《供应链金融业务》课件.ppt

*********供应链金融的发展历程萌芽阶段(1990s)供应链金融的概念开始出现，但主要集中在贸易融资等领域。发展阶段(2000s)互联网技术的兴起，为供应链金融的发展提供了新的机遇。电子商务平台开始提供供应链金融服务。成熟阶段(2010s至今)供应链金融模式不断创新，应用场景更加广泛，已成为金融服务的重要组成部分。供应链金融的主要参与主体1核心企业核心企业是供应链的中心，拥有强大的市场号召力和资金实力，驱动着整个链条运转。2供应商供应商提供产品或服务，但资金实力有限，需要通过供应链金融获得融资。3银行银行为供应链金融提供资金支持，为核心企业和供应商提供融资方案。4第三方服务机构包括物流公司、保险公司等，为供应链金融提供专业服务，提升效率和安全性。供应链金融的主要业务模式保理业务企业将应收账款转让给保理商，保理商支付一定比例的款项给企业，并承担收款风险。应收账款融资企业以应收账款作为抵押，向银行申请融资，银行在企业偿还债务后，将应收账款返还给企业。供应链融资企业利用供应链上的核心企业信誉和货物作为抵押，向银行或金融机构申请融资，例如：采购融资，存货融资等。保理业务应收账款转让核心企业将应收账款转让给保理商，保理商支付一定比例的款项给核心企业，并承担应收账款的风险。资金周转保理商向核心企业提供资金，帮助其改善资金周转，提高资金使用效率。信用风险管理保理商拥有专业的信用评估和风险管理能力，可以帮助核心企业降低信用风险。应收账款融资应收账款融资企业通过将自身的应收账款转让给金融机构以获得资金，从而降低资金占用，提高资金周转率，缓解经营压力。融资方式常见的应收账款融资方式包括保理融资、应收账款质押融资等。采购融资11.供应商提前获得资金供应商可利用采购融资获得提前付款，改善资金周转，降低运营成本。22.核心企业降低采购成本核心企业通过提供信用背书，为供应商提供更优惠的融资条件，降低自身采购成本。33.银行风险可控银行通过对核心企业的信用评估，以及对供应链交易的真实性进行审核，控制风险。存货融资提高资金利用率存货融资可以将企业闲置的库存转化为流动资金，有效提高资金利用率，缓解资金压力。降低资金成本存货融资通常比其他融资方式的利率更低，可以有效降低企业融资成本。灵活的融资方式存货融资可以根据企业实际需求进行调整，灵活方便，满足企业不同的资金需求。仓单融资核心概念以仓储的货物作为抵押，向金融机构申请融资。货物在仓库中储存，并由第三方物流公司监管。融资优势利用货物价值，提升企业资金周转效率。降低企业资金占用，提高盈利能力。适用场景适用于农产品、矿产、木材等具有较强商品属性的货物。可用于企业库存周转，缓解资金压力。供应商银行金融服务提供金融服务，例如应收账款融资和流动资金贷款，帮助供应商改善现金流。风险评估评估供应商的信用状况和经营风险，确保资金安全。数据分析分析供应商的财务数据和交易信息，优化供应链金融产品。核心企业银行1核心地位在供应链金融中扮演关键角色，协调资金流转和信息传递。2风险控制拥有核心企业信用背书，并具备完善的风控体系。3资金支持提供充足的资金支持，满足供应链上下游的资金需求。4技术平台构建供应链金融平台，为上下游提供便捷的金融服务。供应链金融的风险管理信用风险管理核心企业、供应商和银行之间的信用风险评估和控制至关重要。需要建立完善的信用评级体系和风险控制措施。流动性风险管理供应链金融涉及资金的流动和周转。需要确保资金链的稳定性和流动性，避免资金链断裂风险。操作风险管理供应链金融业务流程复杂，涉及多个环节。需要建立严格的操作流程和风险控制制度，防止操作失误和欺诈行为。监管合规风险管理供应链金融业务受法律法规和监管政策约束。需要确保业务合法合规，避免违规风险。信用风险管理评估企业信用评估核心企业、供应商和客户的财务状况、经营状况和信用记录，确定信用风险等级。控制信用额度根据信用风险等级设定不同的信用额度，控制风险敞口。建立信用担保机制通过第三方担保、保险等方式降低信用风险。风险预警机制建立风险预警机制，及时识别信用风险变化，采取措施控制风险。流动性风险管理现金流管理及时跟踪资金流入流出情况，确保资金链稳定。风险控制制定严格的风险控制措施，防范流动性风险。财务规划合理规划资金使用，优化资产结构，降低流动性风险。应急预案建立应急资金储备，应对突发事件，保证资金流动性。操作风险管理流程风险流程设计缺陷或执行不当，可能导致错误或欺诈。人员风险员工失误、道德风险或恶意行为，可