商业银行现金资产业务.pptx

商业银行业务与营第4章现金资产管理.ppt 二、流动性需求增加的因素 1、客户提取存款 2、合格贷款客户的贷款要求 3、偿还非存款借款 4、提供和销售服务中产生的营业费用和税收 5、向股东派发现金股利对银行的流动性需求三、流动性供求缺口 1、缺口的形成：在任意时点上银行的流动性需求与供给的对比状况决定了在这一时刻银行的净流动性头寸，反映了银行流动性余缺——缺口（正、负）流动性需求供给不匹配是商业银行日常经营的常态，银行必须不断的处理其流动性问题。 2、缺口的填补：当银行面临负的流动性缺口时，就要及时进行资金调剂，补充其流动性；当银行面临正的流动性缺口时，就要决定如何将这些剩余流

2019-03-03 约7.12千字 48页立即下载

商业银行现金资产业务管理.pptx 第七章 商业银行现金资产业务管理;第一节 商业银行现金资产的构成;一、库存现金;2、影响库存现金数额的因素：;二、在中央银行的存款;三、存放同业存款;第二节 商业银行资金头寸的测算;可用头寸=现金资产-法定准备金存款基础头寸=库存现金+超额准备金可贷头寸=可用头寸-规定限额的支付准备金;二、资金头寸的测算;图7-1 存款变化趋势图;图7-2 贷款变化趋势图;第三节 商业银行现金资产的管理;二、现金资产管理的内容;（二）存款准备金的管理;2、超额准备金的管理;1、同业存款管理的目的;滞后准备金计??法—图7-3;同步准备金计算法

2020-02-25 约小于1千字 18页立即下载

商业银行业务管第五章-现金资产管理.ppt 二、资金头寸的匡算（一）营业日初始头寸的计算（二）当日头寸变动的匡算（一）营业日初始头寸的计算营业日初始头寸的构成：在中央银行的清算存款，保证日常资金清算需要而必须保留的周转金，即备付金；库存现金，商业银行为满足客户支取现金所保留的周转金。一般库存现金与各项存款之比，以0.5%为宜。到期同业往来差额，上一个营业日终了时未及时办理的同业清算资金。应清算的汇差资金，在清算日，应收汇差与应付汇差轧差，如应收汇差大于应付汇差，可清入汇差；反之则为应清出汇差。可清入汇差增加本行头寸，应清出汇差扣减本行头寸。在中央银行的清算存款既要保证银行支付的需要，又不宜保留过多。银行在某一时

2019-02-27 约1.63万字 84页立即下载

商业银行业务管理现金资产管理精讲.pptx 1;目录;3;;;根据宏观经济形势、货币政策、市场供求等因素，制定和调整现金资产管理策略，包括积极的现金资产管理策略和稳健的现金资产管理策略。;3;;贷款业务;;3;;;;3;;央行规定的存款准备金率直接影响商业银行在央行的存款规模。;;3;;;;3;;;;感谢您的观看

2024-02-11 约小于1千字 27页立即下载

商业银行经营学第4章现金资产业务.ppt 第四章：现金资产业务 本章内容：第一节：现金资产的构成第二节：现金头寸的计算和预测第三节；现金资产的管理第一节 现金资产的构成 现金资产的构成：狭义：是指银行库存现金。广义：即包括现金和准现金。从构成上来看有四类资产——一般意义上理解现金资产 第二节资金头寸的计算与预测一、资金头寸及相关概念（一）资金头寸：商业银行可以运用的资金。（二）头寸的相关概念 1.基本头寸：库存现金和在中央银行的超额准备金之和。 ----最具流动性的资产，商业银行可以随时动用，用于充当银行资金结算的最终支付手段。 2.可用头寸：银行可动用的全部资金（基础头寸+银行存放同业存款）

