人民币单位协定存款合同.doc
人民币单位协定存款合同范本
合同编号：__________
一、合同双方当事人
1.甲方（存款单位）基本信息
甲方（存款单位）：[甲方公司全称]，法定代表人：[具体姓名]，地址：[办公地址]，联系方式：[电话号码]。甲方系依据[具体法律]合法成立并有效存续的企业法人，具有签署和履行本合同的合法主体资格。
2.乙方（金融机构）基本信息
乙方（金融机构）：[乙方金融机构全称]，法定代表人：[具体姓名]，地址：[营业地址]，联系方式：[电话号码]。乙方系经[金融监管机构名称]批准设立并合法存续的金融机构，有权从事协定存款等相关金融业务。
二、协定存款定义与基本条款
1.协定存款定义
协定存款是指甲方在乙方开立协定存款账户，双方就协定存款的金额、期限、利率等相关事宜达成协议的一种存款方式。协定存款账户兼具结算和协定存款双重功能，乙方按照本合同约定的利率向甲方支付利息。
2.存款金额
甲方在本合同签订时，将[具体金额]元人民币作为协定存款的初始金额存入协定存款账户。在本合同有效期内，甲方可以根据自身经营情况和资金安排，增加或减少协定存款金额，但应提前[X]个工作日书面通知乙方。
3.存款期限
本协定存款的期限为[开始日期]起至[结束日期]止。在存款期限届满前，甲方如需支取全部或部分存款，应按照本合同约定的支取条件和程序办理。如甲方未在存款期限届满时支取存款，本合同自动展期，展期期限与原存款期限相同，利率按照展期时乙方公布的协定存款利率执行。
三、利率约定
1.基本利率
本协定存款的基本利率为[X]%（年利率）。该利率系根据乙方的利率定价政策，并参考市场利率水平确定。在本合同有效期内，乙方有权根据中国人民银行的利率政策调整情况，对协定存款基本利率进行调整。
2.利率调整方式
如遇中国人民银行调整基准利率或乙方根据自身经营情况需要调整协定存款利率，乙方应提前[X]个工作日书面通知甲方。调整后的利率自通知到达甲方之日起的下一个计息周期开始生效。
四、账户管理
1.协定存款账户的开立
甲方应向乙方提供开立协定存款账户所需的全部资料，包括但不限于营业执照副本、法定代表人身份证明、开户许可证等。乙方应在收到甲方完整资料后的[X]个工作日内，为甲方开立协定存款账户。协定存款账户的账号为[具体账号]，该账户为专用账户，仅限于办理协定存款业务相关的资金收付。
2.账户的使用与限制
甲方有权使用协定存款账户进行符合法律法规和本合同约定的资金收付活动。但甲方应保证其资金来源合法合规，不得利用协定存款账户进行洗钱、逃税等违法犯罪活动。乙方有权对协定存款账户进行监管，如发觉甲方存在异常交易或违反本合同约定的行为，乙方有权暂停甲方对协定存款账户的使用，并要求甲方作出解释和整改。
五、存款的存入与支取
1.存款存入方式
甲方可以通过转账汇款、现金缴存等方式将资金存入协定存款账户。对于通过转账汇款方式存入的资金，乙方应在收到款项后的[X]个工作日内确认到账，并将资金计入协定存款账户余额。对于现金缴存的资金，乙方应在当日办理入账手续。
2.支取条件与程序
甲方如需支取协定存款账户内的资金，应提前[X]个工作日向乙方提交书面支取申请。支取申请应包括支取金额、支取用途等内容。乙方在收到甲方支取申请后，应按照本合同约定的利率计算应支付的利息，并在[X]个工作日内将支取金额和利息支付至甲方指定的账户。如甲方支取金额超过协定存款账户余额，乙方有权拒绝支付超出部分的金额。
六、利息计算与支付
1.利息计算方法
协定存款利息按照以下公式计算：利息=协定存款余额×协定存款利率×存款天数÷360。其中，协定存款余额为每日日终协定存款账户内的实际存款余额；存款天数为自存款存入日起至支取日止的实际天数。在本合同有效期内，如遇利率调整，应按照不同利率期间分别计算利息。
2.利息支付周期与方式
乙方应按季向甲方支付协定存款利息，支付日为每季度末月的[具体日期]。乙方应将利息直接支付至甲方在乙方开立的结算账户内。如遇法定节假日或特殊情况，利息支付日期顺延至下一个工作日。
七、双方的权利与义务
1.甲方权利与义务
（1）甲方权利
①有权按照本合同约定的利率获取协定存款利息。
②有权根据自身经营情况和资金安排，在符合本合同约定的条件下支取协定存款账户内的资金。
③有权要求乙方按照本合同约定提供账户管理和资金收付等相关服务。
（2）甲方义务
①按照本合同约定的金额、期限、方式将资金存入协定存款账户。
②向乙方提供真实、准确、完整的开户资料和业务信息。
③遵守国家法律法规和乙方的相关规定，合法使用协定存款账户。
④按照本合同约定及时支付乙方相关费用（如有）。
2.乙方权利与义务
（1）乙方权利
①有权按照本合同约定收取甲方的协定存款，并按照约定的利率支付利息。
②有权对甲方的