供应链金融及其风险管理策略.pdf

中文摘要 后危机时代，供应链金融作为提升供应链整体价值的重要工具，作为银行新的业 务增长点，作为解决中小企业融资难问题的新型金融产品，正越来越为企业、银行乃 至学术界所重视。但是，随着各银行基于供应链金融所开发的产品的丰富，随着供应 链金融为更多的企业所接受，随着供应链金融在各不同行业供应链上的延伸，银行在 提供该金融产品时如何有效的做好风险防范成为了每个供应链金融服务提供银行所 必须直面的问题。正基于此，本文在对供应链金融产品所面对的不同风险及其表现形 式进行分析的基础上，为银行如何防范风险提出了具体的方法和应对措施，从而给银 行提供一些可供选择的供应链金融风险管理策略。 全文从结构上共分成六章。第一章，阐述选题背景、研究意义，介绍研究方法和 研究思路；第二章，介绍了供应链及其发展趋势，从而引出供应链金融的概念，并就 供应链金融所产生的价值作出分析；第三章，通过介绍供应链金融的三种模式，就供 应链金融在我国国内的发展状况以及在国外的发展状况作简要评定，之后就供应链金 融发展中所呈现的问题及其所带来的风险作出描述；第四章，就如何防范供应链金融 的风险给出实施前的评估策略，包括供应链的评估、核心企业的评估以及上下游两方 面配套企业的评估，把事前的评估做为供应链金融风险防范的第一道屏障；第五章分 为两部分，第一部分针对供应链金融在运行中所必需注意的风险控制关键变量作出分 别描述，并指出各风险控制变量的操作要点，第二部分则着重描述了银行对于不同风 险的应对管理措施，并指明了两种风险管理的方式；第六章，通过银行对于某钢铁行 业提供供应链金融服务的案例，来说明银行如何通过事前、事中的风险防范及管理措 施，确保供应链金融融资产品平稳运行，并在获取利益的同时解决该供应链上下游融 资难问题。本章最后，对本文研究作出总结并对进一步研究作出展望。 本文属于对供应链金融风险管理策略的应用型研究，研究的内容具有创新性和实 践性。本文解析了商业银行供应链金融现有业务中存在的风险，并创新性地指出供应 链金融风险管理由事前评估、到事中控制和事后反馈的管理策略；同时，本文还探讨 了 “债项评级”、“现金流管理”以及 “结构化授信”等实用性的风险控制手段，希望 本文的研究能为发展中的供应链金融服务提供切实的安全保障。 关键词：供应链，供应链金融，风险管理 - I - ABSTRACT After the financial crisis, more and more enterprises, banks and academics have drawn attention to the development of supply chain finance, as it has become a very important tool for the supply chain management, a new business growth point for the banks and a solution to the problem of small-and-medium enterprise financing. Nowadays, commercial banks can provide more supply chain finance products than before and this concept is widely accepted by more different business fields and companies. Under this circumstances, commercial banks have to put more attention on the problem of how to effectively prevent the risk when provide the supply