农村商业银行合规管理工作制度.doc

农村商业银行合规管理工作制度 12号 （1月25日） 第一章 总 则 第一条 合规的目的和依据 为有效管理合规风险，维护安全稳健经营，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》和省联社《合规管理工作指导意见》的要求，结合本行经营活动实际，制定本制度。 第二条 合规理念 农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）秉承“依法合规”的经营理念，将合规作为各项工作和业务开展的基本准则，大力倡导诚信与正直的行为标准，树立合规创造价值的合规理念，并在全行创建主动合规和人人合规的合规文化；致力于建立完善的公司治理结构和内控机制，通过有效的合规风险管理确保各项经营活动符合法律、规则和准则的要求。 第三条 合规概念 合规是指使各项经营活动与法律、规则和准则相一致。本制度所称法律、规则和准则，包括总行制定的各种内部操作规程和适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 合规风险是指因未能遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、法律风险等既有联系，又有不同，合规风险往往诱发其他风险。 合规管理是总行的一项核心风险管理活动，合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架和机制,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。在合规管理中应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。 第四条 合规组织架构 总行按照全面风险管理、独立性、协调与效率的原则，建立分散化合规管理架构，即董事会专门设立合规管理委员会或授权其下设的委员会履行合规管理职能，设立合规管理部（以下简称合规部），并在其他职能部门和各分支机构设立专（兼）职合规管理人员，明确职责与合规报告路线。 第二章 合规职责 第五条 董事会的合规职责 董事会是本行合规建设和合规管理的倡导者和发起者， 应履行以下职责： （一）审议批准合规管理政策，并监督政策的实施； （二）每年对高管层提交的合规风险管理报告进行审议，从而对合规风险管理的有效性作出评价； （三）确保合规部负责人能够独立与董事会进行沟通，就重大合规事项进行及时处理； （四）履行其他合规管理职责。 第六条 监事会的合规职责 监事会负责监督董事会和高级管理层（简称高管层）合规职责的履行情况及合规政策的实施情况，并至少每年对合规风险管理的有效性进行一次评估。 第七条 高管层的合规职责 高管层是本行合规风险的管理者，负责履行以下合规职责： （一）制定并适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工； （二）贯彻执行合规政策,确保合规管理体系的有效运作； （三）管理合规部，明确其组织结构，并负责协调合规部与风险管理部、稽核部等相关部门之间的工作关系，确保合规部工作的有效性和独立性； （四）每年向董事会提交合规风险管理报告，该报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性； （五）及时向董事会、监事会报告任何重大违规事件； （六）履行其他合规职责。 第八条 合规部的职责 合规部作为独立的合规管理部门，负责协助高管层有效管理合规风险，对合规经营负有尽职义务，履行以下合规职责： （一）关注法律、规则、准则的最新变化，并正确理解，准确把握，及时提出合规建议。 （二）制定合规工作制度规范，拟定合规工作目标，起草本行合规工作规划，并组织实施。 （三）审核评价各项制度、程序、操作规程的合规性，组织协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项制度、程序、操作规程进行梳理、修订、完善、补充，确保各项制度、程序、操作指南不违背法律、规则、准则的要求。每年至少组织开展一次制度缺陷和操作风险排查，督促各业务条线适时补充、修订相关制度。 （四）根据业务发展和监管要求，牵头修订合规手册。为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。 （五）审核总行各条线业务的外包工作符合法律、规则和准则的要求。 （六）对总行的法律文件进行审查和修改。 （七）组织相关部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。 （八）负责对新产品、新业务、新业务流程以及其他重要事项进行审核，主动识别和评估与经营相关的合规风险。 （九）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据和风险点。 （十）组织各分支机构合规管理人员开展活动，结合各分支机构、业务条线合规工作开展情况，实施合规评价。按照总行内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告。 （十一）保持与上级合规部门、监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求