反洗钱培训课件的.ppt

个金业务条线反洗钱培训班;今天，我们主要了解：;反洗钱是什么？;《金融违法行为处罚办法》;还有这些也要罚款的！;KYC;怎样识别客户？;重点关注的11个地区;个人人民币可疑交易的报告路线;个人人民币可疑交易的报告路线;填报注意事项;填报的注意事项;你们常问的问题;初步分析意见怎么填写？; 如果初步分析意见不超过500字，且足够详尽，可不再附甄别报告。 如确有必要附加甄别报告的，请注意应用公文格式。题目应为：关于客户XX的人民币可疑交易甄别报告，抬头应为：中国人民银行成都分行。 ;可疑交易分析报告（范本）;有问必答;在第12楼博客上下载的反洗钱校验程序怎么用呢;人民币可疑交易的甄别标准;交易类型明细;您问我答;反洗钱管理员应该做些什么？;反洗钱管理员应及时收集、整理、准备可疑交易的相关资料证据（包括但不限于：客户信息、交易记录、资金走向、传票复印件等），并上报支行反洗钱条线部门管理员审议。 反洗钱管理员应督导柜员对客户进行尽职调查，确保不开立匿名、假名、多头帐户；监督柜员核查客户提供的有效证明文件和资料（真实性、完整性、有效性、合规性）并妥善保管。 反洗钱管理员应在每日（T＋1日）营业终了（下午5：30）后，做上日（T日）的“反洗钱系统查询工作，为避免上报疏漏。 ;网点必须落实责任人对当日发生的符合人民银行大额标准的业务原始传票及其他资料进行复印留底。各部总计七月份开始按月对反洗钱工作情况进行检查，并进行通报，对反洗钱工作开展较差的行、部进行处罚及问责。 ;为确保可疑交易报告的时效性，可疑交易一经发现，有关经办人员应立即报告，后续的审核、决策和报送部门在接到前手的报告后，也应立即着手处理。迟报的，必须在《可疑交易内部处理转单》备注栏中说明情况。 各营业网点应及时对本网点发生的大额交易以及虽未达到大额交易标准但符合可疑特征的交易进行初审，及时甄别，甄别为正常交易的保留交易传票复印件及客户相关资料复印件，写出甄别报告后归档保管。要求按客户一户一档，一档多笔（次），以保证反洗钱工作的延续性。 ;如确定为须上报的人民币可疑交易后，在两个工作日内及时上报。在上报人民币可疑交易时，应严格按照川中银法〔2005〕36号文的要求，制定完整准确的可疑交易报告文件夹（大小必须在8M以下）及交易附件：可疑交易分析报告、电子版客户资料、交易照片（交易照片务必用数码相机拍摄，照片格式设定为300X400dp.jpg 、450X600dp.jpg、600X800dp.jpg）和书面形式的《可疑交易内部处理转单》及时报上级行的反洗钱管理员。 ;反洗钱大额、可疑交易数据采集的操作步骤 ;金融机构大额交易报告标准 ;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领 ;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;人民币可疑交易十五条标准释义及甄别要领;排除报告的事项;（一）同一帐户交易不需报告。即：个人和机构存款的续存、转存。 1、定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期帐户里。 2、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个帐户里的定期存款。 3、定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个帐户里的活期存款的。;（二）个人实盘外汇买卖。1、客户在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务无需报告。 2、但客户用于个人实盘外汇买卖业务帐户发生的外汇资金存入以及外汇资金的提现或转出等，仍需报告。 ;（三）个人外汇理财业务。1、金融机构按照个人外汇理财业务规定从客户帐户将资金转出或将资金转入的无需报告。2、客户在个人外汇理财业务帐户发生的外汇资金存入以及外汇资金的体现或转入等仍需报告。 ;其他;中国人民银行令【2006】第1号;中国人民银行令【2006】第1号;注意;可能的洗钱指标 ;应关注的客户！;应关注的客户！;应关注的???户！;Thank you for listening!Have a wonderful weekend!