一再款业务操作流程（一）.doc

PAGE PAGE 17 业务运行流程图目录 一、再贷款业务操作流程（一） 二、贷款业务操作流程（二） 三、再贴现业务操作流程（一） 四、再贴现业务操作流程（二） 五、存款准备金业务操作流程 六、贷款卡业务操作流程 七、信用信息业务操作流程 八、支付结算业务操作流程 九、税款报解入库业务操作流程 十、拨款退库业务操作流程 十一、出口收汇核销业务操作流程 十二、进口付汇核销业务操作流程 十三、非贸易外汇管理业务操作流程 十四、法定存款准备金业务操作流程 十五、财政性缴存款业务操作流程 十六、帐户开户流程图 一、再贷款业务操作流程（一） 接受金融机构申请 接受金融机构申请 经办人初审审 经办人初审审查借款人资格 格格 贷前调查、用途审查。 查看限额情况 主管行领导签批部门负责人审核 主管行领导签批 部门负责人审核 借据第一联和申请资料留存 借据第一联和申请资料留存 加盖业务公章借款单位填制借款合同和借据 加盖业务公章 借款单位填制借款合同和借据 二至五联交申请行到营业室办理划款 二至五联交申请行到营业室办理划款 登记《资金管理系统》再贷款台账 登记《资金管理系统》再贷款台账 二、再贷款业务操作流程（二） 再贷款归还 将转帐支票和进帐单第二联加盖经办员名章和业务转讫章交综合员复核员将进帐单第一、三联加盖业务公章，第一联退借款单位作回单，第三联送信贷部门作还款记录进行还贷录入（复核）帐务处理并自动销卡记帐人员查询、核对还贷卡片网点经办人员审核还贷手续凭据 将转帐支票和进帐单第二联加盖经办员名章和业务转讫章交综合员 复核员将进帐单第一、三联加盖业务公章，第一联退借款单位作回单，第三联送信贷部门作还款记录 进行还贷录入（复核）帐务处理并自动销卡 记帐人员查询、核对还贷卡片 网点经办人员审核还贷手续凭据 再贷款展期 填制转账凭证并送会计主管审批经办人员进行展期录入复核会计主管进行贷款卡片维护。系统自动变更到期日卡片经办人员开设新贷款账号由综合柜确认并设置计息帐户参数注明展期日期，并要本信贷部门签字确认后专夹保管经办人员审核展期凭证并核对到期卡片 填制转账凭证并送会计主管审批 经办人员进行展期录入复核 会计主管进行贷款卡片维护。系统自动变更到期日卡片 经办人员开设新贷款账号由综合柜确认并设置计息帐户参数 注明展期日期，并要本信贷部门签字确认后专夹保管 经办人员审核展期凭证并核对到期卡片 再贷款逾期 经会计主管审批签字后操作员进行逾期录入到期日借款单位无力偿还贷款填制反方向蓝字转帐凭证并说明“转逾期” 经会计主管审批签字后操作员进行逾期录入 到期日借款单位无力偿还贷款 填制反方向蓝字转帐凭证并说明“转逾期” 通知信贷部门 再贷款发放 借据第五联加盖公单作回收，第一联交信贷部门留存第二联专夹保管并定期与贷款帐核对借据凭证上加盖经办人印章及网点转讫单网点经办人员审核凭据，录入信息。自动生成卡片编号 借据第五联加盖公单作回收，第一联交信贷部门留存 第二联专夹保管并定期与贷款帐核对 借据凭证上加盖经办人印章及网点转讫单 网点经办人员审核凭据，录入信息。自动生成卡片编号 三、再贴现业务操作流程（一） 部门负责人审核接受金融机构申请 部门负责人审核 接受金融机构申请 经办人审查申请资料及凭证要素相关资料，查看限额情况 经办人审查申请资料及凭证要素相关资料，查看限额情况 经办人审查 经办人审查申请人资格 主管行领导签批 主管行领导签批 金融机构填制再贴现凭证和协议 金融机构填制再贴现凭证和协议书书 再贴现凭证交营业室办理 加盖业务公章 登记《资金管理系统》、再贴现台账 登记《资金管理系统》、再贴现台账 四、再贴现业务操作流程（二） 接柜员接到票据进行审核并核对利息信贷部门审批，送营业网点审查开户单位再贴现申请 接柜员接到票据进行审核并核对利息 信贷部门审批，送营业网点 审查开户单位再贴现申请 记帐员定期核对余额记帐员将商业汇票再贴现回购票据及凭证，专夹保管 记帐员定期核对余额 记帐员将商业汇票再贴现回购票据及凭证，专夹保管 网点主管开设再贴现帐号 接柜员审核支票及进帐单申请行填制转帐支票及进帐单申请单位于回购日向人行购回票据并支付利息 接柜员审核支票及进帐单 申请行填制转帐支票及进帐单 申请单位于回购日向人行购回票据并支付利息 再贴现（回购方式）回收 记帐员查询申请行余额记帐员抽出回购票据进行核对接柜员填制表外付出传票 记帐员查询申请行余额 记帐员抽出回购票据进行核对 接柜员填制表外付出传票 操作员进行单录入（复核） 第三联加盖业务公章送信贷部门核销将进帐单第一联加盖业务单连同贴现票据退再贴现申请行 第三联加盖业务公章送信贷部门核销 将进帐单第一联加盖业务单连同贴现票据退再贴现申请行 系统自动销卡 系统自动销卡 五、存款准备金业务操作流程 接受