企业流动资金紧缺分析.doc
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企业流动资金管理方案分析.pdf
第六章流动资金管理打印本页
第一节现金和有价证券管理
一、现金管理的目标
（一）企业置存现金的原因
1.交易性需要:持有一定的现金以满足正常生产经营秩序下的需要。
2.预防性需要:持有现金以应付紧急情况的现金需要。企业为应付紧急情况所
持有的现金余额主要取决于三方面：
一是企业愿意承担风险的程度；
二是企业临时举债能力的强弱；
三是企业对现金流量预测的可靠程度。
3.投机性需要:持有现金以抓住各种瞬息即逝的市场机会，获取较大利益而准
备的现金需要。其持有量大小往往与企业在金融市场的投资机会及企业对待风险的
态度有关。
（二）现金管理的目标:
企业现金管理的目标，就是要在资产的流动性和盈利性之间
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浅谈企业流动资金紧缺的成因与对策.docx
PAGE
1-
浅谈企业流动资金紧缺的成因与对策
一、企业流动资金紧缺的成因分析
(1)企业流动资金紧缺的成因之一是市场需求波动。在市场经济环境下，市场需求的不稳定性直接影响到企业的销售业绩。当市场需求减少时，企业的销售收入会下降，导致应收账款增加，应收账款回收周期延长，进而影响企业的现金流。此外，市场需求的波动还可能导致企业在存货管理上的失误，如过度库存或库存不足，这都会增加企业的流动资金压力。
(2)信用风险也是导致企业流动资金紧缺的重要原因。企业在日常经营活动中，往往需要与其他企业进行资金往来。如果交易对方无法按时付款或者恶意拖欠货款，企业就会面临应收账款无法回收的风险。这不仅会影响企业
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企业流动资金紧缺的成因与对策毕业论文.doc
湖北大学知行学院
2012届本科毕业论文设计
题 目 企业流动资金紧缺的成因与对策
会计与财务管理 系 会计学 专业
学 号 0811140204
学生姓名 但海霞
指导教师 王 萌
起讫日期 2011.11.01 ~ 2012.3.30
工作地点 4栋教学楼101室
目 录
绪论 1
一
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生产型企业流动资金贷款调查分析重点.pptx
生产型企业流动资金贷款
调查分析重点;借款用途;1、成立时间及经营所处阶段；
2、企业性质、资本结构和到位情况；
3、主营业务范围、主导产品、产销情况；
4、主要负责人情况；
5、主要下属企业情况；
6、有无重大纠纷和诉讼情况，等等。;二、借款用途调查重点;2、偿还其他银行债务
（1）一般来说，对此种情况应保持警惕。这在一定程度上表明企业支付能力不足，对银行借款依赖过重。
（2）但是，对于一些优质企业，此种做法有助于我行争取客户，相当于将在其他银行的授信业务转移到我行办理。;;三、还款来源调查重点;1、以销售收入偿还借款;;;;;2、以银行借款还款;;四、借款期限调查重点;五、担保情况调查重点
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流动资金紧缺的原因及对策.docx
PAGE22
内蒙古财经大学本科双学位论文
企业流动资金紧缺的原因与对策
——以内蒙古伊利公司为例
作业葛晶
院系统计与数学学院
专业12信息与计算科学
年级12级会计13班
学号122093104
指导教师朝黎明
摘要
随着我国社会主义市场经济的进一步发展,企业流动资金紧缺问题将影响企业的效益。资金作为市场生产的一大要素，是经济正常运行的“晴雨表”。管理好流动资金并使其处于良性循环，有效的运用、合理分配流动资金。企业创造一个良性循环的市场，是企业目前急需解决的问题。企业资金的多少不仅决定规模经营程度,还决定了企业的实力。但是,近几年来,资金紧缺成了国有企业普遍存在的一大难题,许多企业已经到了
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流动资金紧缺的原因及对策介绍.docx
PAGE \* MERGEFORMAT25
内蒙古财经大学本科双学位论文
企业流动资金紧缺的原因与对策
——以内蒙古伊利公司为例
作 业 葛晶
院 系 统计与数学学院
专 业 12信息与计算科学
年 级 12级会计13班
学 号 122093104
指导教师 朝黎明
摘要
随着我国社会主义市场经济的进一步发展, 企业流动资金紧缺问题将影响企业的效益。资金作为市场生产的一大要素，
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企业流动资金运营的问题与对策.doc
企业流动资金运营中的问题与对策
第一章 绪论
流动资金是企业在生产经营过程中占用在流动资产上的资金，主要指占用在货币资金、应收账款和存货等主要流动资产上的资金。流动资金好比是人体的血液，流动资金良性循环，企业才能健康发展。目前很多企业被流动资金流动资金循环不畅困扰着，直接影响着企业的经济效益。
第二章 流动资金管理的重要性
企业流动资金是企业赖以生存与发展的命脉。任何一个企业，没有足够的流动资金，或者流动资金匮乏、短缺、流失与枯竭，都将陷入困境、停滞或者倒闭。因此，在市场经济条件下，加强企业管理必须以财务管理为中心，而财务管理必须以资金管理为中心。不仅必须拥有足以保证企业全方位、高效能运营的
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工交企业流动资金借款合同.pdf
工交企业流动资金借款合同
贷款种类合同编号
借款单位（简称借款方）
贷款银行（简称贷款方）
保证单位_______________________________（简称保证方）
借款单位开户银
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建筑企业流动资金借款合同二3篇.docx
建筑企业流动资金借款合同二3篇
