第六章 反洗国际合作.ppt

第六章 反洗钱国际合作 中国人民银行反洗钱局 师永彦 博士 反洗钱理论与实务 第六章 反洗钱国际合作 第一节 反洗钱国际合作概述 第二节 反洗钱领域的国际标准 第三节 反洗钱和反恐融资的国际评估方法 第四节 我国反洗钱国际合作的原则 第五节 我国参与的反洗钱国际合作 第一节 反洗钱国际合作概述 反洗钱国际合作的必要性 反洗钱国际合作的原则、形式和要求 金融行动特别工作组（FATF） 金融行动特别工作组，全称是“Financial Action Task Force on Money Laundering”，简称“FATF”, 是由西方七国集团于1989年成立的专业国际反洗钱组织。截止2007年6月，正式成包括主要为美洲、欧洲和亚洲国际金融中心的32个国家和地区和2个国际组织－欧盟和海湾合作理事会。 加勒比海金融行动特别工作组（CFATF） 亚太反洗钱小组（APG） 欧洲理事会反洗钱专家特别委员会(Moneyval) 东南非反洗钱小组(ESAAMLG) 南美洲金融行动特别工作组(GAFISUD) 欧亚反洗钱及反恐融资小组（EAG） 中东北非金融行动特别工作组(MENAFATF) 西非反洗钱小组（GIABA） 标准制定：反洗钱40项建议+反恐融资9项特别建议及释义。 评估程序：第三轮评估，《反洗钱及反恐融资评估方法2004年版》,《反洗钱及反恐融资评估被评估国家及评估员手册》。 类型研究：替代性汇款体系、保险业洗钱风险、人口贩卖及非法移民、反洗钱趋势指标体系（2005年）:贸易方式洗钱，新支付工具，滥用公司工具（2006年）；增值税欺诈，区域复杂洗钱技术，房地产，毒品贩卖（2007年）；恐怖融资（2008）。 　反洗钱国际标准体系：FATF40条建议 “40条建议”于1990年制定，1996年进行第一次修改，2003年6月通过了最新版本，2004年通过第9项特别建议，确定了国际反洗钱新标准体系。 法律体系。包括第1-3项建议，涉及洗钱罪的范围、临时措施和没收两项内容，要求各国应将洗钱罪刑事化，并将所有严重犯罪规定为洗钱罪的上游犯罪。 金融业、特定非金融行业和职业应采取的反洗钱和反恐融资措施。包括第4-25项建议，将反洗钱和反恐融资义务由金融机构扩展到特定非金融行业和职业，包括客户尽职调查和交易记录保存、可疑交易报告和合规、其他防范洗钱和恐怖主义融资的措施、对不实施或不完全实施FATF建议国家应采取的措施以及管理和监管五项内容。 洗钱和恐怖主义融资的必要体制和措施。包括第26-34项建议，涉及主管部门的权力和资源以及法人和法律实体的透明度两项内容，要求各国建立金融情报机构（FIU）。 国际合作。包括第35-40项建议，涉及双边司法协助和引渡及其他形式的合作两项内容。 FATF反恐融资9条特别建议:基本内容 2001年10月FATF制定了“反恐融资8项特别建议”，2004年10月22日，FATF制定了关于现金跨境运送的第9项反恐融资建议。 批准和实施联合国相关公约和决议； 将恐怖融资和相关的洗钱行为定为刑事犯罪； 冻结和没收恐怖主义资产； 报告与恐怖主义相关的可疑交易； 国际合作； 替代性汇款体系； 电汇； 非盈利性组织； 现金跨境运送。 埃格蒙特集团 埃格蒙特集团（Egmont Group）成立时的1995年，只有14个金融情报中心符合艾格蒙特集团关于金融情报中心(FIU)的定义，目前成员扩大到106个成员。其宗旨是，促进各国金融情报中心的建立和发展，加强各国金融情报中心之间信息共享和专业知识的共享。 金融情报中心是“一个全国性核心机构，其负责接收（和，若充许，要求报送），分析和向执法司法部门移送（i）关于可疑犯罪收益和潜在恐怖主义融资，或者，（ii）国家立法或监管机构为打击洗钱和恐怖主义融资所要求的金融信息（1996年，2004年修订）。 金融情报中心的模式 行政模式（administrative agency model） 警察模式（law-enforcement model） 司法模式（prosecutorial model） 混合模式（Hybrid model) 第二节 反洗钱标的国际标准 联合国相关公约（维也纳，巴勒莫，梅里达和反怖融资）。 国际反洗钱权威标准－FATF40+9条建议中,建议4-25(关于金融机构义务)，建议26-34(关于监督管理制度),建议35－40（国际合作）。 巴塞尔银行监管委员会：1988年《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》, 1997年《有效银行监管核心原则》（2006年10月修订）,1999年《核心原则方法》 （2006年10月修订）, 2001年《银行客户尽职调查》。 沃尔夫斯堡集团(Wolfsberg Group)：私人银行业(2000)，代理银行帐户