企业贷款担保业务调查报告.doc

企业贷款担保业务调查报告（模板） 企业名称： 报告出具时间： 企业相关信息 客户基本情况 法人主体信息 企业全称 企业注册类型 法定代表人及身份证号 注册时间及经营年限 注册地址 注册资金 注册经营范围 营业执照号 国税登记号 地税登记号 组织机构代码证号 股东股本信息 股东名称 出资金额（万元） 出资方式 实物（万元） 现金（万元） 股本比例 主要财务指标 总资产 现金余额 总资产负债率 净利润率 公司经营及管理情况 行业情况 资产实力情况 经营管理能力 生产销售情况 发展前景 借款人主体评价 公司章程是否完整合规 证照是否齐全有效 经营范围是否合规 主体资格是否合法 2、客户需求情况 需求要素 需求内容 期望借款金额 计划借款用途 期望获得借款的最迟时间 计划还款来源 提供的反担保方式 期望贷款期限 企业经营状况 法定代表人简介（包括：姓名、性别、身份证号、个人银行征信情况、和从业简历）； 2、企业信用 （1）、客户企业及关联企业 1）、关联企业包括： 2）、与各关联企业之间的关系 3）、各关联企业的经营大致情况 （2）、客户贷款卡及信息查询 （3）、企业简介 1）、在什么时候获得过哪些资质证书或荣誉称号； 2）、现有员工人数，人均月工资收入为多少； 3）、员工参加社会保险情况： 4）最近2年及近三个月的纳税情况 日 期 计税金额/销售收入 计税科目 已缴或扣除额 实缴金额 3、生产销售情况 （1）、生产情况（各产品的年产量情况）： （2）、销售情况（包括销售量、销售收入、销售利润） 1）、当年计划销售情况 2）、当年已销售情况 3）、销售合同签订情况 4、企业发展前景 1）、产品行业周期（包括行业监管、环评分析） 2）、原料供应情况 3）、正常生产及技术状况 5、财务分析 （1）、财务报表主要科目（近3年） 单位：万元 资产负债表项目 年 月 年 月 年 月 一、资产总额 货币资金 应收账款 预付账款 其它应收款 存 货 待摊费用 流动资产合计 固定资产净额 在建工程 无形资产 长期投资 二、负债合计 短期借款 预收账款 其它应付款 应付账款 流动负债合计 长期借款 三、所有者权益 实收资本 资本公积 未分配利润 损益表项目 年 月 年 月 年 月 一、产品销售收入 二、产品销售利润 三、营业利润 四、利润总额 五、净利润 财务分析指标 盈利能力指标 年 月 年 月 年 月 备 注 1、销售利润率 =（利润总额/销售收入）×100%； 2、营业利润率 ＝(营业利润/销售收入)×100% 3、税前利润率 =（利润总额/销售收入）×100%； 4、净利润率 =（净利润/销售收入）×100%； 5、权益报酬率 =（净利润/平均权益总额）×100%； 营运能力指标 年 月 年 月 年 月 备 注 1、总资产周转率 =（销售收入/平均总资产）×100%； 2、流动资产周转率 =（销售收入/平均流动资产）×100%； 3、固定资产周转率 =（销售收入/平均固定资产）×100%； 4、应收账款回收期 =360/（销售收入/平均应收账款） 长期负债能力指标 年 月 年 月 年 月 备 注 1、资产负债率 =(负债总额/资产总额×100％ 2、负债与所有者权益率 =(负债总额/所有者权益)×100％ 短期负债能力指标 年 月 年 月 年 月 备 注 流动比率 =流动资产/流动负债; 速动比率 =（流动资产-存货）/流动负债； 现金比率 =（现金+现金等价物）/流动负债； 现金净流量结构分析 年 月 年