高端客户的财富管理策略.doc

1. (多选题)高端客户适用投资载体——联合帐户，可以分成（ ）这两种形式。 C. 继承方式 D. 持份方式 3. 要素组合型客户，就是能够很好的管理经营企业，形成较高的市场占有率，能够团结一个团队，在市场上取得优势。 错 4. (单选题)（ ）是高端客户适用投资载体之一，是指由两个人或以上的名字联合开立的帐户。 C. 联合帐户 5. (单选题)作为高端客户适用的财富管理工具之一，（ ）能够帮助客户在遇到重大问题的时候，对财富保全。 D. 保险 6. (多选题)高端客户的财富需求分层，主要体现在（ ）这几个方面。 A. 流动 B. 安全 C. 私密 D. 增值 7. (单选题)作为高端客户分类之一，（ ）本身由于地缘的优势，关系的渊源，使其对煤炭、铁矿等矿产资源具有一些先天性的优势。 A. 资源占有型 8. (单选题)KYC的中文含义是（ ）。 C. 了解你的客户 9. 越高端的客户越注重财富保全和增值。 对 10. (单选题)下列不属于高端客户的财富需求分层的体现的是（ ）。 D. 健康 14. 高端客户适用的财富管理工具包括遗嘱和保险 对 16. 财富管理的支出阶段主要采取的投资策略是防守平衡策略。 对 17. (单选题)作为高端客户适用的投资载体之一，（ ） 具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。 C. 离岸公司 18. (单选题)作为高端客户适用的投资载体之一，（ ）分成两种形式，持份方式与继承方式。 B. 联合帐户 19. (单选题)财富管理的积累阶段是以财富创造和（ ）为导向。 D. 财富增值 15. (单选题)越（ ）的客户越注重财富保全和增值。 A. 高端 16. (单选题)（ ），就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利用这些资金和资源，以达到效益最大化。 C. 财富增值 2. 离岸公司具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。 对 3. (单选题)高端客户对银行的利润贡献度是( )。 A. 高 6. (单选题)作为高端客户适用的财富管理工具之一，（ ）能够帮助客户避免财富分配的纠纷问题。 A. 遗嘱 7. 在客户财富创造达到一定程度以后，银行、理财师、理财经理可以帮助他做财富的增值。 对 10. (多选题)可以通过了解（ ），我们可以对高端客户的财富状况加以评估和分析。 A. 收入 B. 资产结构 C. 重要的财务比例 D. 重要的理财目标 E. 支出 11. (单选题)下列属于工作性收入的是（ ）。 B. 工资 12. (单选题)高端客户的价值链中的财富创造最重要的角色在于（ ）。 C. 客户 2. (单选题)用（ ）等方法可以使财富分配的安排和财富保全结合起来。 A. 信托 4. (单选题)从投资工具的风险与收益特征上看，（ ）的收益率和风险是最低的。 B. 国库券 6. (单选题)财富管理的累积阶段的客户年龄层分布在（ ）。 B. 20~45岁 8. (单选题)财富管理的巩固阶段是以（ ）为导向。 C. 财富保全 11. KYC的中文含义是了解你的客户。 对 13. (单选题)作为高端客户适用的投资载体之一，（ ）泛指在离岸法区内成立的有限责任公司或股份有限公司。 B. 离岸公司 14. (多选题)资产管理执行的步骤包括（ ）。 A. 风险测试 B. 需求分层 C. 绩效评估 D. 投资策略 E. 组合管理 F. 需求分析 G. 压力测试 15. (单选题)KYC的中文含义是（ ）。 A. 了解你的客户 16. KYC的中文含义是“了解你的客户”。 对 18. 要实现财富增值，我们可以在法律框架上为客户提供一些帮助，比如产权的梳理。 对 20. 累积阶段的客户年龄层分布在20~45岁，是以财富保全为导向。 错 3. (单选题)我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客户的（ ）。 A. 价值链 7. 离岸公司具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。 对 10. (单选题)财富管理的积累阶段是以财富创造和（ ）为导向。 A. 财富增值 11. (多选题)从高端客户形成机制的过程来说，属于客户分类的有（ ）。 A. 拆迁补偿型 B. 科技富豪型 C. 偶然变富型 D. 资源占有型 E. 行业群体型 F. 要素组合型 14. (多选题)资产管理执行的步骤包括（ ）。 A. 压力测试 B. 需求分层 C. 组合管理 D. 绩效评估 E. 投资策略 F. 风险测试 G. 需求分析 16. (单选题)财富管