场外开放式基金课件.ppt

一、基金账户管理 各基金管理公司作为注册登记机构 投资者需要投资于不同基金公司旗下的基金，就需要开立不同基金账户，同一个基金账户可以在不同销售代理人处做账户登记 就目前的情况来说，大部分基金公司不支持非原开户网点的销户，非原开户网点只能做取消登记，同样地，原开户网点无法做取消登记而只能做销户 原则一：开户对应销户而账户登记对应取消登记 开户或者登记的当天可以做认申购或基金权益分派方式变更等申请，此时委托状态为未报，当天清算后，我们将当日所有委托统一上报于各个基金公司，此为T日 T+1日基金公司返回确认数据，我们清算后即可查询委托结果（17点之后或T+2日），若T日做了开户或登记，T+1日交易时间基金账户状态为待确认，因而不能做交易类业务，日终清算账户确认开立成功之后，T+2日可正常交易 只有在基金账户开户或者登记成功的情况下，同时提交的 交易类业务才会成功 业务处理流程（T日申请，T+1日回报，T+2日起查询） Tips： 沪市TA基金账户与作为基础证券账户的沪A账户或F基金账户是相对独立的，两者不能等同。拥有沪A证券账户或者F基金账户的投资者并不一定已经开立沪市TA基金账户 在新意系统中查询基础证券账号的步骤： ①客户集中管理系统——开户业务——上海开户——投资人账户查询 ②客户集中管理系统——开户业务——上海开户——账户卡补打（可查询客户开户会员） 原则二：已开户的做登记，未开户的做开户 思考题 客户A，同时拥有沪A账户和F开头的基金账户，账户状态均为正常，其中F基金账户开户会员经查询为99999，客户未在我司开立或者登记过沪市TA基金账户，客户现在要认购新发行的900008基金，如何办理？ 2006年，张三曾经只在银行买过519001基金，后来在2007年张三在我司开立了上海证券账户，但此账户已于2009年12月注销，客户现在要认购新发行的900008基金，如何办理？ 一、基金账户管理 2、场外开放式基金账户的资料变更 开立基金账户后，投资者可申请对账户资料进行变更，账户资料变更分为关键资料变更和一般资料变更。 关键资料变更是投资人向基金账户业务代理机构进行投资人姓名（名称）、有效身份证明文件类型、号码的基金账户注册资料变更手续。 一般资料变更是投资人向基金账户业务代理机构进行除关键性资料变更以外的基金账户注册资料变更手续，主要包括： 　　（一）通讯地址、邮政编码； 　　（二）联系电话、传真号码、电子邮件； 　　（三）其他资料。 Tips： 投资者申请“沪市TA”、 “深市TA”基金账户信息变更时，若更改“姓名”、“证件类型”、“证件号码”信息时，应通过新意系统办理相应的基础证券账户（上海、深圳股东账户或投资基金账户）的信息变更，中国结算“沪市TA”、 “深市TA”基金账户信息则自动变更。更改除“姓名”、“证件类型”、“证件号码”外的其它信息时，与普通基金账户信息变更方法一致。 最近的变化：南方基金变更资料已不需要发传真至基金公司修改，可以在柜台系统直接发起 业务处理流程（T日申请，T+1日回报，T+2日起查询） 内扣法 内扣法是针对实际认购金额，即净投资额的。公式如下(单个基金的具体收费方式及费率标准以其《发售公告》和《招募说明书》的相关规定为准) 　净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率) 　认购费用＝净认购金额×认购费率 　认购份额＝(认购金额－认购费用)/基金份额面值 　　　 外扣法 外扣法是针对认购金额，即投资总额的。认购金额包括认购费用和净认购金额，公式如下(单个基金的具体收费方式及费率标准以其《发售公告》和《招募说明书》的相关规定为准)： 　　认购费用＝ 认购金额×认购费率 　　净认购金额＝认购金额－认购费用 　　认购份额＝ 净认购金额/ 基金单位面值 　　申购金额包括申购费用和净申购金额，相关公式如下： 　　申购费用＝申购金额×申购费率 　　净申购金额＝申购金额－申购费用 　　申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 Tips： 特别是新基金认购期间，T+2日开盘前或者T+1日17点以后，需到恒生查询T日委托是否成功。另外，目前理财中心每天汇总失败信息以邮件形式通知到各网点营销主管和运营主管，请大家关注。 Tips： 我们现在定投委托触发的处理时间统一为下午两点半，如果此时客户账户上资金不足，扣款将会失败，此月定投将不会再次扣款。客户资金转入后，从下月开始正常投资，但如果累计三次扣款失败，定投计划将终止进行需要重新签