担保公司尽职调查报告.doc

尽职调查报告 声明和保证 本人在此声明和保证：此尽职调查报告按照工作规程的要求，并根据担保申请人提供的和本人收集的材料，经本人调查、核实和分析后完成。本人对担保申请人的法律地位，以及本报告所涉及的数据和资料的真实性、完整性和有效性负责；若本人有故意或因重大过失提供虚假资料、隐瞒重要事实、与拟担保企业恶意串通进行骗保等任何损害公司利益的行为，公司有权向本人追究一切法律责任，本人同意承担因此而带来的一切法律后果。 有以下情形的，本人应主动声明： □与客户的主要决策人、融资负责人存在亲戚、朋友、同学或其他较密切关系的； □曾在客户单位工作过的； □本人或亲属与客户存在业务往来、资金融通等经济利益关系的。 项目经理A（签字）： 项目经理B（签字）： 年 月 日 尽职调查报告 一、项目基本情况 企业类型： □生产类企业 □流通类企业 □房地产类企业 □工程类企业 □服务类企业 □其他 客户在我公司担保（含最近一次结清的和所有在保的）情况： 序号 业务品种 承保金额 主要反担保措施 起止时间 合作银行 备注 申请担保金额： 万元 申请期限： 个月 项目来源：□续做项目 □员工开发 □合作银行推荐 □老客户推荐 □客户上门 □其他 拟合作银行： 1.1 ：公司概况 公司全称 注册地址 实际经营地址 行业分类 成立时间 营业期限 营业执照号码 注册资本 是否上市公司 是否新客户 在保风险等级 法定代表人 实际控制人 实际控制人与法定代表人、总经理的关系 经营范围及主导产品： 1.2股权结构（股东简介见附录） 股东名称 出资金额(万元) 出资方式 出资比例 有无信用污点 股东之间关系 实际控制人及证件号码 健康状况 有无不良嗜好 有无信用污点 有无司法诉讼 1.3 企业资质、环保情况 特种经营资质 资质说明 资质名称 资质等级 环保批复 有无批复 无批复说明 批复日期 批复单位名称 1.4关联公司情况 A、对外投资公司基本情况： 对外投资公司名称 投资金额 持股比例 组织机构代码 上一年投资收益 B、其他关联公司情况： 关联公司名称 与拟担保客户的关联关系 对我方担保可能造成的风险提醒 1.5公司历史沿革、发展方向和发展战略 历史沿革 发展方向及战略 1.6企业主要账户信息 开户情况 基本帐户开户行 账号 基本户开户银行地址 主要结算帐户开户行1 账号 结算户1开户银行地址 主要结算帐户开户行2 账号 结算户2开户银行地址 主要结算帐户开户行3 账号 结算户3开户银行地址 说明（有无被冻结、被查封、空头支票、大额套现等异常）： 1.7实际控制人、股东、财务负责人的联系方式及住所详细住址： 二、企业管理分析 2.1 公司治理结构和管理层分析 A、股东会、董事会、监事会的构成名单 B、高级管理人员名单及其与股东之间关系 C、管理层简介（姓名、分工、文化程度、从业时间、优势、工作经历等，工作经历可附表备注说明） 1、董事长： 2、总经理： 3、财务负责人： 4、销售负责人： 5、技术或生产负责人： D、章程中约定具有信贷业务办理权限机构 □股东会 □董事会 E、部门设置 F、员工队伍（总人数、管理、技术、生产的人数、平均工资等） 2.2 管理现状、管理层的关系及稳定性，项目经理对公司管理层的评价（管理现状包括但不限于内部组织架构、决策机制、财务管理、管理薄弱环节等）： 2.3 企业人员情况说明 A、社保缴纳情况： B、工资发放情况说明： 年份 当 期 上年末 上年同期 员工人数 工资总额 三、产品及技术状况分析 3.1 企业产品概述 单位：万元 主导产品介绍（包括用途、需求量等） 生产工艺 （包括工艺流程、主导产品主要原材料的占比） 产品优势分析 3.2 企业产品结构及分析 本年度 主要产品名称 销售收入 占总销售额比例 内销占比 外销占比 合计 3.3 产品价格走势及分析 主要产品 前年底价格 去年底价格 目前价格 近