09年11月理财规划师三级专业试题9894225011.doc

PAGE PAGE 1 科目代码： 2 3 0 2009年11月 人力资源和社会保障部 国家职业资格全国统一鉴定 职 业：理财规划师 等 级：国家职业资格三级 卷册二：专业能力 注意事项： 1、考生应首先将自己的姓名、准考证号等用钢笔、圆珠 笔等写在试卷册和答题卡的相应位置上，并用铅笔填 涂答题卡上的相应位置处。 2、考生同时应将本页右上角的科目代码填涂在答题卡右 上角的相应位置处。 3、本试卷册为：技能操作部分，共100小题。 第一部分，1-25小题，为职业道德试题 第二部分，26-125小题，为理论知识试题 4、每小题选出答案后，用铅笔将答题卡上对应题目的答 案涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其它答 案。所有答案均不得答在试卷上。 5、考试结束时，考生务必将本卷册和答题卡一并交给监 考人员。 6、考生应按要求在答题卡上作答。如果不按标准要求进 行填涂，则均属作答无效。 地 区： 姓 名： 准考证号： 人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心监制 专 业 能 力 （1～l00题，共100道题，满分为100分） 一、单项选择题（第1～70题，每题1分，共70分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑） 1、作为理财的一般原则，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原则是：短 期需求可以用手头的( )来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者( )来满足。 (A)活期存款：短期融资工具 (B)现金；短期融资工具 (C)活期存款；货币基金 (D)现金；短期投、融资工具 2、通常来说，金融资产的流动性与收益率呈反方向变化，高流动性意味着收益率较低。由 于( )的存在，持有收益率( )的现金及现金等价物也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的机会。 (A)流动性；较低 (B)流动性：较高 (C)机会成本；较低 (D)机会成本；较高 3、活期储蓄适用于所有客户，其资金运用灵活性较高，人民币( )元起存，欧元起存金 额为( )。 (A)5：5欧元 (B)1：1欧元 (C)5：5美元的等值外币 (D)l；l美元的等值外币 4、整存整取的利率较高，因此具有较高的稳定收入，利率大小与期限长短成正比。其中， 外币存期最长为( )年。 (A) 5 (B) 3 (C) 2 (D) l 5，根据《货币市场基金管理暂行规定，货币市场基金应当投资于符合要求的金融工具， 其中包括剩余期限在( )以内的债券、期限在( )以内的债券回购等。 (A)1年：1年 (B) 397天；1年 (C)1年；397天 (D) 397天：397天 6、住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的消费， 这种消费的实现形式是( )。 (A)买房 （B)租房 (C)买房或租房 (D)房贷和租金 7、在购房规划的流程中，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素所决定。其中，空 间需求的决定因素主要是( )。 (A)家庭人口 (B)生活品质 （C)交通便利性 (D)生活配套设施 8、经验数据显示，贷款购房房价最好控制在年收入的( )，贷款期限在( )年之间。 因为在这个范围内，每月还款压力较小，而且承担的压力也比较合理。 (A)6倍以下；15—20 (B)6倍以下；8～15 (C) 10倍以下：15～20 (D)10倍以下：8～15 9、住房抵