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外汇资金产品知识 第一部分 外汇资金基础知识 第二部分 外汇资金常用产品 几种主要国际清算货币及符号（一） 欧元 EUR Euro 英镑 GBP Pound Sterling 澳大利亚元 AUD Australian Dollar 美元 USD US Dollar 加拿大元 CAD Canadian Dollar 瑞士法郎 CHF Swiss Franc 港币 HKD Hong Kong Dollar 日元 JPY Japanese Yen 几种主要货币及符号（二） 瑞典克郎 SEK Swedish Krone 丹麦克郎 DKK Danish Krone 挪威克郎 NOK Norway Krone 新加坡元 SGD Singapore Dollar 新西兰元 NZD New Zealand Dollar 人民币 RMB (CNY) 外汇的标价 汇率一般都表示为 —— A/B=C 其中， A为商品货币 B为标价货币 C为汇率（比价） 汇率——外汇的标价 USD/JPY=95.10 （1美元=95.10日元） EUR/USD=1.3516 （1欧元=1.3516美元） 简略的形式： JPY=95.10 EUR=1.3516 直接标价与间接标价 直接标价法 在直接汇率中，以本国货币来表示每一单位外国货币的价格。外币为商品货币，本币为标价货币。 如： USD/JPY = 95.10 （ 2位小数） USD/CNY = 6.8250 （ 4位小数） 记忆：美元在前 直接标价与间接标价 间接标价法 表示每一本国货币折合多少外国货币。本币为商品货币，外币为标价货币。 如：EUR/USD = 1.3516 GBP/USD = 1.5046 记忆：美元在后 只有四个币种为间接标价 英镑GBP 欧元EUR 澳元AUD 新西兰元NZD 所以，JPY=95.10与EUR=1.3516表示的意义是不同的 汇率的涨跌 无论哪种标价法 汇率数值的变大 表示前面一种货币的上涨 买入价（Bid)与卖出价(Ask) 买入价： 出价人（银行、经纪商）买入前面一种货币的价格，表示出价人愿意以什么价格买入标价的前面一种货币。 银行愿意以1.3516美元买入1欧元。 所以，买入价就是银行买入前面一种货币的价格 买入价（Bid)与卖出价(Ask) 卖出价： 出价人（银行、经纪商）卖出前面一种货币的价格，表示出价人愿意出多少价格卖出标价的前面一种货币。 银行愿意卖出1个欧元换回1.3680个美元。 所以，卖出价就是银行卖出前面一种货币的价格 什么是“点”？ 汇率变动的最小单位 一般是汇率的最后一位小数 USD/CNY = 6.8250 —— 0.0001 USD/HKD = 7.7191 —— 0.0001 USD/JPY = 95.10 —— 0.01 什么是“点差”？ 买入价与卖出价之间的差价（双边点差） 买入价、卖出价与中间价之间的差价（单边点差） 做市商制度简介 “做市商”(Market Maker)制度，也称庄家制度。“做市商”是指那些独立的交易商，其职能是为投资者承担资金的买进和卖出。为确保资金市场在任何时候都有活跃交投，每个“做市商”都承担做市所需资金，以随时应付任何买卖，活跃市场。买卖双方不必等到对方出现，只要由做市商出面，承担另一方的责任，交易就可以进行，以保证市场进行不间断的交易活动。 2005年12月，建设银行获得国家外汇管理局批准，成为银行间即期外汇市场人民币交易做市商银行。  即期结售汇 交易币种：我行办理即期结售汇交易的币种包括美元、欧元、日元、英镑、澳元、加拿大元、瑞典克郎、挪威克郎、丹麦克郎、新加坡元、瑞士法郎、港币等12个币种。 满足客户需要：帮助客户实现外币与人民币的转换、满足对外支付和国内支付的需要。如：资本项下资金、出口收汇、进口付汇等等。 远期结售汇 交易币种：我行办理远期结售汇交易的币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳元、加元、瑞士法郎、新加坡元等我行可在境外清算的九个币种。 满足客户需要：客户在从事经济活动中，因国际外汇市场波动面临着未来的外汇收入或支出不确定的汇率风险，远期结售汇可以帮助客户规避汇率风险，锁定未来时点的交易成本或收益。 即远期组合结售汇 即远期组合结售汇产品是即期结售汇和远期结售汇的组合。客户与我行签订