太平人寿保险培训PPT理财资料之02：十大投资理财金律.ppt

投资理财十大金律; 投资理财十大 “金律”将帮助您： 用于集中培训课程，以丰富业务员的投资理财知识，并强化理财观念，乃至帮助客户强化理财观念。 有助于业务员正确认识投连产品，学会用投连产品去诠释每一条金律。 帮助业务团队和客户牢牢树立这一观念：即保险（包括传统寿险和投连险）这一理财工具在个人、家庭理财体系中基础、必要且不可替代的地位。 适合在产品说明会或作为业务员给客户的展示或沟通资料引用或全文使用，便于激发客户的理财需求，促进投连产品、年金产品，更重要的是传统寿险的销售。 适合早会中分次宣导，促进业务员的角色从“销售人员”向“寿险理财师”，乃至“理财规划师”的逐步转变。;手持金律 轻松理财;投资理财金律一：不要低估 您对财富的需求 ;大部分人都低估了自己对财富的需求，其实，人的一生至少需要准备三套房子的财富，才能分别满足自己的居住、孩子的教育以及退休生活的需要。 您是否已经有充足的准备了呢？ ;一算吓一跳——子女教育费用;养老费用更让人忧心;投资理财金律二：只有投资理财才能抵御通货膨胀对财富的侵蚀 ;乘一部下行的自动扶梯，只有以高于扶梯下行的速度向上走，您才能走得上去! 考虑到通货膨胀，您的财富其实也在乘一部下行的自动扶梯，只有财富的增值速度超越通货膨胀率，您的财富才能得到保障。 ;谁偷走了您的80万？;投资理财“战胜” 通货膨胀;十大理财工具，储蓄保险是基础;保险资金;投资理财金律三：投资要有计划需要听取专家的建议 ;您是否会为装修房子而辞去工作、特地去学建筑设计，然后再亲自动手呢？ 不会。您会找一个值得信赖的设计师，让他帮您制定出最好、最适合您的装修计划。投资也是一样，专业人士的建议会让您坐享其成。 ;专家拥有更多投资渠道 个人投资者一般只能在二级市场进行投资，不能参与一级市场的发行行为，而机构既可在二级市场进行交易，还可以在一级市场通过承销、包销活动获得丰厚的利润。 专家选用的投资方式更为灵活 机构投资者既可以进行现券??易，也可进行回购交易和套利交易，个人能进行现券交易。 专家可选择更多投资品种 机构投资者可以投资于一些个人无法选择的品种。例如，国内的金融债券目前主要面对机构发行，很多情况下个人无法购买。金融债券的利率比国债高，而且风险又比企业债券低，是比较理想的安全、高效的理财工具。机构投资者既可投资于交易所上市债券，也可投资于在银行间市场发行的债券，而个人只能在交易所购买上市国债。专家理财既可投资于固定利率债券，又可以投资于浮动利率债券。;花时间自己理财，不如花时间选理财机构;良好的公司股东背景、治理结构、风险管控体制、激励体制是理财机构评价的重要因素。 理财机构的分析研究能力是投资决策的基础，包括信息的搜集、整理和分析。而信息的准确性、即时性和全面性更直接决定投资决策的质量。 机构投资者人才力量至关重要。是否拥有一批专业技术性强的投资专家，是否具有丰富的实战经验和先进的技术手段，直接影响投资业绩。; 太平旗下的太平资产管理公司公司具有强大、专业的股东背景，独特的境内外资源平台 公司的大股东中国保险(控股)有限公司总部位于香港，拥有直接面向国际市场的良好平台和多年的海外投资经验，尤其是中保控股旗下的子公司遍布世界各地，在国际资本市场上拥有丰富的投资经验。 外方股东富通保险国际股份有限公司，在世界500强中排名前列，在保险、投资等方面经验丰富，具有广泛的世界影响和成熟的风险控制技术。 众股东独特的境内外资源平台为太平资产在投资组合、风险控制、人员交流培训、制度建设、产品开发、市场推广等方面提供了全方位的便利条件。; 为建立健全公司内部治理结构，太平资产在董事会和总经理室之间，设置了投资管理委员会和风险管理委员会。为了加强与委托方的沟通和强化对委托方的服务，专门设置了投资管理联席会议。; 太平的投资管理团队人才济济，实力雄厚，国际化视野和本土投资管理经验兼具： 高级管理人员具有海内外投资管理领域丰富的管理经验和优秀业绩 核心投资人员平均具有超过8年的国内和国际市场保险资金投资管理与运作经验，10年以上证券行业资金运作经验。 80%以上团队成员具备硕士以上学历；30%以上人员拥有博士学位；另有50%以上人员拥有特许金融分析师资格（CFA），该项占比在全行业内处于领先地位。;遇跌抗跌，逢涨更强;投资理财金律四：投资越早  时间越长  回报越多;1626年，印第安人24美元就卖了曼哈顿岛。 如果他们当时把这笔钱用于投资，以每年7.2%的收益率成长，到2005年这笔钱将变成6.67万亿美元，买回曼哈顿岛绰绰有余！ 时间对投资结果的改变是惊人的。 ;