个人理财形成性考核册作业.doc

中央广播电视大学人才培养 模式改革和开放教育试点 个人理财形成性考核册 学校名称：　　　　　　　　　　 学生姓名：　　　　　　　　　　 学生学号：　　　　　　　　　　 班　　级：　　　　　　　　　　 中央广播电视大学　编制 《个人理财》作业一 一、名词解释。 １、个人理财： 2、莫迪利亚尼生命周期理论： 3. 马科维茨的资产组合理论： 4、夏普的资本资产定价理论： 二、判断题。 １、理财就是生财，就是投资赚钱。　（　 　） 2、理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（ ） 3、理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。（ 　） 4、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资（ 　 ） 5、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。 （ ） 6、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（ 　） 7、个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样（ 　） 三、选择题 1.为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（ 　 ） A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务 2.投资组合决策的基本原则是（ ） A.收益率最大化 B.风险最小化 C.期望收益最大化 D.给定期望收益条件下最小化投资风险 3.下列理财目标中属于短期目标的是（ 　） A.子女教育储蓄 B.按揭买房 C.退休 D.休假 4、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（ 　） A、教育投资规划 B、健康规划 C、退休规划 D、居住规划 5、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（ 　） A、I，III，VI，V，IV，II B、III，I，IV，V，VI，II C、III，V，II，I，VI，IV D、III，I，IV，II，V，VI 6、单利和复利的区别在于（ ） A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算 7、以下国内机构中无法提供理财服务的是（ 　） A、基金公司 B、保险公司 C、信托公司 D、律师事务所 8. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ 　）作为必须实现的理财目标。 A、个人风险管理 B、长期投资目标 C、预留现金储备 D、短期投资目标 四.计算： 假定银行存款利率为5%，你以30年期限存入10万元，作为将来的退休生活费用，试分别用单利和复利方式计算存款到期时你可以取多少钱? 分析题： 1.请你谈谈个人理财的主要内容和原则。 2.人们常常会犯哪些个人理财规划错误 3. 目标确立如何能够帮助人们达到长期理财安全, 很多年轻人认为理财是中年人的事，或是有钱人的事，到了老年再理财也不迟，这种观点正确吗？请说明理由。 4.我们在进行个人理财策划时，必须考虑哪些因素? 5.为你自己画一张家庭资产负债表和家庭现金流量表（格式可参见教材P246），并据此制定一份简单的个人理财计划。 每月收支状况 收入状况 支出状况 本人收入 基本生活开支 配偶收入 其他开支 收入总计 支出总计 结余 家庭资产负债状况 家庭资产 家庭负债 现金 定期存款 房产 资产总计 负债合计 0 资产净值 《个人理财》作业二 一、单项选择题 1、（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和 举办的补充养老保险计划。 A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构 3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的 。 A、依据 B、签证 C、证据 D、信息 4、财务信息是指客户目前的 ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。 A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡 5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的