投资人风险承受能力调查表.doc

投资人风险承受能力调查表 申 请 人 全 称： 　 身 份 证 件 号 码： 　 本问卷旨在协助您了解您对投资风险的承受度及属性。以下问题是用来协助评估您本身投资属性与一般投资风险承受度。问卷结果可能不能完全呈现您面对投资风险的真正态度，但是可提供您一些衡量自身风险属性的指标。 1.????? 您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种： 1)????? 有较大数额未到期负债 （2分） 2)????? 收入和支出相抵 （4分） 3)????? 有一定积蓄 （6分） 4)????? 有较为丰厚的积蓄并有一定的投资 （8分） 5)????? 比较富裕且有相当的投资 （10分） 2.????? 您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等） 1)????? 80-100% （2分） 2)????? 50-80% （4分） 3)????? 20-50% （6分） 4)????? 10-20% （8分） 5)????? 0-10% （10分） 3.????? 您的年收入是多少： 1)????? 2万元以下 （2分） 2)????? 2万元至5万元 （4分） 3)????? 5万元至15万元 （6分） 4)????? 15万元至50万元 （8分） 5)????? 50万元以上 （10分） 4.????? 您计划中的基金投资期限是多长： 1)????? 没有期限，想短炒一把 （2分） 2)????? 少于1年 （4分） 3)????? 1-3 年 （4分） 4)????? 3-5 年 （6分） 5)????? 5年以上 （10分） 5.????? 您是否有过股票与基金的投资经历，如有投资时间是多长： 1)????? 没有 （2分） 2)????? 有，但是少于 1年 （4分） 3)????? 有，在 1－3年之间 （6分） 4)????? 有，在3－5年之间 （8分） 5)????? 有，长于5年 （10分） 6.????? 您投资基金主要用于什么目的： 1)????? 平时生活保障，赚点补贴家用 （2分） 2)????? 养老 （4分） 3)????? 子女教育 （6分） 4)????? 资产增值 （8分） 5)?????? 家庭富裕 （10分） 7.????? 您希望获得的年收益率是多少： 1)????? 相当于储蓄存款收益率 （2分） 2)????? 相当于通货膨胀率 （4分） 3)????? 高于通货膨胀率，只要保值并略有增值即可 （6分） 4)????? 接近或相当于股票市场平均收益率 （8分） 5)?????? 大大超过股票市场平均收益率 （10分） 8.????? 以下几种投资模式，您更偏好哪种模式： 1)????? 收益只有5%，但不亏损 （2分） 2)????? 收益15%，但可能亏损5% （4分） 3)????? 收益是30%，但可能亏损15% （6分） 4)????? 收益50%，但可能亏损30% （8分） 5)?????? 收益100%，但可能亏损 60% （10分） 9.? 如果您的股票型基金投资暂时亏损了30％，你怎么办： 1)????? 无法承受风险，准备赎回或卖掉 （2分） 2)????? 3个月到6个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉 （4分） 3)????? 1年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉 （6分） 4)????? 2－3年之内都可以持有，等待机会 （8分） 5)?????? 没关系，可以长期持有，等待机会 （10分） 10.? 您的家人或朋友认为您在基金投资中是什么样的风险承担者： 1)????? 无法承受风险 （2分） 2)????? 虽然厌恶风险但愿意承担一些风险 （4分） 3)????? 在深思熟虑后愿意承担一定的风险 （6分） 4)????? 敢冒风险，比较激进 （8分） 5)?????? 爱好风险，相当激进 （10分?） 下表是根据您对上述问题回答的总分，借此评估您在面对风险时所持有的“一般”态度 分数 风险属性典型分类 定义 20-40分 保守型 ·预期波动性低，但非绝对保证。 ·资产市值虽然波动较低，但可能低于原始投资本金 41-60分 稳健型 ·较高的投资风险，希望预期报酬率可以优于中长期存款利率（3-5年）并确保投资本金不因通胀而贬值 ·资产市值会波动，而且可能低于原始投资本金。 ·预期波动性高于“保守