平安企业年金投资介绍.ppt

平安企业年金投资  介 绍 公司简介 2004年12月1日平安养老保险公司获批成立，是中国首家专业养老保险公司,注册资本3亿元人民币，注册地上海。 2005年8月2日,平安养老保险公司同时获得劳动保障部审批的企业年金基金受托人和投资管理人两项资格。 主要业务范围: 专业经营养老金业务 目前我们还承担着劳动保障部“受托人职责、权利与义务”课题研究任务 平安企业年金优势介绍 一、拥有目前市场上规模最大的一支企业年金管理的专业、专职队伍 平安企业年金优势介绍 (一) 具有符合年金特点的强大资金运用实力 平安企业年金优势介绍 （二）具有养老金缴费与支付所需的精算技术 平安企业年金优势介绍 （三）严格的企业年金基金管理人评估监督体系-1 平安企业年金优势介绍 （三）严格的企业年金基金管理人评估监督体系-2 平安企业年金优势介绍 （四）完善的受托管理系统 平安企业年金优势介绍 （五）严谨的企业年金基金投资风险管理和绩效评估系统 平安企业年金优势介绍 （六）平安具有覆盖全国的、天地人的服务网络 投资管理特点 投资比例（产品介绍） 投资账户组合 平安主要投资范围 平安公司投资“行业集中”：主要集中在交通运输、电力能源、银行三大领 域，行业集中度可见一斑 平安公司投资“业绩集中”：平安持有股票平均每股收益0.67元，基本上都 是货真价实的大盘蓝筹股；且单一股票的每股 收益介于0.22元～0.83元之间，没有两级分化。 平安在8支绩优蓝筹股上，持仓都达数千万股. 投资优势 投资的“标准”流程 当前市场上的投资品种分析 影响投资收益的因素分析 投资的绩效考核 从企业年金基金面临四类投资管理风险分析 什么是资产负债管理 各种类型投资管理人比较分析 平安历年投资收益率 平安投连产品投资业绩 投资业绩连续超过同业平均水平 投资案例 投资案例 愿我们携手合作 共创美好的明天 中国平安 平安中国 Thank you * 董事长——杜永茂先生： 曾任平安财产保险公司CEO；有丰富的市场开拓和管理经验。 总经理——赵卫星 中国平安集团公司创业元老；有丰富的集团公司管理经验 常务副总经理——李挹群女士： 曾在花旗、友邦及汇丰等著名金融机构工作，有丰富的养老金管理经验。 副总经理——杨学连先生： 曾任平安人寿团险事业部副总监，有丰富的企业员工综合福利保障业务经验。 总精算师——张振堂先生： 来自加拿大宏利保险的金融精算专家。 专家队伍180人 IT技术队伍200人 全体员工队伍达3000多人 目前平安集团管理资产近3000亿元，其中固定收益类资产的投资比例超过95%，并接受严格的监管，具有高度的安全性； 平安养老保险公司对企业年金的运作将依托于平安集团丰富的长期资产负债管理经验； 平安养老保险公司秉承了集团稳健的投资理念，这与企业年金基金的运作要求是一致的。 作为保险行业的佼佼者，平安养老金公司依托原有的寿险养老金业务经验和对客户在养老金需求方面的深刻理解，在以下方面都具有丰富的精算经验，这种经验是目前其他行业所不具备的： 客户资金缺口测算 新老兼顾统筹安排 多样化的养老金领取方式 长期养老金产品的定价 负债评估与准备金测算 最先进的PROPHET精算软件 拥有3名具有丰富海外工作经验的北美精算师； 已为70多家客户提供企业年金方案中的缴费测算和替代率测算。 平安已经对12家年金投资管理人发放了调查问卷，收回全部答卷，并完成了评估报告 初审 复审 平安养老金公司 投资管理人评审小组 确定备选名单 尽职调查 评审小组评分 确定投资管理人 程序性监督 合规性监督 实质性监督 投资管理人的监督 投资管理人的更换 投资管理人选择程序 投资管理人核心备选库 客户意愿信息 投资管理人选择 如出现不符合投资管理人标准的情况则更换投资管理人 平安企业年金管理人评估体系 公司综合实力 托管人 评估体系 投资管理人 评估体系 账户管理人 评估体系 公司综合实力 资产管理能力 风险控制与绩效 年金相关业务准备 资产托管能力 风险控制能力 托管运营流程 公司综合实力 账户管理系统 风险控制能力 服务水平和质量 托管人评估结果 投资管理人评估结果 账户管理人评估结果 企业年金管理人信息库 系统功能结构及特点 OF总帐下载 凭证处理 凭证上传 受托人系统 风险管理与绩效评估