反洗钱与反恐融资.PDF

反 洗 钱 与 反 恐 融 资 在国际金融危机背景下，我国反洗钱工作加强 院发布《彩票管理条例》，规定“彩票发行机构、 了战略规划和统筹协调， 洗钱犯罪司法体系不断完 彩票销售机构应当建立风险管理体系和可疑资金报 善， 金融机构反洗钱防范措施不断完善，可疑交易 告制度”，首次以法律的形式明确了彩票行业的反 监测和案件调查水平继续提升， 打击洗钱犯罪和恐 洗钱义务。9月21日，中国人民银行出台了《支付 怖融资的有效性不断提高。 清算组织反洗钱和反恐怖融资指引》，启动了支付 清算行业反洗钱监管工作。11月10日，最高人民法 制定我国首份国家反洗钱战略 院出台了《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律 为了更有效地组织协调我国反洗钱工作，根据 若干问题的解释》，解决了洗钱定罪方面的一些关 反洗钱工作部际联席会议成员的提议，中国人民银 键问题。 行自2007年起开始牵头组织研究中国反洗钱战略， 继续积极探索，提高反洗钱监管水平 在反洗钱工作部际联席会议成员单位共同讨论的基 础上，形成了《中国反洗钱战略》（讨论稿），并 开展金融机构反洗钱评估评级工作，试探性 在2008年12月召开的反洗钱工作部际联席会议第五 建立金融机构反洗钱工作分级管理机制。调整现场 次工作会议上获得原则通过。2009年10月23日，国 检查工作的思路，不盲目追求被检查机构数量，而 务院正式批复同意对外发布《中国2008-2012年反洗 是按照以风险为本的反洗钱监管方法的要求，重点 钱战略》（以下简称《战略》），12月30日，部际 对洗钱风险高、有涉案记录、有违规记录的金融机 联席会议办公室正式对外发布。 构开展现场检查。逐步开展反洗钱专项检查，加大 《战略》分析了我国反洗钱发展现状、机遇与 对现金业务、网上金融业务、团险业务等案件多发 挑战，对五年内我国反洗钱工作做出了战略安排， 领域的检查力度，切实提高反洗钱现场检查工作质 提出了与现阶段中国国情相适应的反洗钱工作指导 量。深化金融反洗钱监管合作机制，健全反洗钱工 思想、总体目标、实施原则、步骤、具体目标和行 作信息交流机制。细化了中国人民银行与银监会、 动要点。我国制定和发布首份国家反洗钱战略，将 证监会、保监会有关部门反洗钱监管信息定期交流 有助于统筹指导全国反洗钱工作，有助于促进反洗 制度，逐步建立起与金融机构间的反洗钱工作对话 钱各部门达成共识和提高协调效率，有助于提高我 机制，拓展了反洗钱监管政策传递渠道。 国在反洗钱领域的负责任大国的国际形象，对提高 全年，各级中国人民银行共对3 364家金融机构 我国反洗钱工作整体有效性将产生深远的影响。 进行了反洗钱现场检查，并依法对282家违规金融机 构进行了行政处罚，同时对108名违规金融从业人员 出台洗钱司法解释，完善反洗钱法律体系 进行了处罚。 2009年2月，十一届全国人大常委会第七次会 注重线索质量，协助调查破获一批重大案件 议通过《刑法修正案（七）》，修改第312条，增 加专门条款对利用单位实施“掩饰、隐瞒犯罪所