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个人投资理财报告 姓 名： 学 号： 授课时间： 目录 基金投资 2 一、家庭理财与基金投资概述 2 二、基金投资的目标与品种 2 三、基金投资策略的分类与特点 3 四、基金理财分析的步骤 5 五、注意事项 5 六、综述 5 基金投资 摘要：当今，家庭理财已成为一门新兴的实用科学，就是利用开源节流的原则，增加收入，节省支出，、投资注意事项概述， 除此之外，按照不同的标，还有不同的分类。 四要素：，，，， 优缺点：好处是负担不重，省时省力，省事省心。投资回报率不低，复利效果，长期可观，相比较活期或定期存款而言，是一种稳定且回报率更高的理财方式。这种投资策略适合于一般上班族做购房、子女教育金、退休金等中长期理财目标。缺点是每次扣款时投基者抓不住市场的最低点，因而不能获得最大的投资收益。 2、固定比例的投资策略 固定比例投资策略也叫组合投资策略，在做组合投资时，根据自己的投资偏好、风险态度、风险承受能力将一笔资金按固定的比例分散投资于不同种类的基金上，当某类基金因净值变动而使投资比例发生变化时，就卖出或买进这种基金，从而保证投资比例能够维持原有的固定比例。 例如，投资人可以：基金理财分析的步骤 6 2 1