5年规划1年实施方案模板.ppt

我的财务自由之路（标题）;我为什么要加入金朝阳ifc;参加金朝阳之前的观念;加入金朝阳之后的改变;策略;5年后，我看到了…从以下几个方面描述：;一、规划;我们家庭的梦想;一生的规划;核心二：策略;风险测试压力： 目前投资风格类型属于：（承受能力） 根据目前净资产 万，按照净总比 %（安全边际），每年总资产 %的增长，5年的投资计划，净资产目标 万，总资产目标 亿。 ;五年资产增值预测演算表;核心三：配置;一、目标排序（五年）;分类;资产配置比例（工具金额/净资产*100）;1、 合计： ;工作收入：万(可作投资） 租金收入：万 个人借款：万 银行信贷：万 股权分红：万 个人授信：万 。。。。。; ;项目名称;节流渠道和方式： 1、节约消费 2、延期还款 3、拉大还款期限 4、降低利息 5、减少预付账款 6、易货 7、交换服务 8、折扣 ……;七、??一年实施方案;现金流量预测表;八、配置后的资产表（已有+实施方案）;流动资产类（股权、基金、债券、REITS、收藏）;现金、信用类;优化后配置比例（按净资产）;总结;九、资产配置的防火墙;核心四：优化;1、依据一年实施方案，每个季度、半年、一年要对投资组合重新审核，作出适当调整。 2、每年的《现金流预测》，每月的《现金流实际流量表》 2、对增值的资产再次拉升自己的信用，提升在银行的信贷评级。《信用升级方案》《信用管控表》 3、持续不断了解新的融资和贷款政策，增加现金流。 ;1、目标排序 2、盘点家底 3、了解本金 4、累积现金 5、盘活资产 6、降低开支 7、第一年实施方案 8、配置后的资产目标 9、 资产配置的防火墙 10、定期财务诊断 ;我的资产配置感悟;谢 谢！