05招募说明书_国鑫灵活配置混合20120621-国金基金管理有.PDF

国金基金管理有限公司 国金国鑫灵活配置混合型发起式证券 投资基金招募说明书 （更新） 2017 年第1 号 基金管理人：国金基金管理有限公司 基金托管人：中国光大银行股份有限公司 国金国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金 招募说明书（更新） 重要提示 国金国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）募集 申请已于2012 年7 月23 日获中国证监会证监许可﹝2012 ﹞953 号文准予募集注 册。本基金的基金合同于2012 年8 月28 日正式生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时， 所得或会高于或低于投资者先前所支付的金额。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有 的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。 本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人将运用公司股东资金、公 司高级管理人员及本基金基金经理认购本基金的金额合计不低于1,000 万元，认 购的基金份额持有期限不低于三年。但发起份额认购人（基金管理人股东、基金 管理人、基金管理人的高级管理人员或基金经理等）对本基金的发起认购，并不 代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并不用 于对投资者投资亏损的补偿，投资人及发起份额认购人均自行承担投资风险。基 金成立满三年之日，若本基金的资产规模低于2 亿元，基金合同将自动终止，且 无法通过召开持有人大会延期，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风 险。 本基金投资范围中包含中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律 法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券，由于不能公开交易，一般情 况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险，当发债主体信用质量恶化时，受市场 I 国金国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金 招募说明书（更新） 流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净 值带来更大的负面影响和损失。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资者在认购（或申购）本基 金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件。 本招募说明书所载内容截止日为2017 年 2 月28 日，有关财务数据和净值 表现数据截止日为2016 年12 月31 日。 II 国金国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金 招募说明书（更新） 目 录 一、绪言 1 二、释义2 三、基金管理人6 四、基金托管人 15 五、相关服务机构 19 六、基金的募集43 七、基金合同的生效47 八、基金份额的申购与赎回48 九、基金的投资57 十、基金的业绩69 十一、基金的财产71 十二、基金资产的估值72 十三、基金的收益与分配77 十四、基金费用与税收79 十五、基金的会计与审计81 十六、基金的信息披露82 十七、风险揭示88 十八、基金合同的变更、终止与基