跨境汇出汇款操作指南.doc

跨境汇出汇款操作指南 ? ????????1.1??“50A汇款人名称及地址”栏目的填写要求： ??????客户需要填写汇款人汉语拼音或英文名字和英文地址。 ??????常见问题：汇款人为“张三”，客户需要在此栏注明汉语拼音“ZHANG SAN”,而不是汉字“张三”?。 ??????????????????????地址应符合英文规范,示例：ROOM14, BUILDING 4, 3101 NANHAI ROAD, SHENZHEN，CHINA. ?????? ? ????????1.2 “54A/56A收款银行之代理行名称及地址”栏目的填写要求： ??????客户如果能够提供收款银行之代理行资料，请填写。如果不能提供可以不填，由招商银行代为选择。 ??????所汇货币如果非收款行所在国本币时（如汇港币到澳大利亚、汇加元到香港、汇欧元到美国、汇日元到新加坡等等），应建议客户尽量提供收款行的代理行资料。其中，汇澳元到澳大利亚以外的国家必须提供收款行之代理行。 ? ????????1.3???“57A收款人开户银行名称及地址?”栏目的填写要求： ??????客户在此栏目填写收款人开户银行的英文全称以及城市名称、国家名称、?SWIFT代码。 ??????收款银行所在地为香港、澳门、台湾、新加坡时，无需提供详细地址，但必须注明城市或国别。 ??????美国的收款银行请提供FW清算号（9位数字）； ???英国的收款银行请提供SC清算号（6位数字）； ???德国的收款银行请提供BL清算号（8位数字）； ???澳洲的收款银行请提供AU清算号（6位数字）； ???加拿大的收款银行请提供CC清算号（9位数字）。 ???欧盟国家的欧元汇款一定要提供收款银行SWIFT。 清算代码参见下表： 国家 清算号名称 格式 适用情况 美国 FW、ABA 9位数字 美国的收款银行没有SWIFT时，请让客户提供FEDWIRE号 加拿大 TRANSIT NO. 即CC 9位数字 （4位银行号+5位分行号） 汇加元至加拿大须提供 欧盟 ? 须提供SWIFT代码和IBAN 汇至欧盟地区须提供 英国 SORT CODE 即SC 6位数字 汇英镑至英国须提供 澳大利亚 BSB、AU 6位数字 汇澳元至澳洲须提供 ? ??????正确的收款银行SWIFT和清算号是汇出汇款业务关键所在，可以起到事半功倍的作用。绝大多数银行都有SWIFT?，为了客户资金安全及时到帐，希望客户将此要素提供完整。 ??????美国，需要具体到城市和州。 ??????韩国，若是汇至首尔，只须注明支行名称，无需提供具体地址；若是汇至其他城市，建议提供具体地址。 ??????汇至日本、加拿大、英国等其他国家，均需要提供详细的收款银行地址。 ??????汇往欧盟地区，如果客户同时提供了收款银行SWIFT及IBAN，则无需提供详细地址。如果客户不能同时提供收款银行SWIFT及IBAN?，则需向客户另外收EUR10。 ??????常见问题： ?????例1，收款银行无州等详细地址。对于收款银行在美国的美元汇款，如果客户没有提供收款银行的FEDWIRE清算号或SWIFT CODE，且没有银行城市地址，该款项可能会因为收款银行地址不够详细而无法到达，进而影响到客户资金的安全。如提供了9位FEDWIRE清算号或SWIFT CODE，可以不提供地址。 例2，汇到欧盟国家（英国，德国，法国等）的欧元汇款未提供收款银行SWIFT?。如未提供收款银行的SWIFT?，欧元账户行需要人工处理该笔汇款，并从该款项中收取相应的REPAIR FEE?。为避免客户承担不必要的费用，所以请客户提供收款银行正确的SWIFT?。 ??????名称解释：什么是收款银行SWIFT?？ ?????收款银行SWIFT是收款银行BANK IDENTIFICATION CODE，由11位英文组成（后5位也能是数字）。前4位是收款银行的缩写，第5和6两位是国别，第7至11位是地区识别码。 ?????例如BKCHCNBJ400，前4位BKCH代表BANK OF CHINA，CN代表CHINA,BJ400代表广东省。?BKCHCNBJ400就是中国银行广东省分行的SWIFT。 ? ????????1.4???“59A收款人名称及账号”栏目的填写要求 ??????客户在此栏目必须完整正确填写收款人英文全称、收款账号。 ??????汇往欧盟地区的汇款必须提供IBAN号作为收款人账号。 ??????客户在申请书中禁止填写的非法字符有! @ # $ % * “ =?。?若有符号，可用单词‘AND’代替。 ??????收款人账号中不得出现?/、－、空格等不必要的字符，以提高汇款报文的直通率。 ? ??????常见问题： ?????例1，收款人地址要不要填写