对A部门2015年案防工作履职情况的审计报告.doc

对A部门2015年案防工作履职情况的审计报告 对***部2015年度 ***农商行： ?? 依据2015年度审计工作计划，审计稽核部组织人员于2016年1月10日至12日对***部2015年度案防工作开展情况进行了专项审计，现将审计情况汇报如下： ? 一、基本情况 ?? ***部现有在编人员4人，设部门总经理岗位一人，副经理及经理助理**人，一般员工***人。2015年该部门建立、完善了较为完备的部门职责、岗位职责，人员分工明细，职责清晰。 ? 二、2015年案防工作开展情况 ? 1. 开展全员案防教育学习活动 ?? 按照总行统一工作部署，***部按季进行重点领域、重点岗位、重点人员的风险排查工作，为有效落实案件风险防控工作，我行实行纪检特派员制度，由监察保卫部联合牵头，***部参与配合，协同纪检特派员定期对重点岗位、重点人员进行行为排查和谈心、谈话，强化八小时以外员工生活排查，加强诚信举报，动员群众力量，全方位、多渠道了解员工思想行为动态，确保不出现风险事件。合规部还先后多次作为牵头部门，协同监察保卫部、审计稽核部、信息科技部、运营管理部、综合管理部等部门，参与组织了“两遏制两加强”以及“回头看”排查工作、重点领域风险排查、员工行为排查、员工账户管理排查、违规积分人员谈话、重大招投标审核监督等案防工作，特别是对于重要岗位重要人员进行谈话，及时了解员工思想动向，为了解和化解案件风险。通过大量的培训和排查，截至2015年12月末，我行尚未发现重大案件风险。 ? 2.案防组织体系建设和案防责任落实情况 ? 为加强案防工作，我行领导把案件风险作为稳健经营的重要抓手，给予了高度重视，把加强合规管理，建立加强案件防控的组织体系和长效机制，实施全面风险管理，确保各项业务稳健运营列入年度工作目标。为确保案防工作顺利开展，我行专门成立案件风险防控工作领导小组。 ? 组长：董事长 ? 副组长：行长、监事长??? ? 成员：各部门经理、各支行行长及营业部主任 ? 领导小组办公室设在***部，由***部负责全辖实施案件防控的具体工作，负责制定案防管理政策和制度，组织实施、协调落实案防工作计划，督促各部门及分支机构切实履行案防职责，定期组织案防培训，加强案件风险防范全面排查工作，确保案防体系正常运行。为认真落实案防政策、措施，防范和化解银行业重点风险，确保不发生区域性、系统性风险底线，促进我行业务安全、稳健、有序运行，确保各分支机构、各业务条线、各部门、各岗位对所应承担的责任能够充分认识和了解，我行将案件风险防控责任落实分解到岗位、细化到责任人，各机构负责人为责任人，层层签订责任状，做到“事事连责任，环环定责任，人人有责任”。 ? 3.案件风险防范的制度建设情况 ?? 我行根据当前案防风险趋势，适时修订和签发了一系列有关的案防管理办法及规章制度，组织专业人员对不适应案防要求的规章制度进行了修订、补充和完善，2015年签发了《***农村商业银行案件责任追究暂行规定》、《***农村商业银行案件报告制度》、《***农村商业银行案件防范及查处制度》、《***农村商业银行经济案件及违规行为查处操作规程》等案防文件。同时，2015年我行还强化对违规处罚的力度，依据《**省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》，制定了《***农村商业银行工作人员违规行为处罚实施细则》，做到对违规、违法行为的处罚有章可循。 4.案件风险排查和整改、问责情况 按照案防指导意见和银监会案件风险排查管理办法的工作要求，我行开展了涉及各条线的风险排查，主要包括员工行为排查，业务风险点排查，影子银行排查等。根据《***农商行案件风险排查工作实施方案》，签订了案件风险防控责任书，按照“早排查、早发现、早处置”的原则，根据年初工作计划安排，***部、审计稽核部联合对全辖27家机构，进行了四次全面检查、四次员工行为排查、一次重点领域风险排查、信贷专项检查一次，银行承兑汇票专项检查，对重点岗位人员个人账户监测检查一次，同时对非法集资、三名贷款等全面排查。对我行员工八小时外行为，重点关注，对是否参与民间借贷、非法集资和社会融资活动等，加强监督。通过排查及时消除风险隐患，目前我行无各类风险案件发生。 ?? 2015年全行全员合规意识明显增强，合规管理组织架构进一步健全，合规管理工作计划得到有效落实，合规风险监测指标明显好转，违规行为基本得到遏制。修订完善了员工积分管理实施细则，2015年，全行违规行为积分513分，违规积分人员192人，通过对违规积分人员和违规行为来看，操作风险是违规行为的主要方面。然而，一线员工合规操作意识仍需进一步加强；信贷资料的完整性、合法性、有效性仍然是贷款业务方面的重点环节。 5.案件风险信息报告和分析提示情况## ***部把案件风险防范作为稳健经营的重要抓手，给予了