GB/T 32317-2015商业银行个人理财客户风险承受能力测评规范.pdf

ICS 03.060 A 11 中华人民共和国国彖标准 GB/T 32317—2015 商业银行个人理财客户风险承受能力 测评规范 Commercial bank customer risk tolerance assessment specification 2015-12-28 发 2016-06-01 实施 GB/T 32317—2015 目 次 前言m 引言N 1范围1 2规范性引用文件1 3 术语和定义1 4客户风险承受能力测评要求 1 4.1 对象范围 1 4.2 信息系统 2 4.3测评问卷设计 2 4.4业务文档管理 2 5客户风险承受能力测评计算方法2 6客户风险承受能力测评过程 2 6.1测评目的 2 6.2 风险测评 3 6.3分析过程 3 7客户风险承受能力测评结果应用 3 7.1 结果告知 3 7.2 结果应用 3 附录A （资料性附录 ）商业银行个人理财客户风险承受能力测评问卷样例 5 附录B （资料性附录 ）商业银行个人理财客户风险承受能力测评问卷使用说明样例7 参考文献8 T GB/T 32317—2015 ■ i r ■ ■ i 刖 吕 本标准按照GB/T 1.1—2009给出的规则起草。 本标准由中国人民银行提出。 本标准由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC 180)归口。 本标准起草单位：中国金融电子化公司、中国工商银行、中国农业银行、交通银行、中国光大银行、招 商银行、中国邮政储蓄银行。 本标准主要起草人：邹向阳、杨倩、邓琳莹、赵志兰、杨小琼、孟繁业、曹榕、杨皓凝、徐军鹏、陈元星、 文彦娜、张沈荣、李卓凡、朱黎玮、陶仲伟. m GB/T 32317—2015 引 言 为规范理财产品销售行为,保障客户利益，确保销售 “适用性”原则，商业银行按照 “了解你的客户” 的原则，在客户购买理财产品时对客户进行风险承受能力测评 ，旨在充分了解客户的年龄、财务状况、投 资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识及风险承受损失等情况，并根据测评结果 向客户提供相应风险等级的产品及服务 。为了规范商业银行个人理财客户风险承受能力测评过程和服 务质量，编制本标准。 IV GB/T 32317—2015 商业银行个人理财客户风险承受能力 测评规范 1范围 本标准规定了商业银行个人理财客户风险承受能力测评的基本要素、过程及评价标准。 本标准适用于商业银行个人理财客户风险承受能力测评过程及文档规范。 2规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的 。凡是注日期的引用文件,仅注日期的版本