银行跨境贸易人民币结算业务代理清算规程 .pdf

ⅩⅩ银行跨境贸易人民币结算业务代理清

算规程

第一章总则

第一条为规范境内银行与境外参加银行之间跨境贸易

人民币结算业务的运作，明确跨境贸易人民币结算业务的清

算流程，防范操作风险，根据《ⅩⅩ银行跨境人民币业务管理

办法（试行）（交银办〔ⅩⅩ〕166号》和《ⅩⅩ银行跨境人

民币结算业务操作规程（试行）》（交银办〔ⅩⅩ〕237号）

等制度规定，特制定本清算规程。

第二条本规程所称跨境贸易人民币结算业务（以下简

称“跨境人民币业务”）是指以人民币或外币报关并以人民币

结算的进出口货物贸易、服务贸易、其他经常项目项下等允

许以人民币进行计价和结算的业务以及经监管部门批准的

有关境内、外投资等资本项下的业务。

本规程所称境外参加银行（以下简称参加行）是指根据

相关规定，在境外（含港、澳地区）为当地客户提供与中国

境内企业间的跨境贸易人民币结算服务，并与我行签署代理

结算协议，在我行开立人民币同业往来账户的银行。参加行

包括境外代理行、账户行和我行海外分行。

本规程所称境内代理银行是指与参加行签订人民币代

理结算协议，为其开立人民币同业往来账户，代理境外参加

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银行进行跨境贸易人民币支付的银行。

本规程所称港澳人民币清算行是指经中国人民银行和

香港金融管理局、澳门金融管理局认可，已加入中国人民银

行大额支付系统并进行港澳人民币清算业务的商业银行。港

澳人民币清算行指的是中银香港和中银澳门。

本规程所称代理清算业务是指在跨境人民币业务中，Ⅹ

Ⅹ银行作为境内代理银行，依境外参加银行要求，为其开立

人民币同业往来账户和人民币定期存款账户，并提供人民币

跨境购售、资金清算、账户融资、定期存款、账户查询等各

类服务。

第三条跨境人民币结算业务依托国际业务结算系统

（IBP）；跨境人民币业务境外参加银行同业往来账户（以

下简称“参加行账户”）的支付依托银行同业账户处理系统（以

下简称“同业系统”）；跨境人民币业务境外参加银行人民币

购售和融资等业务依托资金清算系统（OPICS）。

第四条本规程适用于ⅩⅩ银行境内所有办理跨境贸易人

民币结算业务的分支机构。

第二章基本规定

第五条跨境人民币业务严格执行中国人民银行相关政

策，根据中国人民银行相关规定进行运作。

第六条总行和境内分行因提供清算和结算服务为参加

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行开立人民币往来账户应严格按照《跨境人民币结算试点管

理办法实施细则》（银发〔2009〕212号）的有关规定办理。

第七条跨境人民币业务资金清算采用代理行和港澳清

算行模式进行。代理行模式是指境外参加银行通过开设在境

内代理行的账户完成人民币资金收付；港澳清算行模式是指

境外参加银行通过开设在经监管当局批准承担清算的香港

或澳门所在地银行的账户（指中银香港或中银澳门）完成人

民币资金收付。

第八条境内银行同业处理系统是在我行开立的本外币

同业往来账户的操作系统,主要为参加行提供集中报文处理、

集中清算、定期存款业务处理、记账和发送对账单等服务。

第九条用于跨境贸易人民币结算的参加行账户纳入同

业系统，其他用途的本外币同业往来账户暂不纳入同业系

统。

第十条已纳入同业系统的参加行账户收付业务由总行

业务处理中心统一操作。开户分行只负责账户开立、销户、

冻结、跨境人民币信息上报、大额支付报文转发SWIFT报

文等工作，不得在核心账务系统操作与参加行账户收付有关

的业务。

第十一条境外参加银行的人民币同业往来账户开立在

总行营业部；如确有需要，经总行国际业务部授权批准的境

内分支行可为境外参加银行开立人民币同业往来账户，提供

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账户服务，并向当地人民银行报送与开立在本行的人民币同

业往来账户有关的账务信息。

第十二条同业存款账户的账号由核心账务系统统一生

成，同业存款系统计付参加行账户利息，向参加行计收账户

费用、发送账户对账单、利息清单和费用清单