活，有固定利息又有浮动利息，还有保障，至于是否决定加保并不重要，重要的是作为忠诚的客户你有权利去了解。(面见客户邀约) 保险网络（） 山东分公司培训部 财富财富双账户 产说会邀约话术 保险网络（） 客户购买寿险产品考虑的因素： 提供保障 资料来源：麦肯锡调研结果 投资回报 44 38 36 26 20 10 8 8 5 4 产品灵活
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大爱无疆 献给让我们永远牵挂的宝宝 请问：各位家长 那今天在座的孩子算不算是他这一生的起步？ 养育孩子需要花费的时间？ 培养一个孩子需要花多少钱？ 不算不知道，一算吓一跳 1、出生前、后的费用、3年幼儿园费用：3万 2、兴趣辅导班、小学、中学、大学的费用：20万 3、1岁-26岁每年的生活费用：35万 4、结婚的费用：男孩起步50万，女孩起步30万 请问：各位家长 银行储蓄 投资证券 保险公司 泰康资产推出保险业首只基础设施投资计划——100亿规模的“泰康 -开泰铁路债权计划”。 “泰康－上海水务债权计划”是业内第二只、上海第一只基础设施投资计划。该计
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理财新思维;创造财富
保存财富
转移财富;2006年谁是中国最有钱的人？;2007年谁是中国最有钱的人？;;数据统计：广州1990年的100名富豪，19年后的今天仅有5个。
中国最早产生的10位千万富豪，现在只有一个。;现在有钱;投资风险;≠;;;现代商界传奇人物：;巨人集团;假如没有50万，;花几百万元买保险;足够的风险保障使李嘉诚笑看风云;工资;家庭理财计划;福;376662元;分红免税
抵御通货膨胀
躲避资金贬值风险;保障养老双管其下;稳健理财喜乐无穷;信用贷款无烦恼;;
福先生，30岁
每年投资
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;一张保单=四个账户;保险金不列入所得税应纳税额之内;富豪离开后……
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理财新思维：如何管理一生的财富(产说会资料).ppt
数据统计：广州1990年的100名富豪，19年后的今天仅有5个。 中国最早产生的10位千万富豪，现在只有一个。 足够的风险保障使李嘉诚笑看风云 “别人都说我很富有，但是我要告诉他们，我真正的财富是为自己和家人购买了充足的人寿保险。” 因为只要是投资，就一定有风险，只有解决了基本的保障，我才能安心投资。 “我们李家每出生一个孩子，我就会给他购买一亿元的人寿保险。这样确保我们李家世世代代，从出生开始便是亿万富翁。” ——李嘉诚 案例解析 10月婴儿悬顶百万元 赵本山投资千万保险储备财富 演艺名人赵本山年缴保费150万，十年累计1500万，为
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******中国私人财富管理行业的监管现状与挑战监管体系不断完善中国监管机构近年来不断完善私人财富管理行业的监管体系，发布了相关政策和法规，例如《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》。监管力度日益加强监管机构加大对违规行为的处罚力度，并加强对金融机构的监管，以维护市场秩序和投资者利益。行业面临挑战中国私人财富管理行业面临着监管政策的不断调整，以及投资者风险意识不足、产品创新不足等挑战。第二章中国私人财富管理的产品体系私人财富管理产品是财富管理行业的核心。各种类型的产品满足了不同客户群体的投资需求和风险偏好。银行理财产品银行理财产品由商业银行发行的，以募集资金投资于特定资产或项目的非存款类金
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中国财富管理机构和调查 胡润中国百富榜 富人理财蓝皮书 富人理财蓝皮书 中国金融理财标准委员会的专项调查表明： 几乎100%的人在没有得到财富管理领域专业人士的指导和咨询时，一生中损失的个人财产从20%-100%不等。 中国家庭 理财投资结构不合理： 与美国家庭理财结构相比，中国家庭理财有两大不利于： 非常不利于把握市场：投资品种太少 非常不利于规避未来风险：保险和退休金投入的比例太低 中国个人财富积累的发展史 什么是财富？ 财富 = “时间”（保持生活品质的时间） 举例：一个人每个月基本生活费用开销为10000元，现有30万元现金，那么如果停止收