银行电信反诈工作计划书.docx

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银行电信反诈工作计划书

一、工作背景与目标

(1)随着信息技术的飞速发展，电信网络诈骗犯罪活动日益猖獗，严重侵害了人民群众的财产安全和社会稳定。近年来，银行作为金融体系的重要组成部分，在防范电信网络诈骗方面承担着重要责任。为了加强银行电信反诈工作，提高人民群众的防范意识和能力，保障金融消费者合法权益，我国相关部门高度重视，对银行电信反诈工作提出了明确要求。

(2)银行电信反诈工作旨在通过建立完善的风险防控体系，强化内部管理，加强外部协作，形成全社会共同防范电信网络诈骗的良好局面。具体目标包括：一是建立健全电信网络诈骗风险防控机制，确保银行客户资金安全；二是提高银行员工的反诈意识和技能，提升银行整体防范电信网络诈骗的能力；三是广泛开展宣传教育活动，增强人民群众的防范意识和自我保护能力，减少电信网络诈骗案件的发生。

(3)针对当前电信网络诈骗手段不断翻新、隐蔽性增强的特点，银行电信反诈工作需要与时俱进，不断创新工作方法。这包括加强科技手段的应用，提升反诈系统的智能化水平；加强与公安机关、电信运营商等部门的协作，形成合力；同时，还要关注老年人、学生等特殊群体，开展针对性宣传教育，提高他们的防范意识，共同构建安全、稳定的金融环境。

二、工作内容与措施

(1)加强风险识别和防范，建立健全电信网络诈骗风险评估体系，对可疑交易进行实时监控，对高风险客户进行重点关注。通过技术手段，提升系统对新型诈骗手段的识别能力，确保及时发现和阻止诈骗行为。

(2)强化客户身份验证，严格执行实名制要求，加强对客户身份信息的审核，确保客户信息的真实性和准确性。同时，推广使用生物识别等安全技术，提高账户安全级别，降低电信网络诈骗风险。

(3)开展宣传教育活动，通过多种渠道向客户普及电信网络诈骗防范知识，提高客户的风险意识和自我保护能力。定期组织员工培训，提升员工识别和防范电信网络诈骗的能力，确保员工能够熟练应对各类诈骗情况。

三、组织架构与职责分工

(1)银行电信反诈工作组织架构应设立专门的领导小组，由行长担任组长，分管副行长担任副组长，各部门负责人为成员。领导小组负责统筹规划、组织协调和监督指导电信反诈工作的全面实施。下设办公室，负责日常工作的具体执行和协调，办公室主任由风险管理部负责人兼任。

(2)风险管理部门负责制定电信反诈工作的各项政策和操作规程，组织开展风险评估、监测预警和应急处理等工作。客户服务部门负责加强客户教育，提升客户防范意识，及时处理客户咨询和投诉。信息技术部门负责提供技术支持，确保反诈系统的正常运行和升级。

(3)领导小组下设若干个工作小组，包括风险评估小组、客户教育小组、应急处理小组等。风险评估小组负责对电信网络诈骗风险进行评估，提出防控措施；客户教育小组负责制定和实施客户教育计划，提高客户防范意识；应急处理小组负责应对突发电信网络诈骗事件，协调各部门共同处置。各小组之间要密切配合，形成协同作战机制，确保电信反诈工作高效有序开展。

四、宣传培训与教育

(1)宣传培训与教育工作是银行电信反诈工作的关键环节。近年来，我国银行业在宣传培训方面投入了大量资源，取得了显著成效。据统计，全国银行业已累计开展各类反诈宣传活动超过10万场，覆盖人群超过1亿人次。通过这些活动，广大客户对电信网络诈骗的认知度和防范意识得到了显著提高。

例如，某银行在开展“反诈宣传进社区”活动中，共组织了50余场讲座，发放宣传资料20万份，吸引了近万名社区居民参与。活动中，通过真实案例分析、互动问答等形式，使居民深刻认识到电信网络诈骗的危害性，提高了自我保护能力。

(2)针对不同客户群体，银行设计了多样化的宣传培训方案。对于老年人，通过举办“关爱老年人反诈知识讲座”，普及防范电信网络诈骗的常识，提高他们的风险识别能力。对于学生，开展“反诈知识进校园”活动，通过互动游戏、现场咨询等方式，增强学生的网络安全意识。

以某银行为例，该行针对学生群体开展了“网络安全知识竞赛”，吸引了5000多名学生参与。通过竞赛，学生们不仅学到了网络安全知识，还增强了团队合作意识。此外，银行还联合教育部门，将反诈知识纳入学校课程，实现反诈教育的常态化。

(3)银行还充分利用新媒体平台，扩大宣传覆盖面。通过官方微博、微信公众号等渠道，发布反诈资讯、防范技巧等内容，使客户随时随地了解最新反诈动态。同时，开展“线上反诈知识竞赛”等活动，引导客户积极参与，提高反诈意识。

据统计，某银行官方微信公众号关注人数已突破200万，累计推送反诈资讯1000余篇，阅读量超过5000万次。此外，该行还与知名网络平台合作，开展反诈宣传公益活动，进一步扩大了反诈宣传的影响力。通过这些举措，银行在提升客户防范意识、减少电信网络诈骗案件方面发挥了积极作用。

五、工作考核与监督

(1)工作考核与监督是确