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招商银行私人银行固定收益系列之美元鼎鼎成金960003号理财计划 产品适合度评估表 1. 本理财计划收益来源于资产组合出让、处分或持有到期的收入。如资产组合无法 □是 正常处置的，则由此产生的本金及理财收益（如有，下同）损失的风险由投资者自行 □否 承担；如资产组合内的债券资产存在违约风险、市场风险和流动性风险，由此产生的 理财本金及收益损失的风险由投资者自行承担，在发生债券资产违约的最不利情况下 投资者将可能损失全部本金。这是否适合您的风险承受能力？ 2. 本理财计划具有一定的流动性风险，在理财计划存续期内，您不享有提前赎回的 □是 权利，并不能提前终止该理财计划。这是否适合您的流动性需求？ □否 3. 本理财计划项下对应的金融资产由于变现等原因造成理财计划不能按时付息，理 □是 财期限将相应延长。这是否适合您的风险承受能力？ □否 4. 如招商银行和受托人在特定情况下提前终止理财，本理财计划的实际理财期可能 □是 小于预定期限。如果理财计划提前终止,则投资者将无法实现期初预期的全部收益。 □否 这是否适合您的风险承受能力？ 5. 本理财计划开始认购至认购结束的期间，理财计划认购总金额未达到规模下限（如 □是 有）或市场发生剧烈波动，经招商银行合理判断难以按照本产品说明书规定向客户提 □否 供本理财计划，招商银行有权宣布本理财计划不成立。这是否适合您的流动性需求？ 6. 本理财计划并不提供帐单，投资者需要致电招商银行全国统一客户服务热线 □是 （95555 ）或到招商银行私人银行中心或营业网点查询等方式，了解本理财计划相关 □否 信息公告。这是否适合您对产品投资的信息公告要求？ （注：如以上任何问题客户选择“否”，则确认投资者并不适合投资于本理财计划。） - 1 - 招商银行私人银行固定收益系列之美元鼎鼎成金960003号理财计划 风险揭示书 尊敬的客户： 由于理财资金管理运用过程中，可能会面临多种风险因素，因此，根据中国银行业监督 管理委员会相关监管规定的要求，在您选择购买本理财计划前，请仔细阅读以下重要内容： 理财非存款、产品有风险、投资须谨慎，投资者应充分认识以下风险： 1.本金及理财收益风险：本理财计划不保障本金及理财收益。您的本金可能会因市场变动而 蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。本理财计划收益来源于资产组合出让、 处分或持有到期的收入。如资产组合无法正常处置的，则由此产生的本金及理财收益（如有， 下同）损失的风险由投资者自行承担；如资产组合内的债券资产存在违约风险、市场风险和 流动性风险，由此产生的理财本金及收益损失的风险由投资者自行承担，在发生债券资产违 约的最不利情况下投资者将可能损失全部本金。如果在理财期内，市场利率调整，本理财计 划的收益率不随市场利率的调整而调整。 2.管理人风险：因管理人（包括本理财计划的投资管理人、所投资的信托计划/资管计划的受 托人（如有）、相关投资顾问（如有）等，下同）受经验、技能等因素的限制，可能导致本理 财计划项下的理财资金遭受损失。如因信托计划/资管计划的受托人和相关投资顾问违背相关 协议约定、处理事务不当，可能导致本理财计划项下的理财资金遭受损失。 3.政策风险：本理财计划是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相 关法规政策发生变化，可能影响理财计划的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致本理 财计划收益降低甚至本金损失。 4.延期风险：如因理财计划项下资产组合变现等原因造成理财计划不能按时还本付息，理财 期限将相应延长。 5.流动性风险：在本理财计划存续期内，投资者不得赎回。 6.再投资风险：由于招商银行在特定情况下提前终止理财，则本理财计划的实际理财期可能 小于预定期限。如果理财计划提前终止,则投资者将无法实现期初预期的全部收益。 7.信息传递风险：本理财计划存续期内不提供估值，不提供账单，投资者应根据本理财计划 说明书所载明的公告方式及时查询本理财计划的相关信息。招商银行按照本说明书有关 “信 息公告”的约定，发布理财计划的信息公告。投资者应根据 “信息公告”的约定及时登录招 商银行网