融资融券业务介绍分析报告.ppt

第四部分　融资融券交易 　　使用可用担保资金（可用金额）买入股票，和普通股票账户买入功能 相同。普通买入功能只能买入担保品证券，不在担保品证券列表中的证券 不允许买入。普通买入的证券可以作为融资融券质押担保品。 ２、普通买入 * 担保证券列表：可普 通买入担保证券名单 第四部分　融资融券交易 　　卖出持仓证券，和普通股票账户的卖出功能相同。 ３、普通卖出 * 第四部分　融资融券交易 投资者向证券公司借资金买入标的证券。融资期间以投资者的保证 金为担保，届时投资者卖出证券或直接用现金返还融资本金和融资利息。 融资买入的金额受融资保证金比例、可用授信额度、券商可融出资金余 额的限制，融资买入的标的证券必须是在融资标的券列表。融资买入成交 后，成交金额加相应交易费用作为客户该笔交易的融资总额记入负债。 ４、融资买入 * 可融资买入标的证券列表 第四部分　融资融券交易 投资者向证券公司借入证券后卖出,融券期间以投资者的保证金为担保 ，届时买入或直接返还相同种类、数量的证券归还给证券公司。证券公司 向投资者收取融券手续费。 融券数量受融券保证金比例、可用授信额度、券商可融出证券数量的限 制。融券卖出成交后，成交金额作为客户该笔交易的融券计费金额，成交 数量作为融券负债数量记入融券负债总额。 ５、融券卖出 * 可融券卖出标的 证券名单列表 第四部分　融资融券交易 卖出信用证券账户内证券所得资金偿还融资负债（买入款和利息）。输入证券代码后，显示证券可用数量，以及融资负债金额。 6、卖券还款 * 融资负债列表 第四部分　融资融券交易 使用可用保证金买入股票偿还融券负债。当点击“买券还券”时，系统自动显示当前融券负债明细，当输入证券代码后，系统显示可买数量和当前证券融券负债数量。 7、买券还券 * 融券负债列表 第四部分　融资融券交易 使用信用账户可用保证金偿还融资负债。程序界面显示融资负债总金额和融资负债信息。 8、直接还款 * 融资负债列表 第四部分　融资融券交易 使用信用账户持仓证券直接偿还融券负债，并且支付相应费用。当点击“直接还券”时， 系统自动显示当前融券负债明细，当输入证券代码后，系统显示证券可用数量与融券负债数量 ９、直接还券 * 融券负债列表 第四部分　融资融券交易 指客户在其普通证券账户与信用证券账户之间以非交易过户方式，双向划转证券。但从信 用证券账户划转担保证券到普通证券账户的前提条件是客户信用账户的维持担保比例必须大于 ３００％。 １0、担保证券划转 * 第四部分　融资融券交易 信用资金账号开通了相应银行的三方存管，使用银证转帐功能，实现银行账户和信用资金 账户之间划转担保资金。但从信用资金账户划转担保资金到银行账户的前提条件是客户信用账 户的维持担保比例必须大于３００％。 需要提醒投资者的是，信用资金帐户的三方存管转帐系统是完全独立于普通账户的三方存 管转帐系统的，客户需要在商业银行重新开立信用资金账户，但开通方式与普通账户的三方存 管开通方法是一样的。 １1、担保资金划转 * 第四部分　融资融券交易 １２、担保证券划转与直接还券撤单 * 担保证券划转与直接还券均可撤单，撤单后相应证券可以正常委托 0.72 1.3 2.11 1.66 1.9 2.7 22.28 13.81 22.03 17.13 1.7 2.73 14.8 融资融券业务客户培训 广发证券 梅州梅江二路营业部目录 第一部分 融资融券基础知识介绍 第二部分 客户开户前的准备 第三部分 业务办理流程 第四部分 融资融券交易 第五部分 强制平仓与通知管理 第六部分 融资融券业务案例 页 * 融资融券基础知识介绍 第一部分 * 一、基础知识 什么是融资融券交易？ 融资融券交易，又称证券信用交易，是指投资者向具有融资融券业务试点资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或者借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。 通俗来说： 融资交易：就是借钱 融券交易：就是借股票（证券） 二者都需要：投资者以其资金和股票（证券）为担保。 * 一、基础知识 * 一、基础知识 维持担保比例：客户担保物价值与其融资融券债务之间的比。 维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额 +融券卖出证券数量×市价+利息及费用） 特别注意三点： （1）当维持担保比例≥300％时，可以提取超出部分的担保物 （2）当维持担保比例＜150％时，必须追加保证金到150％以上 （3）当维持担保比例＜130％时，未按约定追加保证金，将被强制平仓 * 客户开户前的准备 第二部分 * 第二部分　客户开户前准备 客户确认年满18周岁，具有完全民事行为的自然人； 当地中