篇1
借款人（甲方）：________________
贷款人（乙方）：________________
鉴于甲方的流动资金需求，根据相关法律法规，甲乙双方就本次借款事宜达成如下协议：
一、借款金额及用途
甲方因建筑企业生产经营需要，向乙方借款人民币_____万元（大写：________________圆整）。甲方承诺将借款用于建筑企业的日常经营流动资金需求，包括但不限于原材料采购、人工费用支付等。
二、借款期限
借款期限自____年____月____日起至____年____月____日止。甲方应按照约定的期限按时还款。
三、利率及支付方式
1.借款利率为年利率
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企业流动资金的借款合同书5篇.docx
企业流动资金的借款合同书5篇
篇1
甲方（借款人）：____________________
乙方（贷款人）：____________________
根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚信的基础上，就企业流动资金借款事宜达成如下协议：
一、借款用途
本次借款用途仅限于乙方的生产经营活动，具体用途为____________________。未经甲方书面同意，乙方不得将借款挪作他用。
二、借款金额及期限
1.借款金额：人民币______元（大写：______元整）。
2.借款期限：自本合同生效之日起至______年______月______日止。
三、利率及
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精选企业流动资金借款合同7篇.docx
精选企业流动资金借款合同7篇
篇1
甲方（借款人）：[公司名称]
乙方（贷款人）：[公司名称]
根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚信的基础上，就甲方从乙方借款事宜达成如下协议：
一、借款用途
本次借款用途为[具体借款用途]，甲方应确保借款用途合法、合规，不得将借款用于非法用途。
二、借款金额
本次借款金额为[具体借款金额]，甲方应确保借款金额真实、准确。
三、借款期限
本次借款期限为[具体借款期限]，甲方应确保在借款期限内按时还款。
四、利率及费用
1.利率：本次借款利率为[具体利率]，甲方应确保在借款期限内按照约定利率支付利息。
2.费用：除利息外，乙
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企业流动资金的集约化管理.doc
企业流动资金的集约化管理
财经界?2009?5
企业流动资金的集约化管理
蒲白矿务局财务处高俊杰
摘要:资金在企业生产经营活动中起着非常重要的作用,合理利用资金,提高资金使用
是企业经营者面临的重要课题.本文重点阐述了构建企业流动资金集约化管理的组织保
系,运作模式以及加强企业流动金集约化管理制度保障.
关键词:企业流动资金集约化
-一,构建流动资金集约化管理的组织保证体系
1,新型流动资金管理组织结构模式的设计
现代管理的重要原则之一是明确责任分工,而明确分工的前
提是明确定义资金流动的性质和联系.按照业务的资金性质,根
据新型流动资金管理特点,可对企业的主要部门做以下分类:(1)
融资部门
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企业流动资金借款协议6篇.docx
企业流动资金借款协议6篇
篇1
借款人：_________（以下简称“甲方”）
贷款人：_________（以下简称“乙方”）
鉴于甲方需要流动资金支持，乙方同意向甲方提供借款。根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平的基础上，达成以下协议：
一、借款金额与用途
1.借款金额：乙方向甲方提供的借款总额为人民币_________元。
2.借款用途：甲方应将借款用于补充企业流动资金，不得挪作他用。
二、借款期限与利率
1.借款期限：本次借款的期限为_________年，自乙方实际提供借款之日起算。
2.利率：本次借款的年利率为_________%，在借款期限内保持不变
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企业流动资金的借款合同书7篇.docx
企业流动资金的借款合同书7篇
篇1
合同编号：[编号]
甲方（借款人）：[公司名称]
法定代表人：[法人姓名]
地址：[公司地址]
电话：[联系电话]
营业执照注册号：[营业执照号]
乙方（贷款人）：[公司名称]
法定代表人：[法人姓名]
地址：[公司地址]
电话：[联系电话]
营业执照注册号：[营业执照号]
鉴于甲方需要流动资金用于经营周转，乙方同意向甲方提供借款，根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：
第一条借款金额及用途
乙方向甲方提供的流动资金借款金额为人民币（大写）[借款金额汉字大写]，用于甲方正常经营过程中的资金周转。甲方承诺不将借款用
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建筑企业流动资金用借款协议7篇.docx
建筑企业流动资金用借款协议7篇
篇1
借款人（甲方）：
贷款人（乙方）：
根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚信的基础上，就甲方流动资金用借款事宜，达成如下协议：
一、借款用途
本协议项下的借款用于建筑企业的流动资金需求，包括但不限于采购原材料、支付工资、缴纳税费等日常经营支出。甲方应确保借款用途合法、合规，并承诺不将借款用于非法或高风险活动。
二、借款金额和期限
1.借款金额：本协议项下的借款金额为人民币（大写）__________元整。
2.借款期限：本协议项下的借款期限为______年，自______年______月______日起至______年_