2012-08-10 约3.22千字 28页立即下载

商业银行业务与敬葱颅营现金资产管理.pptx 商业银行现金资产管理; 概述 现金资产是银行资产的一部分，其主要作用是为了保持银行的清偿力和获取更有利的投资机会，但现金资产从某一时点状态来看，它是非盈利性资产，其管理的重点是如何保持一个适度的现金资产总量和结构。 ;学习目标 ; 1、现金资产的构成 2、现金资产管理的目的 3、现金资产管理的原则 ; 一、 现金资产的构成 1、狭义的现金资产：银行库存现金 2、广义的现金资产：现金和准现金从构成上来看,包括以下四类资产：　（1）库存现金　（2）托收中的现金　（3）在中央银

2020-02-24 约4.35千字 48页立即下载

第四章商业银行现金资产业务.ppt 2017-5-30 1 第四章 商业银行现金资产管理 2017-5-30 2 本讲内容 现金资产的管理存款准备金管理 现金资产和流动性需求 2017-5-30 3 第一节 商业银行现金资产管理 2017-5-30 4 一、现金资产的构成（一）库存现金（二）托收中的现金（在途资金）（三）在中央银行存款（四）存放同业存款二、现金资产管理目的及原则（一）目的（二）原则 1.适度存量控制原则　　 2.适时流量调节原则　　　3.安全性原则 2017-5-30 6 第二节存款准备金的管理 2017-5-30 7 （一）分

2017-05-26 约1.95千字 19页立即下载

第4章商业银行现金资产管理详解.ppt 第四章 商业银行现金资产管理本章要点： 商业银行现金资产管理的目的和原则存款准备金的管理 商业银行的现金资产与流动性需求银行流动性需求的预测流动性需求与来源的协调管理 * 第一节 商业银行现金资产管理的目的和原则 现金资产的构成狭义的现金资产是指银行库存现金。一般意义上理解现金资产是指广义现金资产，即包括现金和准现金。从构成上来看,以下四类资产都属于银行现金资产的范畴：　　库存现金　　托收中的现金　　在中央银行的存款　　存放同业存款 * 现金资产管理的目的及原则 现金资产管理的目的就是要在确保银行流动性需要的前提下，尽可能地降低现金资产占总资产的比重，使现金资

2016-05-15 约3.01千字 21页立即下载

商业银行现金资产管理.ppt 郑州大学西亚斯国际学院*第四章商业银行现金资产管理本章学习目标1、了解现金资产的构成、管理的目的和原则2、熟悉流动性需求的种类、影响流动性供需的因素3、掌握流动性需求的预测方法和管理的原则和方法本章重点1、现金资产的构成、头寸的概念2、流动性需求的预测、流动性管理的方法本章难点：流动性需求的预测郑州大学西亚斯国际学院*第一节商业银行现金资产管理的目的和原则0102一、现金资产的构成库存现金库存现金，是指商业银行保存在金库中的现钞和硬币。库存现金的主要作用是银行用于应付客户提现和银行本身的日常零星开支。库存现金是一种非盈利资产，所以不宜保存太多。现金资产是银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时

2025-03-26 约6.36千字 10页立即下载

第4-1节 商业银行的现金资产管理.pptx 1;第一节商业银行的现金资产管理;第一节商业银行的现金资产管理;结论：在确保银行流动性需要的前提下，尽可能地降低现金资产占总资产的比重，使现金资产达到最适度的规模。;第一节商业银行的现金资产管理;1.存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。 2.存款准备金率：中央银行要求的存款准备金占金融机构存款总额的比例。 3.法定准备金是按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金。 4.超额准备金是指在中央银行存款准备金账户中超出了法定存款准备金的那部分存款。它与法定存款准备金有此消彼长的关系。;;我国存款准备金率变化情况;我国存款准备金率变化情况;我国存款准备金率变化

