物业全面风险管理控制规范.doc

全面风险管理控制规范 范围 本制度适用于公司各层级的风险管理控制工作。 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 中航物业管字[2012] 6号 关于组建内部控制组织架构的通知 术语和定义 本标准采用GB/T19000－2008《质量管理体系 基础和术语》给出的术语和定义，并使用下列缩略语： 风险 是指将来可能会发生并对公司目标的实现具有负面影响的事项。 全面风险管理 是指公司围绕总体经营目标，通过在公司管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。 编制依据 中央企业全面风险管理指引 企业国有资产监督管理暂行条例 中华人民共和国公司法 深圳中航集团企业全面风险管理导引 组织机构与职责 风险管控组织机构 5.1.1 公司全面风险管理控制（以下简称“风控”） 组织架构的领导小组、推进工作办公室与内部控制组织保障体系一致，中航物业管字[2012]6号 关于组建内部控制组织架构的通知 设定的组织架构系统同时履行风控的领导职责和实施职责，职责详见本程序文件。风控组织架构的领导小组和推进工作办公室统称“工作小组”。审计监察部作为公司风控的牵头部门，负责组织实施公司风控的具体工作。分支机构依据公司风控要求，建立本单位的风控体系。分支机构的风控体系建设工作 接受工作小组及公司审计监察部的领导、监督检查。公司风控组织架构图如下： 5.1.2 公司将风控的各项要求融入经营管理和业务流程中，建立风控三道防线：一、各职能部门、分支机构和业务单位为第一道防线，各部门及单位定期自查、检验、汇报；二、工作小组为第二道防线，工作小组定期监督检查风控情况，出具评价和建议报告；三、审计监察部为第三道防线，组织实施审计、监察、法务工作，提供相关咨询服务。 职责 领导小组职责 ——全面领导和推进公司风控体系的建设工作； ——审批公司风控程序文件、实施细则等相关文件； ——审批公司风控组织架构设置及其职责方案； ——审批风控年度报告和专项报告； ——审批风控绩效考核制度和年度风控考核标准； ——审批、协调风控关键事项、方案； ——领导公司风控文化的建设。 推进工作办公室职责 ——审核公司风控程序文件、实施细则等相关文件； ——审核公司风控组织机构设置及其职责方案； ——审核公司总部风控关键事项、方案； ——组织、协调公司风控体系建设的各项工作，审核具体工作成果； ——负责组织、协调风控日常工作； ——审核风控绩效考核制度和年度风控考核标准； ——组织公司风控检查工作； ——审核风控年度报告和专项报告； ——审核分支机构风控程序文件及相关文件、关键事项和方案； ——组织、协调相关部门建立风险管理信息系统； ——完成领导小组交办的其他工作； 审计监察部职责 ——指导公司各职能部门开展风控工作； ——指导分支机构风控体系的建设和实施工作； ——实施具体监督、检查风控日常工作、整改工作； ——负责监督重大风险方案的实施； ——提出风控绩效考核制度和年度风控考核标准的建议； ——研究提出风控年度报告和专项报告； ——完成领导小组、推进工作办公室交办的其他工作。 领导小组组长职责 ——协调组织公司内、外部资源，保证公司风控工作顺利实施； ——组织召开领导小组会议，主持讨论、审批风控重大或关键事项、方案。 领导小组副组长职责 ——协助组长开展风控工作。 办公室主任职责 ——组织、协调公司风控的各项工作； ——组织召开推进工作办公室会议； ——完成领导小组交办的其他工作。 办公室副主任职责 ——协助主任开展风控的各项工作； ——协调各职能部门风控工作； ——完成领导小组交办的其他工作。 办公室成员职责 ——推进工作办公室成员由部门风控负责人和部门风控员组成； ——完成领导小组交办的其他工作。 5.2.8.3 部门风控负责人职责 ——各职能部门的负责人为本部门的风控责任人，对本部门风控工作负责，对职责范围内的工作承担相应风控责任； ——确定本部门风控专员，风控专员为本部门业务骨干； ——协同公司审计监察部组织、协调、指导、落实和推进部门风控工作； ——审核本部门风控工作的工作成果； ——研究制定本部门及跨部门的重大风险、重大事件和重要业务流程的风险承受度，作为公司风控体系的组成部分； ——研究制定并实施本部门负主导管理责任的重大风险管理应对方案，对方案的执行情况和风险变化情况进行监控； ——将本部门风险预防措施落实到具体的责任人； ——按要求完