2025-02-28 约1.18千字 21页立即下载

商业银行现金资产管理课件.ppt 商业银行现金资产管理商业银行现金资产管理是银行的核心业务之一。银行需要管理好现金资产，以确保其流动性和盈利能力。课程背景和目标现代商业银行面临着日益激烈的市场竞争，需要优化现金资产管理，提高资金使用效率，降低运营成本。金融市场变化利率波动、监管政策调整等因素，对商业银行的现金资产管理提出了新的挑战。课程目标掌握商业银行现金资产管理的基本理论、方法和实践技巧。课程目标提升学员在现金资产管理方面的专业能力，为银行的稳健经营和可持续发展提供支持。 现金资产管理的重要性现金资产管理对银行的盈利能力、风险控制、流动性管理至关重要。高效的现金资产管理可以提高资金使用效率，降低资金成本，增强银行的盈利能力

2025-02-22 约3.99千字 26页立即下载

商业银行现金资产管理【25页】.ppt 第4章 商业银行现金资产管理学习目标　　　商业银行经营的对象是货币，其资金来源的性质和业务经营的特点，决定了其必须保持合理的流动性。而现金和流动性资产是其保持合理流动性的基础。通过本章的学习，同学们应该掌握现金资产和流动性资产的构成，把握现金资产管理的目的和原则，掌握流动性供给和需求的内容以及流动性管理的原则和方法，并对我国国有商业银行流动性管理的基本指标有所认知。 4.1 商业银行现金资产管理的目的和原则　4.1.1 现金资产的构成 现金资产有广义和狭义之分：（狭义）现金资产：单指银行的库存现金。（广义）

2017-03-22 约4.98千字 25页立即下载

商业银行现金资产管理【3页】.doc 第一节? 商业银行现金资产管理的目的和原则1、现金资产的构成??? 狭义的现金资产是指银行库存现金。广义的现金资产是指现金和准现金，包括库存现金、托收中的现金、在中央银行的存款以及存放同业存款。2、现金资产管理的目的及原则??? 现金资产管理的目的就是要在确保银行流动性的前提下，尽可能地降低现金资产占总资产的比重，使现金资产达到适度的规模。现金资产管理遵循适度存量控制原则、适时流量调节原则以及安全性原则。第二节??商业银行的现金资产与流动性需求 1、存款准备金??? 存款准备金是商业银行现金资产的重要构成成分，包括按照中央银行规定的比例上缴的法定存款准备金以及准备金

2017-03-18 约1.49千字 5页立即下载

商业银行现金资产管理模板.doc 第二节现金资产管理 现金资产管理标准银行现金资产是商业银行预先准备为应付存款支取所需资金,关键由库存现金、中央银行存款、在同业存款和托收中现金等项目组成。 现金资产是商业银行全部资产中最富流动性部分,是银行随时用来支付用户现金需要资产。各国均把现金资产作为支付用户提取,满足贷款需求,以及支付多种费用一线准备。但现金资产是非盈利性资产,不能为商业银行带来收益或只带来甚微收益,故各国商业银行都期望把现金资产量减低到必需最低水平。 现金资产特点频繁性:银行资金存取调动非常频繁。波动性:银行现金需求和供给很多方面是银行本身难以控制。强制性:银行必需立刻满足流动性需求,尤其是负债中绝大部分是存款

2025-05-04 约2.51千字 6页立即下载

商业银行现金资产管理实务.pptx 商业银行现金资产管理实务演讲人：日期: CATALOGUE 目录 01 现金资产概述与特征 02 管理目标与原则 03 流动性管理策略 04 投资组合配置 05 风险控制体系 06 绩效评估与优化 01 现金资产概述与特征基本定义与管理范畴指商业银行持有的库存现金和存放于中央银行及同业银行账户的款项。 现金资产定义涵盖现金的收纳、保管、调拨、使用及风险控制等方面，确保现金资产的安全与流动。管理范畴根据来源和用途，可分为业务现金、备用金和库存现金等。 现金资产分类 现金资产的核心功能流动性管理支付结算风险控制盈利性提升 现金资产具有高度的流动性，能满足银行日常经营和客户提

2025-06-07 约2.8千字 27页立即下载